我国金融监管绩效评估存在的问题及对策.pdf

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1、山东纺织经济2014年第6期(总第208期)我国金融监管绩效评估存在的问题及对策岳福琴(西安外事学院陕西西安710077)摘要：高效的金融监管是保障金融体系正常、安全运行的前提，金融监管绩效评估则是考核金融监管效果的有效方法。随着我国金融业向纵深发展及国际金融形势的日益复杂，迫切需要科学合理的金融监管评估体系为本国的金融监管保驾护航。本文在分析我国金融监管绩效评估现状的基础上剖析其中存在的问题，最后提出改进我国金融监管评估体系的相应措施。关键词：金融监管；金融监管绩效；监管绩效评估中图分类号：F832文献标识码：Adoi：10．3969／j．issn

2、．1673．0968．2014．06．007政府金融监管绩效评估是指社会公众、第三方内部的自身评估以及社会公众、中介组织和专业机或考评专家等评估主体运用一系列的评估措施、机构对地方政府金融监管的评估。这就使得评估在金制和技术，尽可能客观准确地测定政府实现金融监融监管绩效评估过程中带有很强的本位、主观色彩，管目标的情况，并将评估结果及时反馈给被考评对难以保持评估过程的民主性和评估结果的客观公正象的过程，是对金融监管的考核、评价和总结，是性。提高金融体系的效率性和稳定性的途径。4．评估指标体系设计缺乏科学性和系统性。一、我国金融监管绩效评估存在的问题分析

3、我国金融监管绩效评估指标体系中存在片面强1．金融监管绩效评估意识淡薄。调经济指标的倾向，对于金融监管要达到其它目标，我国金融监管部门一向重视监管条例的制定，如政府与金融监管机构的协调情况，金融市场的规但对于监管执行及监管绩效评估缺乏正确的认识，范，或旨在满足公共性需要的社会问题的解决，公往往导致监管部门的监管并无实效，甚至因为监管共项目、公共财产、公共信息资源等等的发展状况部门的监管执行结果并没有相应的监督者进行监督则很少顾及。金融监管绩效评估以定性考为主，多而致使监管者的执行仅仅流于形式，更不用说对监属凭经验、印象评价，缺乏数据支持和科学的分析管绩

4、效进行评估了，意识淡薄是执行者和监管很难测评，造成了考核的随意性和片面性，无法保证评取得实质性行动结果的主要原因。估工作的科学性和合理性的。2．融监管绩效评估制度尚未形成。二、进我国金融监管绩效评估的对策我国金融监管绩效评估目前处于初始阶段，既1．提高对金融监管绩效评估机制重要性的认识。没有合理科学的制度，也缺乏系统性的专门立法，若一国金融业出现问题，说明金融监管机构失导致金融监管绩效评估没有明确的制度要求和专门职，而监管机构的监管实施需要监管能力和对监管的评估机构。绩效评估活动始终处于一种放任自流实效的机制性绩效评估。央行作为国家制定和实施的状态，

5、既反映不了政府及金融监管机构内部的问监管政策的权力机构，是各方利益的协调者和对监题，更谈不上以社会和公众意愿作为客观衡量标准，管实施机构进行监管绩效评估的执行者。因此，充最终导致地方政府金融监管绩效评估失去其应有的分认识金融监管绩效评估机制的重要性，科学把握意义，变得虚有其表。金融监管的一般规律和特殊性，建立健全金融监管3．评估主体单一导致评估结果缺乏公正性。绩效评估机制，使政府金融监管绩效评估真正成为金融监管绩效评估结果要客观、公正、全面，金融监管绩效改善的重要安全阀和助推力，成为政就需要监管绩效评估机构由监管政策制定部门、监府金融监管绩效改善的重

6、要保障。管执行者、金融机构成员和评估指标体系制定者等2．成立独立的专业金融监管绩效评估部门。多元化的主体构成。这样才能对金融监管工作的各根据国外有关学者的分析：监管者是自私的，个环节、各个方面做出全面的评估。而我国现行政并且社会公众与监管者之间是信息不对称的，一般府金融监管绩效评估主体缺乏多元化，实践中侧重情况下，监管者的最优监管政策比社会最优监管水于上级行政机关对下级的评估，缺乏金融监管机构平要宽松得多。因此，为了进一步规范监管人员的202014年第6期(总第208期)山东纺织经济行为，使监管达到政府监管的预期效果，就需要建标准化监管绩效评估程序既

7、是规范评估者执行立一个独立于监管部门，能够牵制和约束监管行为监管行为的准则、提高监管执行力效率的方法，也的、对监管部门监管绩效能进行科学、专业审核评是提高监管绩效评估透明度，为社会相关部门进行估的金融绩效评估部门，并配以相应的利益激励约监督提供依据。因此，创建绩效评估的标准化操作束机制，在其绩效评估机制的倒逼下，监管“合谋”流程是必要的。和监管“寻租”的运作空间趋于无穷小。总之，研究监管绩效评估的具体措施：强化金3．加快金融监管绩效评估指标体系的设计。融监管绩效评估的意识、成立专业化、独立执行的一方面，建立逐级金融监管绩效评估体系。因绩效评估部门、构

8、建科学的金融监管评估指标体系为层级不同、行业不同、系统不同，各自对绩效评和标准化的监管绩效评估程序等是我国金