华润燃气控股有限公司资金管理制度(试行).pdf

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1、资金管理制度华润燃气控股有限公司资金管理制度华润燃气控股有限公司2011年11月（试行版）1资金管理制度目录第一章总则.......................................3第二章资金集中管理...............................3第三章账户及存款管理.............................5第四章库存现金及其他货币资金管理.................8第五章资金收付管理...............................9第六章资金计划管理..............................

2、12第七章对外融资管理..............................13第八章内部授信和信贷管理........................14第九章担保管理..................................16第十章银行关系管理..............................17第十一章投资理财管理..........................18第十二章系统及用户权限管理....................19第十三章附则..................................202资金管理制度第一章总则第一

3、条为了规范和加强华润燃气控股有限公司（以下简称“集团”）资金的科学化、专业化管理，防范和化解资金风险，保障资金的安全、流动和效益，特制订本制度。第二条本制度中所指的资金包括本外币现金、银行存款、其他货币资金以及备用金、出纳POS转账卡等现金及现金等价物。第三条本制度中的资金管理涵盖资金集中管理、账户及存款管理、库存现金管理及其他货币资金管理、收付款管理、资金计划管理、对外融资管理、内部授信及信贷管理、担保管理、银行关系管理、投资理财管理、系统及用户权限管理等内容。第四条本制度适用于集团总部、集团直接或间接拥有控制性股权或拥有管理权的成员公司以及成员公司下属企业（以下简称“各级公司”

4、）。第二章资金集中管理第五条集团实行资金集中管理，包括资金信息集中、现金集中、融资权集中、流动性集中管理等。第六条集团建立集团整体资金信息共享平台，集团及各级公司在授权范围内信息共享和有效运用，实现集团整体、上市/非上市、3资金管理制度境内/境外、全资/控股/参股、各层级的信息共享和集中，以便于各层级公司对附属公司资金流量、流向和存量信息的实时全程监控共享，对账户信息、票据、授信、信贷、担保、理财等资金信息进行全面掌控，并生成资金统计、分析报表，为各层级公司管理层提供风险监控和业务决策的依据。第七条集团实行现金集中管理，实现现金集中和统一调拨。（一）集团实行现金集中管理并持续推广深

5、化，不断提升金集中度以提高集团整体资金效益；（二）集团根据集团总部及各级公司资金计划，统一、科学、合理调配资金，保持较为合理的现金持有量，同时确保各级公司的用款需求及时到位。第八条集团实行融资权集中管理，对各级公司的内外部融资进行统筹管理，降低整体融资成本，提升融资效率。集团同时通过发挥集团整体实力和统一对外的优势，培育总部对总行良好的战略合作银行关系。第九条集团实行理财集中管理，对集中资金统一进行流动性管理，在保障资金安全和流动的基础上，提升资金收益。第十条集团财务部为集团整体的资金管理中心，负责资金结算、资金计划、内部信贷及外部融资管理等。各级公司财务部跟根据公司规模及管理需要

6、，设置和配备专职或兼职资金相关岗位及人员，负责现金管理、资金收付、计划报送、执行、融资管理及对账管理等，确保资金安全和高效运行。4资金管理制度第三章账户及存款管理第十一条账户管理包括银行账户和内部账户管理。银行账户指为资金结算、申请贷款及其他特定目的，由各级公司在银行开立的各类账户；内部账户指实行资金集中管理的各级公司在集团总部开立的用于内部结算和内部贷款的账户。第十二条银行账户管理原则：(一)银行账户的开立、变更、撤销应配合集团银行关系管理的统一要求，原则上应选择战略合作银行作为结算业务和存款的经办机构，培育核心银行关系;(二)银行账户以精简为宜，各级公司应控制开户银行和银行账户

7、数目，定期检查并撤销已无业务需要的各类银行账户;(三)银行账户实行集中管理，账户的开设、变更和销户必须履行事前申报、事后维护的原则。1.银行账户开设、变更或者销户必须履行审批制度。成员公司各类账户的开设、变更或者销户应先行报送集团财务部审核，并经所属公司董事会或董事会授权人员批准后方可实际运作；成员公司下属企业开设、变更或撤销银行账户，须先经所属成员公司及集团财务部审核，再报所属公司董事会或董事会授权人员批准后方可实际运作。2.银行帐户实行信息集中管理。5资金管理制度