建设银行银团贷款业务操作和控制程序.doc

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1、文件编号PJG7218中国建设银行股份有限公司山东省分行体系文件版本号2.0文件编号：PJG7218受控号：中国建设银行股份有限公司山东省分行ChinaConstructionBankCo.Ltd.ShandongBranch银团贷款业务操作和控制程序编制：张晓盖骁春审核：李庆批准：王玉成版本号：2.0生效日期：2005年6月8日第53页共53页文件编号PJG7218中国建设银行股份有限公司山东省分行体系文件版本号2.0目录修改记录41.目的52.范围53.定义和缩写54.职责与权限65.政策76.流程描述与控制要求76.1受理评价116.2审批116.3筹组银团及签约116.4贷款发放

2、116.5贷后管理117.检查监督138.依据文件、相关文件和支持文件138.1依据文件138.2相关文件和支持文件149.附录14附录一：《银团贷款申请书》（RJG7218-01）16附录二：《贷款建议书》（RJG7218-02）17附录三：《银团贷款委托书》（RJG7218-03）19附录四：《银团贷款委托书复函》（RJG7218-04）20附录五：《信息备忘录》（RJG7218-05）21附录六：《经理团邀请函》（RJG7218-06）23附录七：《银团贷款筹组时间表》（RJG7218-07）25附录八：《银团邀请函》（RJG7218-08）27附录九：保密协议（RJG7218-0

3、9）29附录十：贷款合同（RJG7218-10）32附录十一：提款通知书（RJG7218-11）41附录十二：《放款通知书》（RJG7218-12）42附录十三：利息支付通知书（RJG7218-13）43附录十四：还款通知书（RJG7218-14）44附录十五－1：提前还款申请（RJG7218-15-1）45附录十五－2：提前还款回复（RJG7218-15-2）46附录十六-1：展期申请书（RJG7218-16-1）47附录十六-2：展期回复（RJG7218-16-2）49附录十七：贷款重组申请（RJG7218-17）50第53页共53页文件编号PJG7218中国建设银行股份有限公司山东

4、省分行体系文件版本号2.0附录十八：贷款业务台帐（RJG7218-18）51第53页共53页文件编号PJG7218中国建设银行股份有限公司山东省分行体系文件版本号2.0修改记录序号修改日期修改单号修改人生效日期12005.5.16张晓2005.6.1第53页共53页文件编号PJG7218中国建设银行股份有限公司山东省分行体系文件版本号2.01.目的本程序规定了中国建设银行股份有限公司山东省分行开展银团贷款业务的原则、流程、风险控制要点及相关部门职责分工，旨在规范业务操作，防范和控制风险，提高服务质量。2.范围本程序适用于中国建设银行股份有限公司山东省分行及市分行或直属支行会同多家银行与非

5、银行金融机构采用同一贷款协议对同一借款人提供融资的贷款活动。3.定义和缩写本文件采用ISO9000：2000、《中国建设银行股份有限公司内部控制体系――框架和要求》、《中国建设银行股份有限公司山东分行内控手册》（ICM-CCBSD）和《中国建设银行股份有限公司山东省分行质量手册》（QMM-CCBSD）的定义和缩写，本文件中需补充说明的定义和缩写如下：1）银团贷款：是由获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构采用同一贷款合同，按商定的期限和条件向同一借款人提供资金的贷款方式。中国建设银行参与的银团贷款，是指由中国建设银行以及获准经营贷款业务的其他银行或非银行金融机构，采用同一贷款合同

6、，按商定的期限和条件向同一借款人提供资金的贷款方式。2)牵头行是指受客户委托发起组织银团贷款的银行，是银团贷款的组织者和安排者。副牵头行是指在金额较大的银团贷款中，在牵头行之外设立的一个或若干个协助牵头行工作的银行。3)经理行是指在金额较大、参加行众多的银团贷款中，由牵头行根据各家银行所承诺的贷款金额和级别给予的地位，是银团组团阶段承担组团任务的银行，各经理行组成银团贷款的经理团，主要负责组织评审贷款项目和组团的可行性，与牵头行讨论贷款文件，直至贷款合同签署等工作。4)代理行是指受银团委托担任贷款管理的银行，由牵头行确定或牵头行与借款人协商确定，一般由项目所在地的银行或借款人基本存款账户

7、开户行或一般存款账户开户行担任。5）第53页共53页文件编号PJG7218中国建设银行股份有限公司山东省分行体系文件版本号2.0参加行是指参加银团并按照银团分配的承贷份额向借款人提供贷款的银行，即贷款人。参加行一般是接受牵头行、经理行与借款人商定的贷款条件独立参加银团的银行，各参加行对应的权益和风险，按贷款比例分摊，按贷款合同履行其权利和义务。6）担保代理行是指在担保结构比较复杂的银团贷款（特别是项目贷款）设立的，负责协调落实银团贷