金融基础知识作业2.doc

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1、金融基础知识第2次平时作业得分教师签名得分批改人一、名词解释（本题10小题，每小题2分，共20分）1.资金融通：即金融，是指通过货币流通和信川渠道以融通资金的经济活动。2.金融市场：指资金供丿应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（或金融市场绘交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。）3.货币市场：就是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要纟I［成部分。4.同业拆借：指金融机构（除屮央银行外）同业Z间为弥补短期资金的不足、票据清算的并额以及解决临时性的资

2、金不足而进行的短期资金借贷。5.商业票据：是指出票人以贴现的方式发行的承诺在指定口期按票面金额向持票人付现的一种无抵押担保的票据。6.普通股股票：是指在公司的经营管理、盈利及财产分配上享冇普通权利的股份，代表满足所冇债权偿付要求及优先股股东的收益权与求偿权要求示对企业盈利和剩余财产的索取权，它构成公司资木的基础，是股票的一种基木形式，也是发行量最大、最为重要的股票。7.屮间业务：是不构成商业银行资产负债表表内资产、表内负债，形成非利息收入的业务。8.政策性金融机构：是指那些由政府或政府机构发起、岀资创

3、立、参股或保证的，不以利润最人化为经营目的，在特定的业务领域内从事政策性融资活动，以贯彻和配合政府的社会经济政策或意图的金融机构。9.投资基金：是通过发行基金券（包括基金股份和受益凭证），将众多投资者分散的资金集屮起来。由专业的投资机构分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分祀给基金持有者的投资制度。1.信托：是指委托人基于对受托人（信托投资公司）的信任，将其合法拥有的财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以白己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。翌卫--批改△二

4、、单项选择题（本题15小题，每小题2分，共30分）1.以下不属于证券市场的了金融市场是（D）。A.债券市场B.股票市场C.基金市场D.冋购协议市场2.以下不属于金融市场的主体的是（D）。A.政府部门B.居民个人C・工商企业D.证券经纪人3.外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单是（A）。A.扬基存单B.欧洲美元存单C.国内存单D.武士存单4.下列不屈于银行承兑汇票的优点的是（C）oA.有利于借款者筹资B.增加银行经营效益C.投资价值小D.具有高度的流动性5.证券的一级市场又称为（CA.发行

5、市场B.流通市场C.柜台市场D.店头市场6.将期权分为现货期权和期货期权，是依据（A）来划分的。A.基础资产的性质B.交易场所C.期权权利性质D.期权到期II7.一般而言，银行起源于（A）。A.意大利B.英国C.屮国D.法国8.实行全能银行制度的典型代表的是（A）。A.徳国B.英国9.如把基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金和指数基金，这是依据（A）。B.投资日标10.11.12.C.组织形式D.基金单位能否增加或赎

6、川基金作为一种现代化的投资工具，其所不具有的特征是（A.集合投资C•专业理财B.

7、D.商业银行的现金资产业务不包括（CA•库存现金C.IR际金融巾场借款商业银行的三原则不包括（B.D.分散风险代客理财）。法定准备金存放同业的存款D)。A.盈利性原则B.流动性原则C.安全性原则D•稳健性原则13.下列不属于商业银行坚持安全性原则的主要意义的是（C)oA.风险是商业银行血临的永恒课题B.商业银行的资木结构决定其是否存衣有潜伏的危机C.保持和提高竞争能力D.坚持稳定经营方针是商业银行开展业务所必需14.以下属于投资银行的业务的是（A）oA•证券承销B•短期融资C.授信业务D.投信业务15

8、.在纽约证券交易所上市的股票，一般被称为（A）oA.投资标的B.A股A.N股得分批改人C.B股D.H股三、判断对错（本题20小题，每小题1分，共20分）（V）1.金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。（X）2・货币市场包括金融同业拆借市场、冋购协议市场、融资租赁市场、银行承兑汇票市场、大面额可转让存单市场等。（X）3・金融市场的主体，指的是金融市场的交易对彖或交易的标的物。（J）4.屮央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，它既是金融市场的行为主体，又大多是金融市场上的监管者。（X）5.金

9、融市场媒体（包括屮介机构与经纪人）参与金融市场活动，是真正意义上的货币资金供给者或需求者。（X）6.有些金融工具没有固定的收益率，如普通股票、金业债券、贴现票据等。（V）7.在金融市场中，证券价格的波动，实际上反映着证券背后所隐含的相关信息。（V）8.存单的收益取决于三个因索：发行银行的信用评级、存单的期限及存单的供求量。（V）9.股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购了股票后，就不能再要求退股，只能到二级市场卖给第三者。。（X）10.优先股股东的特