五年协议存款操作流程确认文件.doc

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1、五年期协议存款操作协议资金方（资管平台）:贴息企业:一、性质：一般企业的非金融拍照的资金。二、总金额与期限：人民币亿元。伍年期协议存款。三、起存额度：1亿元，批清批结。四、利率：协议利率每年为—%,一次性贴息—％,其他费用另行承诺，约定费用的文件与本文件具有同等法律效力。五、接款银行：分行六、操作要求协议存款流程与操作协议编号：2015-3-9—001、1、接收协议存k银行为一级股份制银行，接收协议存款银行为不报备的没有备案号的协议存款。2•接款银行与存款单位确定《协议存款合同》文本，接款银行向存款单位出示

2、《接款确认函》文本。（见附页）3•本《协议存款流程与操作协议》编号：2015-3-8-001.与《不可撤销承诺书》见附页。资管或资管代表和贴息企业，签名并注有身份证号码网上确认，见面后正签加盖公章。4・资管代表在接款银行用自己的电话，存款银行业务负责人与资管存款单位的业务负责人现场电话沟通并确认协议存款业务，本次协议存款业务的确认内容（依照本协议第六款1、2、3、所注明的文件内容执行）5、接收协议存款银行须提供上级银行的授权书（1、总行给省分行的业务授权书2、省分行给市分行的业务授权书）6、《协议存款》合同

3、签署、存款业务要求；（1）、协议存款合同签署依照俱利息签署，付息方式每年由存款银行支付。（2）资管的存款单位在存款银行开企业一般帐户，存款银行柜台出示《大额存款证实书》注明协议合同编号，利息结算按_%执行。（3）资管的存款单位要求的协议合同5.8%利息体现,存款银行配合提供该合同文件，但不作为法律有效合同。（4）资管存款单位与存款银行签署协议存款业务_%协议利息的备忘录。七、业务流程ir<1、资方派代表、到达接款银行后现场出示身份证明（且具备资管身份的或存款单位授权书原件）接款银行开出《接款确认函》（需要用

4、银行的红头公文纸，注明银行坐标，接款金额，行长签字盖章）,该《接款确认函》、现场由资方代表将其拍照发回，原件由资方代表签单接收。贴息方盖章的承诺书由存款银行加签盖公章。资方代表核准银行工作完成后，视为本业务开始，协议存款业务完成结束时,资方代表方可以离去。2.资方代表在接到存款银行《接款确认函》48小时内资方财务人员到场实施操作。资方财务人员到达贴息方所在地，开一般企业帐户、资方提供流水账号出具资金证明，贴息方提供支付贴息及综合费用资金证明。资方与接款行签署合同，加盖公司公章。3.签署《协议存款合同》该合同

5、签署后留存银行保管，资方进款显帐贴息方支付贴息及服务费、确定所有人收到贴息、服务费后，再将所显帐的资金转为五年定期存款。（可分批或一次性转账并同时贴息、居间费同台交割，如分批操作则贴息、居间费批进批清直至资方将—亿元资金转成协议存款。）操作完成。银行出具《单位大额存款证实书》并注明《协议存款合同》的编号。存款银行将《单位大额存款证实书》、《协议存款合同》交给资方。4.资方、居间方等人所收到的贴息及服务费不出具任何收款凭证和财务证明。贴息方负责居间人和资方操作人员赴存款银行所在地的食宿接待费用O八、违约责任1

6、、（存款单位）不履行本协议或违反本协议内容的行为的提出本协议内容以外的新的条件要求的行为的，造成本业务终止的行为的视为违约方，将承担本次业务所发生的一切费用，并处以10万元人民币的违约罚金.2、（贴息单位）不履行本协议或违反本协议内容的行为的提出本协议内容以外的新的条件要求的行为的，造成本业务终止的行为的视为违约方，将承担本次业务所发生的一切费用，并处以10万元人民币的违约罚金.3、资金方和贴息方及居间方等人见面后不得互留通信电话，不得逾越原来联络人的路线，若直接或间接跨越居间方操作此存款业务的，双方均要按

7、总贴息及居间费的50%作为违约金赔偿居间方。资金方和贴息方双方任何一方违约居间方作为监督方不承担任何法律责任和经济连带的赔偿责任，居间方将得到违约赔偿金的50%作为此业务中的劳务费用。七、其它规定；1、资金方和贴息方双方在操作前须认真阅读此协议，与本协议相抵触的依照本协议执行，进入本业务流程时本协议即启动和发生民间规则的效应，业务结束本协议自行废止，甲乙双方签字与否，本协议都将具有本业务的依据和佐证，必将履行的强制的执行文件。以下无正文。贴息企业（签章）：负责人（签字）：2015年月日