关于富国天利基金在工商银行开通定期定额申购业务及参.pdf

《关于富国天利基金在工商银行开通定期定额申购业务及参.pdf》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、关于富国天利基金在工商银行开通定期定额申购业务及参加定期定额申购优惠活动的公告为满足广大投资者的理财需求，富国基金管理有限公司(以下简称“本公司”)与中国工商银行股份有限公司（以下简称“工行”）协商，现决定2008年1月15日起本公司旗下富国天利增长债券投资基金在工商银行开通基金定期定额申购业务。同时对于投资人在2008年全部法定基金交易日办理富国天利增长债券投资基金定投业务进行的基金定投申购均享有申购费率八折优惠。（一）定期定额业务规则一、基本规定1、基金定投申购业务是指在一定的投资期间内投资人定额申购某支基金产品的业务。基金管理公司接受投资人的基金定投申购业务申请后，工行

2、将根据投资人的要求在某一固定期限（以月为最小单位）从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。通常它的投资额比普通申购额低。2、投资人范围及交易时间工行开办的基金定投申购业务投资人及交易时间遵循《基金合同》的规定。3、交易原则基金定投申购业务遵循“未知价”和“金额申购”的原则。“未知价”是指投资人办理基金定投申购业务后，以交易申请当日（资金扣款日）的基金单位资产净值为基准进行计算。“金额申购”是指投资人办理基金定投申购业务时，以其持有的金额（元）为单位提交业务申请。4、手续费投资人办理基金定投业务申请后，将交纳手续费。基金定投申购业务具体收费方式及费率标准以《基金合同》及相关

3、公告为准。基金定投申购业务手续费根据基金代销协议约定进行分配。15、基金状态开办基金定投申购业务的基金为存续期基金，且基金状态必须为“交易”状态。6、扣款方式投资人在工行办理基金定投申购业务，必须先指定与牡丹灵通卡（牡丹灵通卡·e时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡相对应的本行同城个人人民币结算账户作为扣款账户，工行不提供以柜面现金方式定期缴款的基金定投申购业务服务。投资人在工行办理基金定投申购业务后，系统将采用批量扣款方式扣划申购资金。7、基金定投申购业务资金的补交若投资人在计划期内未及时交纳基金定投申购业务计划所规定的款项时，投资人可将上期未交款项与本期应扣款项同时存入

4、指定的资金账户，并均按实际扣款当日基金净值计算确认份额。8、基金分红基金定投申购业务与正常的基金申购业务一样，按照基金管理公司的《基金合同》等有关法律文件享受基金分红，客户可申请现金分红或接受自动再投资来获得基金分红。9、基金定投申购业务的赎回处理投资人办理基金定投申购业务后，可以随时办理基金的赎回。通过基金定投申购业务申购的基金，赎回时与普通赎回处理相同。10、基金定投申购业务退出计划投资人退出基金定投申购业务申请有两种方式：一种是投资人通过代销银行向基金管理公司主动提出退出基金定投申购业务申请；基金管理公司确认后，投资人基金定投申购业务计划停止，工行开放式基金销售系统停止

5、扣款。二是投资人办理基金定投申购业务申请后，投资人指定的扣款账户内资金不足，且投资人未能按照约定及时补足申购资金，造成基金定投申购业务计划无法继续实施时，系统将记录投资人违约2次数，如违约次数达到三次，系统将自动终止投资人的基金定投申购业务计划。二、业务有关定义1、基金定投申购业务品种代码、品种名称：品种代码为三位数字，前两位为投资期限（投资月数），第三位为申购扣款间隔时间。目前品种代码暂定为两个：361，601（分别为３年期、５年期）。品种名称分别为361计划和601计划。2、投资期限：即投资人参加的基金定投申购业务计划年限，投资期限为二位数字，以“月”为单位。3、申购间隔

6、时间：即投资人申购的间隔时间，申购间隔以“月”为单位。4、最低申购金额：指投资人参加基金定投申购业务的最低申购金额（暂定为200元人民币）。5、最大违约次数：指开放式基金销售系统设定的投资人在基金定投申购业务中的最大违约次数（暂定为三次），如投资人的基金定投申购业务申购超过最大违约次数，则开放式基金销售系统将自动终止投资人的基金定投申购业务计划。6、定投交易级差：定投交易级差是指投资人参加基金定投申购业务申购金额变化的差额，差额须为100的整数倍，最小为100。新一次投资人基金定投申购金额=投资人最低基金定投申购金额+定投交易级差。7、开办日期：指工行代销某支基金定投申购业务

7、品种的对外开办日期。8、停办日期：指工行对外停止办理某支基金定投申购业务品种的日期三、基金定投申购业务计划业务处理1、投资人在工行办理基金定投申购业务计划前必须先开立基金管理公司的TA基金账户、中国工商银行基金交易账户、中国工商银行人民币结算账户（基金定投申购业务扣款账户）。2、投资人申请基金定投申购业务计划，应提交牡丹灵通卡（牡丹灵通卡·e时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡，并填写一式两联的《基金定投业务申请书》（见3附件一），其中第一联银行留存联，第二联客户收执联。3、资金账户扣款成功后，工行在