个人风险测评华商基金个人投资者风险测评问卷

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1、个人风险测评华商基金个人投资者风险测评问卷华商基金根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售适用性指导意见》的相关要求，从客户需求出发，特制作本调查问卷，为投资者提供风险承受能力评估服务。通过问卷形式了解投资者的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期及长期风险承受水平等信息，从而对投资者的风险承受能力进行多角度全面化的分析，帮助投资者选择合适的投资产品。请务必填写您的真实情况和真实想法才会使我们对您的投资需求分析更加准确。一、个人信息：委托人姓名：证件类型：证件号码：二、调查问卷：1.您现在的年龄是？1）□55岁以上2）□41-55岁之间3

2、）□31-40岁之间4）□30岁以下2.您的家庭负担是什么？1)□家庭负担很重，例如家中有病人等2）□子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重3）□简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定收入4）□单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养3.您预期的投资期限是多久？1）□少于1年2）□1－3年以内3）□3-5年4）□5年以上4.您的投资收益预期是什么？1）□获取相当于银行定期存款利率的回报2）□保障资本增值及抵御通货膨胀3）□获取每年8%-15%的回报率4）□获取每年15%以上的回报率5.如果您打算投资10万元基金，最多能承受多少的亏损？1

3、）□5%以下2）□5%-10%之间1个人风险测评3）□10%-20%之间4）□20%以上6.倘若设定获利目标为20%，现在投资报酬率已经到了16％了，您会？1）□决定即刻卖出2）□等到获利到18％再卖出3）□严守获利目标20%再卖出4）□看着好像还可以继续赚，决定把目标提高，继续观望7.假设您在一个基金上投资了1万元，但一个星期中亏了10%。您看不出是什么原因，大盘也没有跌这么多，您会怎么办？1）□清仓，然后投入到一个波动小的基金中2）□卖掉一半3）□等着价格反弹再卖掉4）□什么都不做(觉得这是正常的)5）□补仓8.如果您的股票型基金投资暂时

4、亏损了30%，您怎么办：1）□无法承受风险，准备赎回或卖掉2）□3个月到6个月内如果还是亏损30%，就准备赎回或者卖掉3）□1年之内还是亏损30%，就准备赎回或卖掉4）□2-3年之间都可以持有，等待机会5）□没关系，可以长期持有，等待机会9.对于基金净值的日常浮动，您的态度为？1）□立即赎回2）□焦虑，可能选择赎回3）□一般关注，定期总结4）□不介意短期浮动，关心长期表现10.收益和风险是相匹配的，选择一个最适合您的投资理念：1）□我希望投资的本金安全，不愿承担风险，无法忍受看到投资出现亏损2）□我希望拿出一部分资产做投资理财，希望得到很稳定

5、的资产增值，只要报酬率优于银行定存，就很满足了3）□我有心理准备投资是一定有风险的，为了获取一定的收益（比如15%），我愿意承担一定的风险，但要控制在可接受的范围内，短暂的亏损4）□我可以承受资产的大幅波动，如果我能获取相当高的收益（如50%以上），再大的风险也愿意承担11.您的财务状况属于以下哪一种？1）□收支相抵2）□小笔储蓄3）□五万元年薪并且进行一定数量的投资4）□十万元年薪并且有较完善的养老保险计划5）□家产百万以上有周详的理财计划12.作为一个投资者，和其他人相比，您怎么评估您的投资经验？1）□基本没有经验，主要是银行存款或是定期

6、存款2）□比平均水平低3）□平均水平4）□比平均水平高2个人风险测评5）□非常有经验您特此确认自身的风险承受能力为：□保守型□稳健型□温和型□积极型□激进型评分标准：每题从第一个选项到第五个选项，依次得分是1分、2分、3分、4分、5分。得分越高代表投资者风险承受能力越高。（如放弃调查，则视投资者的风险承受能力为最低级别。）风险承受能力及风险偏好评定标准：保守型投资者：得分为（12-20分）风险承担能力水平比较低，您关注资产的安全性远超于资产的收益性，适合投资低风险级别产品。稳健型投资者：得分为（21-28分）有比较有限的风险承受能力，对投资收

7、益比较敏感，期望通过长期且持续的投资获得高于平均水平的回报，适合投资低风险、中低风险级别产品。温和型投资者：得分为（29-36分）有一定的风险承受能力，对投资收益比较敏感，期望通过长期且持续的投资获得高于平均水平的回报，通常更注重十年甚至更长期限内的平均收益，适合投资低风险、中低风险、中风险级别产品。积极型投资者：得分为（37-44分）有中高的风险承受能力，愿意承担可预见的投资风险去获取更多的收益，一般倾向于进行中短期投资，适合投资低风险、中低风险、中风险、中高风险级别产品。激进型投资者：得分为（45-52分）有较高的风险承受能力，是富有冒险

8、精神的积极型选手。在投资收益波动的情况下，仍然保持积极进取的投资理念。短期内投资收益的下跌被您视为加注投资的利好机会。您适合从事灵活、风险与报酬都比较高的投资，不过