协议存款流程.doc

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1、协议存款要点及操作流程1、接款银行：四大行和九大股份制银行分行（工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行）、九大股份制商业银行（华夏、兴业、招商、中信、光大、浦发、深发、广发、民生）、北京银行、上海银行，及总资产过千亿元的地方商业银行（具备法人资格）；2、存款额度：壹佰亿元,或根据银行规模确定存款额；3、存款期限：伍年零一个月（61个月）。4、存款利息：年息5.225%；（一年一付利息）5、贴息：一次性贴息（%）以财务顾问费形式兑付；另承诺%中介费用。（注明：贴息部分共计：10%；明细详见后续资方所提

2、供的分流表执行）一、操作流程：1、乙方一、二级分行行长向资金方开出《接款确认函》、同吋提供报备号并扫描给甲方。丙方在《不可撤销操作平台服务费支付承诺书》和《不可撤销居间服务费支付承诺书》上签字（必须法定代表人亲笔签名）、盖企业公章、法人章、填写企业营业执照号码（原件扫描）。2、资金方核实《接款确认函》（也就是所说的邀请函）、所提供报备号及不可撤销操作平台服务费支付承诺书》和《不可撤销居间服务费支付承诺书》无误后进入网签程序并完毕。3、前往操作地方式「丙方负责甲方及居间人往返机票、操作期间食宿交通费用。到达操作

3、地后，丙方查验甲方资金证明，如果甲方无真实资金证明，甲方需要退返丙方提前承担的差旅费用，并需要双倍赔付差旅费用做为违约金；4、到达操作地以后，居间方安排甲方、乙方和丙方代表见面，甲方查验丙方首笔足额贴息款，甲方向乙方出示约定进款数额的资金凭证，双方查验资金核实后，丙方即交200万元（双方共管）给甲方作为本次业务贴息保证金。5、甲乙丙三方当面补签本协议，补盖确认《不可撤销居间服务费支付承诺书》内容，并且甲乙丙三方须在所有分流表上盖章确认。银行方也须在《不可撤销居间服务费支付承诺书》盖章以保证进款后贴息到账可以支

4、取，本承诺书不带出银行，操作完毕后需退回银行方并当场销毁。6、资金方带齐开户手续、资金证明，到达指定银行与主管行长接洽，行长出示《接款确认函》原件，资金方与接款银行签署《协议存款合同》（以央行协议存款合同版本为准）。7、资金方在存款手续办理完毕后，甲方立即开户，马上激活账户进款，首笔资金元存入临时账户，丙方立即按照《不可撤销承书》分流表规定同台支付首笔资金对应贴息款，所有贴息、平台服务费、居间服务费均由丙方以批进批结方式支付，用现金转账方式汇入甲方和居间方指定的分流表银行账户，两小时内完成贴息。甲方及居间人确

5、定收到对应等比例贴息款后，将首笔存入资金转定。以此方式，存入全部约定款项，开户当13完成。并由存款银行开具存款证明。8、存款凭证及支取方式：全部存款完成后，甲方带走银行岀具的《大额存款证实书》。该笔存款到期，银行需无条件支付本金及利息，甲方凭协议定期存款的人额存款证实书及相关证明资料到银行支取本金及利息，银行不得设任何障碍。9、该操作协议只为甲、乙、丙三方操作方式流程，不作为正式《协议存款合同》使用，此操作协议资金方与贴息企业签订后，在资金方开户存款前还要与接款银行签订一份正式的《协议存款合同》，之后再开户进

6、款。甲方（资管签章）（资金方）:营业执照号码：法定代表人身份证号码：法定代表人手签、法人章：2014年月日乙方（银行签章）（银行方）:营业执照号码：法定代表人身份证号码：法定代表人手签、法人章：2014年月日丙方（企业签章）（贴息方）:营业执照号码：法定代表人身份证号码：法定代表人手签、法人章：2014年6月日注：需用款方负责预定前往接款地有关人员的往返机票。并提供操作人员食宿和回程费用。木流程中的丙方为贴息企业。