用友U网银应用培训.ppt

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1、精细管理产业链协同网上银行应用案例杨力U8产品管理部用友软件股份有限公司2013.10.30用友软件园目录Contents网上银行应用宁波宝兴物流有限公司案例分享10%5%60%25%现金操作资金决策和分析风险管理日常投融资管理资金策略分析资金决策制定资金策略跟踪付款处理银行对帐报表市场风险分析金融市场波动跟踪风险对冲应付日常的现金管理银行关系维护融资跟踪贷后管理投资管理财务：60%应付日常操作，5%资金决策，10%的风险管理，25%日常投融资管理企业现金管理现状企业现金管理需求分析组织结构日趋庞杂完善的风险管控需求财务运营压力陡增高效的资金收付需求财务成本快速上升精细的预算管理需求

2、经营规模持续扩大专业的投融支持需求小题大做：现金管理的价值管理效率资金收益资金风险财务成本企业现金管理目标：“两高两低”ERP系统，通过电子化、信息化手段，帮助企业实现资金流入、留存和流出各环节的精细化管理，提升企业财务运营效率。企业经营与资金流动经营循环采购生产销售资金循环流出留存流入会计循环应付款存款应收款银行现金管理服务中小企业现金管理渠道——银行网上银行（占比70%）网上现金管理平台账户管理收款付款集团服务国际业务融资业务票据中心投资理财打通企业ERP与银行现金管理服务渠道用友U8-ERP系统银行系统U8网上银行，打通三个循环，使银行业务与企业ERP系统紧密对接，经营、资金、

3、会计高效结合，构建现金管理体系。U8网上银行银企直联　畅通无限银企直联，是ERP厂商与银行合作，为用户提供的一种网上的银行服务的新模式。传统的网上银行指客户通过互联网浏览器（如微软的IE浏览器）方式获得的银行服务。U8网上银行，采用“银企直联”的形式，将银行的网上银行系统和企业的财务软件系统相联接，企业直接通过财务软件系统的界面就可享受银行账户信息查询、下载、转账支付三大类服务。它有效的整合了银企双方的系统资源，从而带给企业安全、简易、实时、个性化的网上银行服务。网上银行-产品形态产品应用框架付款对公支付对私支付集团支付收款收款交易明细数据交互对账交易明细与付款单据对账分析查询余额查

4、询明细查询操作日志网上银行与其他系统的关系对公支付应用场景一用于企业直接对外支付结算款项。手工填写支付单，系统生成凭证传递到总账总账+网银对私支付应用场景企业给员工支付各类报销款项；网上报销系统借款单、报销单经过付款确认生成对私支付单；总账+网报+网银集团支付应用场景集团公司上级单位为下级单位拨款；下级单位将款项上缴到集团账号；银行账户余额查询实现随时在线查询当天银行账户余额，并将当日余额和科目账余额进行比较分析。交易明细查询当日交易明细--在线查询当天银行账户交易明细，可以查询同一银行下多个账号的明细信息，包括支付和收款的信息历史交易明细--在线查询银行账户历史交易明细，可以按照时

5、间和交易金额进行查询银行回单打印银行交易明细数据做为银行回单，提供批量打印输出。根据不同银行，设置不同的回单打印模版。根据列表选择的单据，依据选择的打印模板将所选择的单据打印出来点击增加活动文本，可以新增一个活动文本，此活动文本可以增加银行签章选择高级属性页签选择此项目点击增加即可选择银行签章图片可自己选择是否需要边框对账提供付款单与银行返回的交易明细之间的对账的功能，核对付款实际到账情况。网上银行-系统安全性安全结构框图三个层面的安全保障机制保证网上银行的安全；基础管理层:企业的各项管理制度。U8系统层面的安全机制，权限设置、网银账户查询审核权限、支付二次确认、支付状态的确认及变更

6、等例外处理、操作日志查询等系统内控机制；引入的第三方认证机制，U8系统登录的CA身份认证、网银适配器强制CA认证、银行前置机的CA认证等系统安全性操作员权限：在网上银行的操作员权限管理中，不同操作员可以管理不同的银行账号，同时可以设置不同的支付金额范围和审批金额范围。将操作人员权限更加明细。系统安全性操作日志查询：详细记录每项操作活动的时间、操作人、单据号等详细业务内容。网上银行-环境拓扑图网上银行-网银适配器简介什麽是网银适配器？网银适配器（UFBank）的主要作用是作为业务系统与银行系统连接的桥梁。UFBank屏蔽了不同银行数据格式和连接方式的不同，将其转换成统一的数据格式（用友

7、内部标准格式）和连接方式，业务系统只与内部标准接口打交道。网银适配器产品的展现？在UFBank中，只有银行参数配置、测试界面。在实际运行时没有可见界面。网银适配器---现状价值：企业实现电子金融服务的必选件，屏蔽的不同银行、不同系统的接口特性，极大降低了业务系统对接银行复杂度，提高了可靠性。当前状态：累计支持70家银行系统。U8目前已经使用了21家银行接口。网上银行-应用准备银行向用友提供数据接口，用友向银行提交开发计划并组织与企业的实施验证无误后正式启用