关于家庭理财问卷调查.ppt

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1、家庭理财问卷调查一生能够积累多少财富，并不取决于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资理财。钱找钱胜过人找钱，要懂得让钱为你工作，而不是你为钱工作。——沃伦·巴菲特开篇金融危机来袭，为了保证财富不缩水，家庭应该如何理财？买房、股票、基金、黄金、期货、外汇、开网店、网上淘金、风险控制、退休规划…人人都需要理财吗？有人认为钱太少，不需要理财，其实这种思想是不对的。家庭投资理财的根本目的就是家庭财产保值增值，或者叫家庭财富最大化。所以我们提倡科学的理财，就是要善用钱财，使家庭财务状况处于最佳状态，满足各层次的需求，从而拥有一个丰富的人生。从这个意义上讲，人人都需要理财。开篇专业一点说，家庭理财就是

2、确定阶段性的生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，根据专家的建议或自己的学习，调整资产配置与投资结构，及时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现家庭资产收益的最大化。由于多数人没有较强的专业知识，不能很好的管理自己家庭的收入等资产，家庭理财顾问就顺势发展起来了。我们这次调查的目的，主要是想通过抽样问卷调查，统计大家对理财顾问的了解情况，分析理财顾问这一职业的市场需求和发展潜力。性别年龄学历职业职务月收入研究范围及基本情况由刚才的几个图表，说明我们这次的调查集中在20-30岁的男性。所从事职业的职称多为公司职员及学生，学历水平多为专科、本科。月收入情况3000元以下的占

3、绝大部分，其中月收入2000元以下的占21%，月收入2000元至3000元的占19%。让我们看看这些职员和学生们对理财及理财顾问这一职业的了解情况和他们的理财方式及收益是如何的。对金融理财的了解选择的家庭理财方式家庭收入用于投资的比例选择理财方式明年可能会选择的理财项目通过什么方式参与理财今年的投资收益对于目前理财产品不满意方面理财主要目标哪一类期限最适合投资选择理财产品是关注什么是否需要家庭理财顾问服务调查总结：根据我们的统计，很明显的看出，很大比例的投资者有短期投资倾向，投资风格偏向于保守，且对金融及金融产品都不太了解。参加家庭理财调查的多为年轻白领阶层，他们接受了正规的教育，具有一

4、定的知识水平，有短期投机倾向，投资风格偏于保守。由于月收入因素影响，对金融理财的了解程度，所以大部分选择保守的银行储蓄进行投资，债券、基金、股票、保险、房地产等投资方式被极少人选择。正因为选择的投资方式较保守，所以投资收益较低，多为15%以下。而且，大多数投资只是听信亲朋好友的推荐，并没有做专业方面的分析与计算。出现亏损的情况也有存在。被调查的投资者普遍认为市场上的金融产品收益低、安全性差。调查总结：根据我们小组的分析，我们认为，居民理财需求会逐渐增长，居民投资理财的理念和行为也会发生变化。虽然储蓄依然是居民最主要的金融资产，股票则已成为第二大金融资产。在进行谨慎储蓄的同时，股票、基金等

5、新型投资理财方式吸引了居民的极大兴趣。从未来居民投资理财意愿的变化来看，居民的投资理财渠道趋于多元化，投资组合更趋合理，居民的投资理念和行为趋于稳健和成熟，专业理财机构、理财顾问等将有更为广阔的发展前景。常见的隐患及如何健康家庭理财：消费不健康如果一个家庭的消费支出过多，可能会没有更多的资金用于投资，实现家庭资产的有效增值。所以最好将每月的费用分为基本生活开销，必要生活费用和额外生活费用三个项目，养成记账的好习惯，这样有助于理顺家庭的的财务开支，减少不必要的开销，做到节流，以积累更多的资金用于资产增值。另外过度节约消费支出，影响生活幸福，也是不可取的。常见的隐患及如何健康理财：家庭保障不

6、健康家庭保障不足是家庭理财常见误区之一，很多年轻人认为自己年轻，身体健康不需要保险。其实，保险防损防灾的功能是任何理财产品无法取代的。年轻人应为父母考虑一下，父母辛苦养你长大，你的离去或染上重疾将给父母造成精神及家庭财务的重大负担，所以应该购买一定的意外险、重疾险及定期寿险。另外，年轻时候买保险还有一大好处，就是保费更低，更合算。常见的隐患及如何健康理财：收入构成过于单一这类人收入构成过于单一，容易造成一旦该项收入中断，家庭会因为没有资金来源陷入瘫痪状态。谢谢观赏！