金融服务营销大纲资料投资者风险测试函.doc

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1、投资者风险测试函第一部分1．您的姓名______2.您的性别_____第二部分1．您的年龄是？（受经济条件和身体条件的影响，不同的年龄阶层对风险的承受能力不同）A.60岁以上B.30岁以下C.30-45岁D.45-60岁2．您以往的投资以什么产品为主？（以往的投资经历反映了您的风险偏好类型）A.存款B.低风险理财产品C.股票，偏股型基金D.金融衍生品、私募股权投资3．在您的家庭收入中，有多少可用于投资？（家庭收入状况影响您的风险承受能力）A.10%以下B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上4．您期望的收益率是？（选择高收益意味着要承担高风险）A.高于同期定期存款B

2、.5%左右，但要求风险较低C.10%，可承受中等风险D.15%以上，可承担高风险5．您预计的投资期限是？（投资期限越长，您的风险承受能力越强）A.3个月B.6个月C.1年D.2年及以上6．假设您有100万元的投资资金，您希望投资多大比例在风险极低的产品上？（投资于低风险产品的资金比例越低，越偏好高风险的产品）A.50%以上B.30%-50%C.10%-30%D.10%以以下7．假如您所投资的项目在短期呈现很大的跌幅，您会觉得？（承受压力的能力反映了您的风险承受能力）A.有巨大压力B.有较大压力C.有轻微压力D.没有任何压力第三部分在上面的测试题中，您的选项A记1分，B记2分，

3、C记3分，D记4分。您可以根据自己的选择计算出得分，对照下面的表格找到自己的风险偏好类型，选择适合自己的投资方向。风险偏好类型投资建议总得分区间保守型建议您更多的进行稳健型投资，可考虑投资于固定收益及结构式等保守型产品0-10分轻度保守型您的风险意识很高，但同时也期望有一定的增值能力，可考虑多投资于结构式产品10-20分轻度进取型您期望获得较高收益，同时也能接受资产的波动性，可考虑进行证券等组合投资。20-30分进取型您已充分了解高风险高收益的信息，可考虑进行PE类等高回报性的投资。30分以上特别提示：信托计划不承诺保本或最低收益，具有一定的投资风险，在最不利的情况下，本信托

4、计划收益可能为零，同时委托人亦可能亏损部分甚至全部本金，投资有风险，选择须谨慎！本资料仅作为投资者风险测试用，不作为任何法律文件。本材料所列数据仅供参考，不构成任何承诺，具体信托产品详情请仔细阅读信托合同和相关认购文件。一切相关产品信息以信托合同和相关认购文件及建信信托有限责任公司公布为准。--------------------------------------------------------------------“建信财富通集合资金信托计划”（以下简称“信托计划”）适合测试结果为“轻度进取型”和“进取型”的客户认购。□如您的测试结果属于上述类型，决定认购此信托计划

5、，请签字确认：本人已经充分了解并清楚知晓本信托计划的风险，并愿意承担相关风险。签名：日期：□如您的测试结果不是属于上述类型，但仍决定坚持认购此信托计划，请签字确认：本人已经充分了解并清楚知晓本信托计划的风险，并愿意承担且有能力承担相关风险。签名：日期：资料来源：根据建信信托有限责任公司网站的《投资者风险测试函》改编