外汇与汇率培训课件.ppt

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1、本资料来源第三章外汇与汇率汇率制度与人民币汇率制度本章学习目的与要求本章是贯穿国际金融市场和国际金融理论的基础知识，在下述各章的学习过程中，将要不断地涉及和应用到本章的内容。因此，通过本章的学习，应考者应准确地掌握包括外汇、汇率及汇率制度等内容在内的各个术语的基本内容，理解这些术语在国际金融学习中的基础作用，全面而透彻地掌握外汇、汇率、汇率制度、外汇管制以及我国外汇管理的基本内容，能够熟练地运用买卖汇率，为后续学习打下扎实的基础。重点、难点学习要点:外汇、汇率及汇率制度的概念汇率的波动及影响汇率波动的因素外汇管制的概念和种类人民币汇率制

2、度与人民币的可兑换第一节外汇、汇率及汇率制度概述本节考核知识点1.识记：（1）外汇；（2）外汇支付凭证；（3）外汇信用凭征；（4）汇率的标价方法；（5）直接标价法；（6）间接标价法；（7）美式标价法；（8）欧式标价法；（9）买人汇率与卖出汇率；（10）基础货币；（11）报价货币；（12）询价行；（13）报价行；（14）现钞价；（15）汇率制度；（16）固定汇率制；（17）浮动汇率制。2.领会：（1）如何理解外汇的概念；（2）哪种外汇凭证与国际贸易相关；（3）哪种外汇凭证与国际储备相关；（4）固定汇率制主要采取过的一种形式；（5）浮动汇率

3、制的形式。3.应用：（1）为什么外汇买卖汇率在外汇零售市场与银行间外汇市场的表现形式是不一样的？它们之间的区别主要表现在哪些方面?（2）外汇现钞价与外汇买卖汇率之间存在着怎样的关系，为什么?本节考核要求外汇、汇率及汇率制度一、外汇概念外汇是国际汇兑的简称外汇动态外汇——是指把一国货币兑换成另一国货币，用以清偿国际间债务的金融活动。静态外汇——是由于动态的外汇而形成的相关金融凭证，或称金融资产。动态外汇静态外汇静态外汇广义的外汇——是对国际间债务清偿全过程中所形成的金融资产的统称。具体可分为以外币表示的支付凭证、信用凭证和外国货币现钞。狭

4、义的外汇——仅仅指国际间债务清偿过程中的凭证，即以外币表示的支付凭证。以外币表示的信用凭证的具体形态，可以有外汇存款、外国债券和外国股票等。以外币表示的支付凭证的具体形态，可以有本票、汇票和支票等。广义的外汇狭义的外汇扩展知识：本票：是一个人向另一个人签发的，保证即期或定期或在可以确定的将来的时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面承诺。汇票：是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。汇票是国际结算中使用最广泛的一种信用工具。支票：是出票人签发，委托办理支票存款业务的银行

5、或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。外汇的特征（三要素）：（1）国际性（2）兑换性（3）以真实交易为基础国际性：即外汇必须是以外币表示的金融资产，而以本币表示的同类金融资产，则不属于外汇。可兑换性：“以本币表示的同类金融资产”中的外币，必须是可兑换货币；以不可兑换货币表示的信用凭证和支付凭证，不能构成一国的外汇资产。在现阶段，一国货币是否为可兑换货币，是由《国际货币基金协定》中关于外汇管制与货币可兑换性的相关条款来界定的。以真实交易为基础：即外汇持有人用于国际债务的外汇资产，必须是债权人接受的资产。二、汇

6、率概述1、涵义汇率是两种货币的比率、比价，是以一种货币表示的另一种货币的价格。如：1美元=117日元，即美元和日元之间的比率。复习：金本位制下的汇率即“铸币平价”。（1）从表现形式看：——汇率是用一种货币表示另一种货币的价格。（2）从功能看：——汇率是货币兑换时的折算标准；是一国货币价值在国际市场上的反映。（3）从本质看：——汇率是两种货币价值的对等的表现注意：“两个市场”汇率的不同意义在外汇零售市场，汇率是指用本国货币表示的外国货币的价格；在银行间外汇市场（即外汇批发市场），汇率是指用报价货币表示的基础货币的价格。2、汇率的标价方法—

7、—是对两种货币在建立比价关系过程中所处位置的约定。联想记忆：这种关系的位置约定很重要，就如生活中，向自己亲友介绍自己女友时，“你好，这是我的女朋友”，而不会是“你好，我是她的男朋友”。在建立比价关系的两国货币之间，究竟哪种货币（本币或外币）在基础货币位置上，哪种货币处在报价货币的位置上。基础货币：——指在汇率比价中以1或100等整数形态出现的货币。报价货币：——在汇率比价中表示基础货币价格的货币。如1美元=117日元时，美元为基础货币，日元为报价货币；1英镑=4.8665美元时，英镑为基础货币，美元为报价货币。一种货币究竟处在基础货币还

8、是报价货币位置上，在国际金融市场上已经形成惯例。外汇市场上，由于汇率所反映的经济内容在外汇零售市场和银行间外汇市场上有不同，也就形成了两类有差异的标价方法。外汇零售市场外汇批发市场（银行间外汇市场）直接标价