《团体保险》考试大纲-团体保险.doc

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1、《团体保险》考试大纲本书考试目的本书要求考生重点掌握团体保险与团体保险合同的基本内容、员工福利计划的基本内容、团体保险市场需求与供给的影响因素、主要团体保险产品及定价、客户投保行为的特点、团体保险的销售渠道与销售管理、团体保险的核保与理赔、团体保险的客户服务、团体保险的监管，并要求考生能够运用基本的理论与知识分析实际问题。第一章团体保险导论第一节团体与团体保险1、了解：（1）团体的定义、特征与种类。2、识记：（1）团体保险的定义与功能。（2）团体保险的特征。（3）团体保险的分类。3、领会：（1）团体保险的作

2、用与意义。（2）团体保险的优缺点第二节团体保险合同了解：（1）团体保险合同的形式与种类。（2）团体保险合同的订立、变更、复效与终止。2、识记：（1）团体保险合同的概念与特点。（2）团体保险合同的要素。（3）团体保险合同的争议处理与解释原则。第三节员工福利计划与团体保险1、了解：（1）员工福利计划兴起的根本原因。2、识记：（1）员工福利计划的概念。（2）员工福利计划的模式。3、领会：（1）员工福利计划与团体保险的关系。（2）团体保险作为员工福利计划的优势与局限性。第四节团体保险的发展历程与趋势1、了解：（1）

3、团体保险的起源。（2）国外团体保险的产生与发展。（3）我国团体保险的产生与发展。2、领会：（1）企业年金对团体保险发展的影响。（2）当今世界团体保险发展的特点与方向第二章团体保险市场第一节团体保险市场概述1、了解：（1）团体保险市场的概念。（2）团体保险市场的基本要素。（3）团体保险市场组成。（4）团体保险市场的分类。2、领会：团体保险市场的特点。第二节团体保险市场的需求1、了解：（1）团体保险市场需求概念。2、识记：（1）团体保险市场需求的影响因素。3、领会：（1）团体保险市场需求的引致原因。（2）团体保

4、险市场需求的影响因素。第三节团体保险市场的供给1、了解：（1）团体保险市场供给的概念。2、识记：（1）（1）团体保险市场供给的影响因素。3、领会：（1）团体保险市场供给的引致原因。（2）团体保险市场供给的影响因素。第三章团体保险产品、定价与责任准备金的提取第一节团体人寿保险1、了解：（1）团体人寿保险的概念。（2）团体人寿保险的主要险种。（3）团体定期寿险的主要条款2、识记：（1）团体人寿保险的特点。（2）团体定期寿险的计划类型。第二节团体健康保险1、了解：（1）团体健康保险的概念。2、识记：（1）团体健康

5、保险的特点。（2）团体健康保险的参保资格。3、领会：（1）团体健康保险的成本控制。第三节团体意外伤害保险1、了解：（1）团体意外伤害保险的基本概念。（2）团体意外伤害保险的给付责任。（3）团体意外伤害保险的给付标准及期限第四节团体保险产品的定价1、了解：（1）团体保险费率的构成与厘定原则2、识记：（1）团体保险费率厘定的特点。3、领会：（1）团体保险初年度费率的计算。（2）团体保险的经验费率与经验分红。第五节团体保险的准备金的提取1、了解：（1）团体保险准备金的概念2、识记：（1）团体保险准备金的特点。（2

6、）团体保险准备金种类第四章团体保险市场营销第一节市场营销中的基本问题1、了解：（1）市场营销的基本概念。2、领会：（1）战略管理与市场营销。第二节客户投保行为分析1、了解：（1）客户投保行为的具体分析。2、识记：（1）团体保险销售的特点。3、领会：（1）影响客户投保行为的因素。第三节市场细分与定位1、了解：（1）市场细分的优点。（2）市场定位策略。2、识记：（1）团体保险市场的细分标准。第四节产品开发与定价1、了解：（1）团体保险产品的开发流程。（2）团体保险产品的定价。（3）团体保险产品推广2、领会：（1

7、）团体保险业务的价格与非价格策略。（2）。第五节分销渠道1、了解：（1）团险业务的销售渠道。2、领会：（1）销售渠道组合策略。第六节销售管理1、了解：（1）团体保险的销售过程。（2）团体保险的销售报酬2、领会：（1）团体保险的销售管理。第七节关系营销1、了解：（1）关系营销。2、领会：（1）在团体保险中应用关系营销的价值。第五章团体保险核保第一节团体保险核保概述1、了解：（1）团体保险核保的概念。（2）团体保险核保的分类。2、识记：（1）团体保险核保的特点。（2）团体保险核保的目标。第二节新业务的核保1、了

8、解：（1）大型团体的核保。（2）小型团体的核保2、领会：（1）影响团体可保性的具体因素。第三节续保业务和转保业务的核保1、了解：（1）续保业务的核保。（2）转保业务的核保第四节团体保险核保的风险管理1、了解：（1）团体保险核保面临的风险。（2）团体保险核保的风险管理。2、领会：（1）团体保险核保风险管理的意义。（2）。第六章团体保险理赔第一节团体人寿保险的理赔1、了解：（1）团体人寿保险的理赔成本估计。（2）各种