商业银行国际业务管理(000001).ppt

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1、第八章商业银行国际业务管理本章目录学习指引第一节国际业务的经营目标与组织机构第二节国际业务活动与国际金融市场第三节国际贸易融资与国际借贷第四节外汇买卖第五节离岸金融业务学习指引主要内容：了解商业银行国际融资业务、外汇买卖业务、国际贸易结算与融资方式等方面的基本理论和实物知识。学习重点：商业银行国际融资业务、外汇买卖业务。第一节国际业务的经营目标与组织机构本节主要知识点：国际业务的经营目标国际业务的组织机构一、国际业务的经营目标第一，  维持和扩大其在国际银行业市场中的份额，积极增加国际贸易融资，外汇买卖及国际借贷活动,促使其资产规模的迅速增大第二，  

2、努力获取最大限额的垄断利润，全面开拓各种有利可图的国际金融业务和金融服务，争取获得较高的或有利的信贷利润率第三，  在全球范围内建立和发展与客户的广泛联系，即与其它同行携手协作，互相融通，彼此代理，又必须认真应付其他竞争者的挑战二、国际业务的组织机构1.国际业务部2. 国外分行3.国外代表处4.国外代理5.国外子银行6．国际联合银行7．银行俱乐部第一节国际业务的经营目标与组织机构本节主要知识点：国际业务的经营目标国际业务的组织机构二、国际结算业务工具汇票按出票人划分，可分为银行汇票、商业汇票；按付款时间划分，可分为即期汇票、远期汇票；按承兑人划分，可分为

3、银行承兑汇票、商业承兑汇票按有无附属单据划分，可分为光票、跟单汇票。本票本票一般分为两种：银行本票，一般本票。支票支票一般有以下类型：记名支票，不记名支票，划线支票，保付支票等。三、汇款结算方式汇款的含义与当事人电汇的基本程序7．付讫借记通知1.电汇申请书6．付款汇款人收款人（B国）汇入行（A国）汇出行3．加押电报5．签收4.电汇通知书2电汇回执外汇资金流向A国B国汇款结算方式（续）信汇基本程序参见电汇的基本流程图票汇汇款人4汇票通知书5递交银行即期汇票1汇票申请书2银行即期汇票外汇资金流向A国B国7付讫借记通知3寄交国外收款人6汇款收款人（B国）汇入行

4、（A国）汇入行图8-2票汇的基本程序四、托收结算方式托收分类光票托收、跟单托收图8-3跟单托收业务的结算程序3回执2交托申请及跟单汇票8付款结汇代收行进口方银行1签订合同4托收委托书及跟单汇票A国B国6D/P，D/A付款5D/P，D/A提示7收妥贷记通知书托收行出口方银行付款人（进口商）委托人（出口商）五、信用证结算方式信用证概述从性质上看，信用证是一种由开证银行向出口商签发的以开证银行为付款人的信用担保函。信用证结算涉及的当事人信用证主要分类按有无货运单据分为光票信用证和跟单信用证。按开证行承担的付款责任可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。按照对受益人

5、结算方式分类，可分为即期付款信用证、承兑信用证、延期付款信用证、议付信用证。信用证结算方式（续）信用证业务程序11付款赎单2申请开证6提交全套单据进口商开证申请人1签订合同3开立信用证图8-4跟单信用证业务的结算程序12提货运输公司5发货10通知赎单8汇票和单据9付款，发贷记通知书7议付货款4通知信用证A国B国进口商开证申请人进口方银行开证行出口方银行通知议付行§8.2外汇买卖业务管理本节主要知识点：即期外汇买卖业务远期外汇买卖业务外汇衍生工具买卖业务一、即期外汇买卖业务报价方式——双面报价方式报价者同时报出买入价格和卖出价格，如：USD/DEM1.65

6、10/20GBP/USD1.7650/60交易程序询价—报价—成交—证实实务套汇汇率的计算即期外汇交易盈亏的计算套汇汇率的计算例：假设已知市场港币和日元的即期汇率：USD/HKD=7.7360-80USD/JPY=108.35-45，银行的客户要求HKD/JPY的即期汇率？先计算港币的买入价市场日元的卖出价USD1=JPY108.35（买入美元）市场港币的买入价USD1=HKD7.7380（卖出美元）上述两方程联立解：HKD7.7380=JPY108.35套汇汇率的计算（续）再计算港币的卖出价：（买入日元，卖出港币）市场港币的卖出价USD1=HKD7.7

7、360（买入美元）市场日元的买入价USD1=JPY108.45（卖出美元）∴JPY108.45=HKD7.7360∴套汇汇率：HKD/JPY=14.00/02这只是银行的成本价，银行还可以加一定的利润。上述分析可得出港币兑日元套汇汇率的公式：HKD/JPY=USD/JPY÷USD/HKD即期外汇交易盈亏的计算例某行某日美元兑日元外汇买卖头寸如下表8-2所示表8-2某行某日美元兑日元外汇买卖头寸单位：万元531604247040050010600106.0010010590105.9010010610106.1010021260106.3020031920

8、106.4030010650106.50100卖出买入卖出买入日元汇率美元即期外