项目审核流程及要点.ppt

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1、中金国达ZhongJinGuoDa第三方理财风险管控中金国达（北京）投资管理有限公司教育培训部新进员工培训2013版中金国达ZhongJinGuoDa一、企业宗旨帮企业及时解困让客户安心收益中金国达ZhongJinGuoDa二、企业愿景打造中国“最具影响力的的第三方金融服务集团”十年内迈入中国五百强行列中金国达ZhongJinGuoDa三、企业的奋斗目标响应国家金融政策规范民间借贷市场推动民间金融服务向“合法化、规范化、阳光化”发展中金国达ZhongJinGuoDa四、企业的核心发展道路专业化品牌化集团化中金国达ZhongJinGuoDa五、企业的经营理念创造价值合作共赢中金国达ZhongJ

2、inGuoDa六、企业的信念诚信创新专业效率中金国达ZhongJinGuoDa七、中金国达集团发展规划初创起步期开业----2014年快速成长期2014----2015年发展壮大期2015---2018年确定战略探索模式开辟渠道初建品牌扩大机构业务增长完善模式效益提高增强实力加速盈利规模优势固化模式领域延展价值放大计划上市发展稳固期2018年之后运作上市扩大领域优化模式金融多元价值炼金杰出品牌中金国达ZhongJinGuoDa八、我们的口号扶微济困资源整合专业致胜稳健共赢序号资料名称备注序号资料名称备注*1营业执照（正副本）10近三年经审计的财报及审计报告书、工资表、税表（生产型企业需提供水

3、、电、气表）、*2税务登记证（国、地税）11验资报告和近三月财报*3组织机构代码证12进出账明细和银行对账单*4公司章程（从初始至最新）*13企业和主要股东征信查询结果*5公司简介及经营情况介绍14增值税发票及纳税申报表*6贷款卡及密码15大额固定资产购置发票或付款凭证*7开户许可证*16抵押物权证及值评报告8特殊行业准入许可、资质证*17保证人、抵押物所有权人身份证、结（离）婚证、户口簿*9实际控制人、高管简介※18第三方保证法人基本资料、股东会决议书等其他资料（如照片）申贷客户基本资料清单项目部业务开展流程2021/7/27此处添加公司信息一、客户资料收集（原则：真实性、完整性、准确性）

4、（1）公司客户：1.基础资料4.所需金额（核对原件，查证真实性）5.贷款期限2.抵押物情况6.还款来源（核对原件，查证真实性）7.贷款费率3.贷款真实用途（2）约见客户（法人或实际控制人）（3）法务部进行风险提示（否）退回（是）进行下一步骤（4）立项（5）项目调查综合风控、法律意见形成调查报告，附（收集的相关文字和图片资料）。2021/7/27此处添加公司信息（6）评审会复核相关资料，设计风控方案和贷后跟踪方案（7）贷审会（未通过）补充资料、重设方案或退回（通过）进行下一步骤（8）放款（9）贷后跟踪2021/7/27此处添加公司信息中金国达新起点新方向新天地感谢聆听