银行内控和案防制度执行年活动的学习心得.doc

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1、银行内控和案防制度执行年活动的学习心得根据总行执行力建设的总体规划要求，市分行领导高度重视，及时召开了全系统关于《银行业内控和案防制度执行年活动落实方案》的总动员会议。“执行年”活动启动后，我室负责人多次组织本室员工认真学习领会总行、分行关于开展执行年活动的讲话精神，以及一系列涉及我行业务的内控和案防管理方面的文件要求及规章制度。本人觉得“执行年”活动主要做好以下几方面的学习工作：一、明确开展“执行年”活动的重要意义要实现XX市分行又好又快发展，迫切需要一个稳定和谐的内部环境。就目前我国金融系统来

2、看，银行业经营管理面临复杂局面，案件防控工作也面临新的形势。根据银监局的文件资料显示：一是2009年银行业金融机构案件数量虽然有所下降，但涉案金融大幅上升，特别是百万元以上案件涉案金额同比增长100%，个别案件造成的影响较大。二是在银行资金供给和结构调整时期，一些不法分子与银行工作人员内外勾结作案、套取银行资金的案件容易发生，员工与客户违规交易的风险增大，争揽存款业务中发生诈骗案件、贷款定价业务中发生商业贿赂案件的风险也明显增大。三是从近年来我行风险排查和专项治理的实践来看，一些员工特别是基层网点

3、员工的违纪违规问题时有发生，经营管理中仍然存在风险易发多发的环节。我行这次全系统开展的“执行年”活动，是以进一步完善内控和案防制度，增强干部员工内控和案防制度执行力为重点，着力提升全体4员工的制度执行意识和执行能力，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，引导干部员工合规操作、依法经营。以上这些目标要求，都是“执行年”活动的有机组成部分，因此，开展好执行年活动，对进一步堵塞内控管理漏洞、提升内控管理水平、防范案件发生均具有十分重要的意义。二、准确把握“执行年”活动的总体要求此次执行年活动的总体要求是

4、：深入贯彻银监会2010年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神，全面落实总行党委加强内控管理和案件防控工作要求，按照总、省行及分行“执行年”活动的总体部署，以“制度执行”为主线，以各部门的自查自纠为重点，强化监督检查，及时发现问题，认真落实整改，严格责任追究，努力提高干部员工的合规意识和制度执行力，为我行业务健康稳定发展提供有力保障。三、以开展“执行年”活动为契机，做好内控和案防的各项工作近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。我

5、们要认识案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立“全责”的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合我行的实际，现阶段我行的内控和案防工作应做到“四个加强”：一是加强形势教育。通过逢会必讲防范、4督办必查防范、测试必考防范来强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让全行员工通过学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法

6、、合规经营的自觉性。对查处的违规情况要进行严肃处理，对敢于以身试法的人员，要通过会议、文件形式进行通报，以教育广大员工，时时敲起警钟。三要加强金融职业道德教育。切实抓好员工的政治思想教育工作，使员工树立正确的人生观、世界观和价值观，做到廉洁自律、品德高尚、业务过硬、敬业爱岗。培养员工良好的金融行业职业道德，不断提高政治素质和业务素质，形成一个人人关心、防范风险的群体风险意识，使金融机构内控制度贯彻落实到每个岗位、每个人。四是加强4岗位经济责任控制机制。根据我行各个岗位的工作特点，制定明晰的岗位责任

7、，建立具有相互制约特色的、科学的、合理的内部分工体系和经济责任控制机制。诸如对信贷的贷款质量、贷款风险、会计的核算质量和出错率、会计操作的规范性等情况实施定期或不定期的考核、打分评定，并将考评结果与岗位津贴、奖金等活工资挂钩，奖优罚劣。通过树立典型，以点带面，从而达到教育一片的目的，并充分调动每个员工的积极性和创造性，进而创造一个既有相互制约，又有自我约束、人人自律、励精图治、争先创优的良好企业文化和你争我赶的工作环境。总之,通过本次“执行年”活动的学习，使我深切体会到内控和案件专项治理工作是一项

8、长期而艰巨的工作，只有持之以恒，才能得到有效的效果。我们要不断增强自身遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身的岗位实际情况，认真地进行自我教育、自我约束，谨守岗位，提高内控和案件防范的责任意识。把加强内控和案防管理工作与促进我行又快又好发展统一起来，将“执行年”活动与开展创先争优活动相结合，整体推进我行的各项业务，确保内控和案防工作与我行的各项改革发展得到良性互动。4