深圳发展银行《供应链金融案例解析》.pdf

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1、供应链金融案例解析宣讲人：2010年5月课程目录第一模块产品知识第二模块案例解析2一、产品知识3第一模块产品知识什么是供应链金融供应链金融产品优势分析供应链金融适用客户群体分析我行供应链金融业务竞争优势分析供应链金融阶段性发展方向小结4开场讨论与你左边的同事一起讨论（5分钟）什么是供应链？什么是供应链金融？5“供应链金融”供应链金融？简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。即把资金作为供应链的一个溶剂，增加其流动性。——————MBA智库百科在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用自偿性贸

2、易融资的信贷模型，并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具等新的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。————深圳发展银行副行长胡跃飞6“供应链金融”什么是”供应链金融”?“深发展供应链金融”是指把供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，基于对供应链交易结构和交易细节的把握，借助核心企业的信用实力并根据单笔交易的自偿程度，对供应链上单个企业或上下游多个企业提供的全面金融服务。既是产品体系，又是营销组织体系，同时也是风险控制的理念和手段，并且还是组织架构革新的依据

3、。我们把它理解为一个服务体系。“1”是指供应链中的核心企业，”N”为其上下游。7“供应链金融”Ø货押Ø自偿性贸易融资•03年我行提出的，商品融资和贸易融资的融合•非单一产品，以系列产品支撑的授信服务理念，提供解决方案为导向，•自偿性贸易融资产品•应收帐款（保理、订单融资）•存货（货押）•预付帐款（先票后货）Ø供应链金融是各种不同的自偿性贸易融资产品有机组合或搭配使用而形成的综合解决方案。8第一模块产品知识什么是供应链金融供应链金融产品优势分析供应链金融适用客户群体分析我行供应链金融业务竞争优势分析供应链金融阶段性发展方向小结9开场讨论与你左边的同事

4、一起讨论（5分钟）供应链金融能为企业带来什么价值？供应链金融业务能为银行带来什么效益？10“供应链金融”产品优势分析供应链金融发现和提升中小企业信用信用不足导致中小企业有存货、应收、预付中小企业贷款难！等核心资产中小企业在组织商品交易《巴塞尔协议》关于专业贷款中具有关键能力/商品融资的规定从中小企业在交易链中的关键能力出发设计融资解决方案配套厂商核心厂商贸易商／经销商终端消费Ø商品Ø应收款Ø预付款Ø交易对手捆绑11“供应链金融”产品优势分析供应链金融提升核心企业竞争力供应链金融提升核心企业竞争力-2核心企业可依靠自身强势信用，支持上下游企业实现融资

5、：u提高辅助企业的信用等级，解决上下游企业的融资难题u降低供应链的整体融资成本u增强辅助企业的忠诚度，巩固供应链战略伙伴关系u以该核心企业为中心的供应链竞争优势得以加强配套厂商核心厂商贸易商／经销商如：应收账款确认如：销售回购、票据责任举手之劳……………………12“供应链金融”产品优势分析操作支持--“供应链金融”线上化存货存货信息监管方押品直链贸易融资系统信贷管理系统信息存货应收帐款、存货抵/质押信息信抵押/质押存货信息息应收帐款质押信息应收帐款信息企业(ERP)保理系统电子票据网上开证合同、订单、预收、应付等信息电子电子B2B网站B2B交易资金

6、监管客户信息服务平台交易信息成交信息客户服务信息13“供应链金融”产品优势分析物流监管平台14第一模块产品知识什么是供应链金融供应链金融产品优势分析供应链金融适用客户群体分析我行供应链金融业务竞争优势分析供应链金融阶段性发展方向小结15供应链金融适用群体我行公司业务的战略定位面向中小企业,面向贸易融资相互依托,并行不悖中小企业贸易融资SMETradefinance1616供应链金融适用群体我行供应链金融客户名单（部分）N公司通用汽车比亚迪华南粮食交易中心美的全国棉花交易市场格力电器湖北宜化………..益海嘉里品牌整合17头脑风暴5分钟内列出尽可能多的

7、有供应链金融业务需求的企业客户，为什么？18第一模块产品知识什么是供应链金融供应链金融产品优势分析供应链金融适用客户群体分析我行供应链金融业务竞争优势分析供应链金融阶段性发展方向小结19我行供应链金融业务竞争优势供应链金融享誉市场20我行供应链金融业务竞争优势“供应链金融”享誉市场2006年以来，供应链金融荣膺多项奖项…2006年12月2007年6月2007年9月2007年10月2006年11月最佳中小企业国际金融产品创新2006年度2007年度金融创新奖融资方案卓越表现奖商业标杆中国最佳商业模式供应链金融同时提升了深圳发展银行美誉度2007年，深

8、发展被众多CFO推选为“最佳中小企业服务银行”；在年度亚洲银行竞争力排名中，获得中小企业融资特别贡献大奖；中国中小商业企业