企业直存款操作流程范本(一年非阳).doc

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1、企业直存款操作流程范本一年期非阳甲方（存款操作方）：乙方（贴息方）：乙双方本着自愿、平等、互惠互利的原则，就乙方邀请甲方到乙方指定银行引资定期存款人民币_____拾亿元存款的有关事宜，经协商一致达成如下协议：一、存款要求：1、存款方名称：资产管理股份有限公司（专户_____号），为一般企业户。2、存款金额：存款方存款总金额为____拾亿元人民币。可分批操作（首单进账不少于____亿元人民币,每单不低于_____亿人民币），在正常运作的前提下，_____拾亿元人民币在____个工作日内完成。存款单账

2、户累计数额不少于____拾亿元人民币。操作过程不超过三笔，第一笔_____亿，第二笔____亿，第三笔____亿，采取批共管批存批结的方式。3、存期：一年整。4、利率：央行一年期存款利率3%。5、贴息：年化%（）6、利率支付方式：年付息7、贴息支付方式：第三方银行共管，具体按照甲方提供的帐户分流明细表执行。8、存款银行:中国_____银行______分行（下称接款行）。9、存款凭证：银行开出《单位定期存款开户证实书》。二、操作程序：1、甲方提供《企业直存款操作流程范本》2、甲、乙及银行确定协议内容

3、和操作程序后（该操作程序一经确认不可更改），甲、乙双方网签意向《企业直存款操作流程范本》。甲方业务人员持身份证明和甲乙网签的本操作流程文件到乙方指定地区核行见银行行长，确认分行营业部接款；见乙方，确认贴息第三方银行监管。3、如无问题甲方业务人员上报接款银行坐标开始走流程。4、五个工作日左右，接款行可询问甲方资金通道行要资金证明或资金存款确认书。5、接款行配合甲方业务人员快递给存款方全套开户手续（如开户手续、活转定手续、六不承诺）等相关文件，并报快递号。甲乙两方面签本《企业直存款操作流程》及分流表。

4、同时甲方业务人员开始与乙方商议办理监管帐户的银行及合同内容。6、存款方在接款行带着已盖好章的开户手续办理开户手续。（或提前传真开户）7、甲方与乙方到商议决定的当地第三方银行签署《监管帐户协议》并依该协议开始监管贴息。监管贴息时限为五个工作日。8、五个工作日内，存款方依监管贴息数量开始存入相应比例的资金，存款方持存款凭证到监管银行解冻贴息依《监管帐户协议》和《分流表》分流贴息。9、存款方携带盖章好的活转定相关手续在接款行内操作存款活期转定期，并将盖好章的六不承诺交由接款行。10、后续存款按上述依续完

5、成。三、违约责任：本协议书的签约方为最终责任人，签字盖章生效，双方应严格执行，均不得节外生枝，提出新的条件和要求，否则应视为违约，违约方应按违约的责任规定赔偿守约方损失，不论任何一方违约，均由违约方承担。四、其他：1.甲、乙双方确认本协议后无论任何一方违约，均与居间方无关，居间方不承担任何经济连带责任。2.本协议一式两份，甲、乙两方各执一份，甲乙两方自盖章之后起具有同等法律效力，网签仅作为两方意向性合作确立所用，具体生效以两方面签为准，操作完成后，两方当面销毁此协议。甲方：乙方：日期：日期：__备

6、注：1、贴息在存款前在当地广发银行分行进行监管，如果当地广发银行不配合监管，广发银行北京分行可给贴息企业上门开户监管贴息2、邮寄开户或传真开户3、只在分行营业部操作。4、5+9银行整个操作时间两到三个星期，地方性银行一个月到一个半月。5、5+9银行贴息可分批操作，最多三批；地方性银行一次性全额操作，无法分批。6、不验贴息小票，不提供资金证明。在核行时只能提供之前操作时所用的资金存款文件，此文件有上一次操作的银行坐标，所以此文件仅能给银行看，不会转给中间人。核行后做资金手续，在开户后监管前会提供针对

7、本次接款行的资金存款文件。