营销话术整理.doc

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1、营销话术整理理财客户经理：1、主动营销VIP客户（1）白钻卡客户银行：您好,我是农商行XXX分理处理财专属客户经理XXX！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的白钻卡客户级别，如果您成为农商行VIP客户，您可以享受以下贵宾待遇：免除排队烦恼；机场专属贵宾厅服务；24小时电话银行优先接入；全国取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每年可免费畅打高尔夫；每年享受一次健康体检。客户：那这个卡需要收费吗？银行：白金卡只要您月日均达到50万元、钻石卡只要您月日均达到100万元，我们的卡不收任何费。客户：那好吧！银行：这

2、张卡片您还可以选择个性化卡号后6位数，您看您自己定个吧？客户：……..银行：好的（2）金卡客户客户刷卡取号，刷卡机排队号提示可以提升为金卡客户，由大堂助理激发客户需求并引导至低柜。银行：您好！请坐！客户：您好！银行：请问您需要办理什么业务呢？客户：我就想转个帐今天过来。银行：转账，噢，您是要转到农商行还是其他银行呢？客户：其他银行银行：（拿出转账汇款凭条双手递送给客户）好的，麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。客户：一边填写。银行：您一直没有办理卡片升级么？客户：没有，我不要做升级。银行：为什么不办理升级呢？多可惜啊，很多您可

3、以享受的优惠都没有享受到啊。客户：我不用享受优惠啊？银行：您看，如果您之前就办理了升级，今天办理转账就可以享受五折了而且每月在他行自助设备取款前3次费用全免。客户：那还是蛮划算啊。银行：是啊，您身份证今天带了吗？客户：带了。银行：那我帮您升级吧。客户：好的。2、基金产品客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？银行：首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您

4、有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3—5年就能显示出他过人的理财收益能力。客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。银行：XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我国内出现时间不长但是在西方发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很不错的收益。客户：你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢？银行：XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元-500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什

5、么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后每月把钱预存在卡或存折里就可以了，这样既可以帮您养成定期存钱的习惯，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。客户：基金定投很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？银行：XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。客户：那我应该挑选什么样的基金呢？银行：XX先生（小姐），您放心，在这点上我们理

6、财经理会给您提供帮助的，不知道您现在收入怎么样呢？需要负担家里几个人的开销？您还有没有做什么投资呢？（根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。）在选择基金定投时我建议要先了解自己你自身的风险偏好，如果你更强调资金的流动性，我建议你购买南方或易方达货币性基金，这种基金到账为T+1、预期7天年化收益率在50%左右；如果你更强调资金安全性，我建议你购买南方或易方达债券性基金，去年我行代理的南方丰元债券基金和易发达纯债基金收益率已达到10%。3、电子渠道产品（网上银行、手机银行和微信银行）：客户来低

7、柜办理定期查询：银行：您好！请坐客户：您好！银行：请问您需要办理什么业务呢？客户：我之前好像办了几笔定期，我想要查一下。银行：好的，您记得大概是什么时候办理的？客户：我不知道，挺长时间了。银行：您中间一直都没有查询过么？客户：每次到银行来就查一下，我不知道怎么查询。银行：噢，那还挺不方便的，您这样吧，您身份证带了吗？我帮您把网上银行（手机银行、微信银行）开通，你可以通过电话或者你的手机查询，再不需要浪费你时间到银行来查询，而且现在我行正在搞客户回馈活动，办理网上银行（手机银行、微信银行）费用全免。客户：噢，好的（递出身份证）。4

8、、信用卡客户来低柜查询基金，欲办理基金赎回。银行：您好！请坐！客户：您好！银行：请问您需要办理什么业务呢？客户：帮我查一下我购买的基金吧。银行：好的，您在我们这办理的这几只基金表现都还不错啊，到现在为止的盈利状况都还挺好的。客户：是啊，哎，怎么办呢？银行：怎么了