探究银行票据使用管理存在问题和解决方案

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1、探究银行票据使用管理存在问题和解决方案　　摘要：如何能够对银行票据实行有效管理，减少财务人员工作量，确保账户资金安全，降低手工填制票据带来的安全风险，业内人士普遍认为，除加强内控制度落实外，使用票据打印管理软件，是比较理想的解决方案之一。文章对广州军区联勤部财务部经过调研论证，成功研发出的“银行票据管理系统”进行了分析、探讨，指出这是实现票据书写规范化、票据打印普通化、票据管理信息化、票据查询简单化等要求，实时记录开票信息，对银行票据实行有效监管，使办公电脑和打印设备与银行票据打印达到完美结合的良策。关键词：银行票据票据打印管理软件电脑打

2、印设备完美结合中图分类号：F830.4文献标识码：A文章编号：1004-4914（2014）02-165-026银行票据有支票（现金支票、转账支票）、银行本票（定额本票、不定额本票）和汇票（银行汇票、商业汇票），结算凭证包括汇兑（信汇、电汇）、托收承付和委托收款。传统银行转账支付以纸质为载体进行传递、清算，其填制方法多为手工填写。为堵塞漏洞，预防经济犯罪，银行对票据书写要求越来越严格规范，旧的填制习惯已经不适应实际工作需求。下面，笔者主要就银行票据使用管理存在问题及解决方案进行探析。一、存在的问题一是效率慢。现行财务规定，付款多要求通过银

3、行或在规定限额内用公务卡结算，POS机使用不普遍的地区，多采用支票转账方式结算。手工填制银行票据，效率慢，对于银行业务较多的单位，就会占用财务人员大量时间，工作效率不高。二是易出错。央行规定，填制银行票据一定要用正楷字体书写，但在实际工作中，财务人员多采用自己熟悉的字体书写，字迹潦草，难辨认，给银行工作带来了不便，而票面一旦出现涂改、擦写等印记，银行也一律拒付，既降低了效率，又浪费了资源。三是存隐患。现行财务规定，填制银行票据，收款人、用途、票据存根等要素要据实填写，而在实际工作中，有些财务人员往往除了填写金额外，其它要素都“忽略”了。资

4、金被“背书转让”，资金被挪用的现象也偶有发生，给资金安全造成巨大威胁。四是难查询。手工填制的银行票据，开票信息无登记，如有所需，查询起来非常不方便，尤其是查询金额相同或支付时间较久的业务。有的单位对银行票据往往轻于管理，财务部门从银行购买的银行票据大多没有登记，已用数量、作废数量及明细往往是一笔笼统账，银行票据管理存在安全漏洞。6二、对策研究如何能够对银行票据实行有效管理，减少财务人员工作量，确保账户资金安全，降低手工填制票据带来的安全风险，业内人士普遍认为，除加强内控制度落实外，使用票据打印管理软件，是比较理想的解决方案之一。目前，国内

5、市场上各种类型的票据打印机，型号各不相同、质量参差不一。普通票据打印机功能有限，只能填写支票的大写日期和大小写金额等，无法完成支票的账号、收款人、存根及背书的填写；软件和打印设备对票据不能一次定位，操作不便。专业票据打印机功能相对较全，但配套软件要付费才能使用，且需不断更新升级，一旦损坏要专业人员才能维护，成本较高。2012年，广州军区联勤部财务部经过调研论证，成功研发了“银行票据管理系统”，实现了票据书写规范化、票据打印普通化、票据管理信息化、票据查询简单化等要求，实时记录开票信息，对银行票据实行有效监管，使办公电脑和打印设备与银行票据

6、打印达到完美结合，降低成本。三、功能简介银行票据管理系统主要由票据设计、票据填写、票据打印以及票据管理四大功能模块构成。6票据设计：用户可根据需求，自行设计所需要的任何票据模板。对票据模板进行设计时，只需将支票进行扫描，获取扫描文件后，导入系统，添加组件后保存，几分钟之内就能完成。再次打印同一式样票据时，即可使用模板进行打印，不需重新设计。使用其他式样票据时，按此方法操作即可。初始系统中，已对常用的几种票据模板进行了设计，财务人员不需重新设计，直接使用即可。票据填写：导入票据模板后，系统中即可显示与现实支票相同的界面，用户在界面上采用选择

7、填写的方式填写所需的票面信息，系统在填写过程中严格审核，自动提示输入有误的项目。用户不需一一填写所有票据信息，有关联的信息项，系统会自动生成。如金额项，只需在大写金额栏填入所需的金额小写，系统会自动转化成大写金额，并在小写金额栏与存根栏自动填列。票据打印：系统以A4纸作为打印模板，实现了自适应模板打印技术，根据打印机实际参数自动调整票据内容的打印坐标，使其始终位于A4纸中央靠进纸边位置，不管用户使用何种打印机，只需将票据放置在打印机进纸口中央位置即可。系统还采用了智能排版技术，可自动获取打印机的硬件参数，根据可打印范围和页边距计算出坐标偏

8、移量，逐一调整票据组件的打印坐标，根据内容调整字体大小，从而实现对银行票据的精确打印。6票据管理：系统可实时记录所有银行票据打印信息，通过此功能，可及时对开票信息进行查询、统计，查看已打印票据