集团企业全球资金管理系统产品白皮书

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1、集团企业全球资金管理系统(G9)产品白皮书北京九恒星科技股份有限公司版权声明《集团企业全球资金管理系统（G9）产品白皮书》及本书中的所有内容系北京九恒星科技股份有限公司的知识产权，均受中华人民共和国法律保护，北京九恒星科技股份有限公司保留所有权利。本书内容若有变动，恕不另行通知。商标：所有本书中出现的商标，其著作权属该商标代表的公司所拥有。1.产rS概述41.1.研发背景41.2.产品定位41.3.产品目标42.产品特性52.1.产品系统架构52.2.系统部署说明72.3.技术特点83.产品优势84

2、.产品功能94.1.全球资金集屮管理平台104.1丄银行账户管理系统104.1.2.外汇资金集屮管理系统104.2.跨境外汇集中运营管理平台11境内外汇资金集中收付管理系统11境外外汇资金集中收付管理系统11通道管理系统12结售汇系统12银行指令处理系统124.3.跨境人民H3集屮运营管理平台12跨境双向人民币现金池系统124.4.网上服务平台134.4.1.境内夕卜汇网银系统134.4.2.境外外汇网银系统134.4.3.结售汇业务申请134.5.结算财务管理14结算系统14账务系统141.1.外

3、部监管报送14外管局数据采集系统141.2.外部接口15银企接口15SWIFT接口152.运行环境152.1.服务器硬件配置要求152.2.服务器软件配置要求163.成功案例163.1.中铁集团财务公司166.1.1.项目名称166.1.2.项A背景166.1.3.系统建设历程176.1.4.应用效果186.1.5.产品功能18(1)产品概述4.7.1.研发背景随着中国实体经济稳步转型和国际化进程的加快，以及“一带一路”和“走出去”等国家战略的推动下，我国集团企业境外投资、企业并购和参与国际化经营活

4、动不断增加，海外分支机构也越来越多。在这样的背景下，如何及时监控海外资金动态、控制境外资金的流向以降低资金管理的风险，如何集中境外资金、全面掌握集团境内外资金状况以及利用集中的资金实现盈利等方面面临前所未有的考验，同时也对我国外汇管理政策提出了新的挑战。近年来，国家外汇管理局和人民银行开始在经常项目集中收付、外部资金内部集中运营管理等法规政策方面作出积极的推动，逐步推进人民币国际化和资本项目开发的程度。基于此，九恒星作为专注集团资金管理领域的软件提供商，首个推出了集团企业全球资金管理系统G9产品，为

5、集团企业境内外本外币资金集中运营提供了“全球资金集中管理+跨境融通”的产品解决方案。该方案整合了集团客户多元的境外资金管理需求，提供了全球集中结算、统一融资、统一运作的资金运作体系，有助于加快跨国集团企业走出去的步伐，帮助您对企业全球资金动态平衡做出决策。4.7.1.产品定位九恒星集团企业全球资金管理系统G9产品主要服务于有外汇资金管理需求的跨国集团企业，通过信息系统的构建，解决集团企业在全球银行账户可视、跨境人民币及外汇资金集中运营、境内外汇资金集中、境外资金集中管理和境外资金管理中心建设等全球资

6、金统筹管理方面的需求。4.7.1.产品目标集团企业全球资金管理系统最终目标是实现跨国集团企业全球资金统筹管理，也就是在境内、境外资金分别归集管理的基础上，通过规范通道管理迗到资金境内外双向流通，从而使得全球账户和资金变化的信息可视、境内外资金集中管理、跨境资金集中运用等三大配套子目标逐一实现。©北京九恒星科技股份有限公司版权所有，敬请保密，4/34实现全球账户资金信息的可视集团企业境外资金管理的最初目标是掌握境外银行账户结构和资金信息，建立账户集中管理制度，包括所有银行账户开立、注销和更改指令，必须

7、由集团总部掌控。因此，集团企业可通过银行或Swift提供的MT940服务与全球资金管理系统对接，实现集团总部每天都可以在系统中查询账户余额和明细信息，实现全球账户资金可视，为境外资金集中提供基础。实现境内外资金集中管理集团企业全球资金管理的进一步目标是实现境内外资金集中管理，在实现境内人民币资金集中管理的基础上，搭建境内外汇资金管理系统、境外外汇资金管理系统，通过成员企业余额主动归集、请款回拨和集团总部资金归集监管等操作，分别实现境内、境外资金集中管理和统一运作。其中，跨国集团企业还可以借助于境外金

8、融市场的地区性优势，建立境外区域管理中心，带动跨区域资金联动调配，实现境内外、本外币的资金融通，彻底把全球资金资源建立统一资金池。实现跨境资金集中运营为实现全球资金统筹管理的最终目标，除了实现资金的可视、集中这两大管理目标之外，系统还依据国家外管局和中国人民银行的相关政策指引，提供跨境人民币双向资金池、跨境外汇集中运营这两大业务系统化操作平台，满足境内外成员单位在集中收付汇、轧差结算、通过外汇网银系统直接付汇、跨境借款等方面的业务需求，从而有效实现跨国企业跨境资金集中