贷后管理工作评价.ppt

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1、对公客户贷后管理工作评价方案基础管理流程控制风险控制综合贡献管理效果（三）《意见》对发展基础设施建设的要求指标分类评价指标指标分数评价依据来源/职责部门基础管理（9）机构、人员设置1037公司业务部制度建设6公司业务部检查组织5公司业务部组织管理5风险管理部、信贷审批部、公司业务部、小企业中心、机构业务部、国际业务部、住房金融与个人信贷部、资产保全部管理指标完成情况对公客户信用等级评级覆盖率（KPI）2风险管理部退出类行业客户贷款退出计划完成率2公司业务部不良贷款处置计划完成率2资产保全部内外部检查发现问题整改率3法律合规

2、部对公贷款押品不足值率（KPI，补充）2风险管理部、公司业务部流程控制（7）信贷资产检查530风险管理部、信贷审批部、公司业务部、小企业中心、机构业务部、国际业务部、住房金融与个人信贷部、资产保全部、法律合规部贷款用途监控5贷款条件和持续性条件落实情况5贷款担保管理5贷款到（逾）期管理3信贷档案管理4信贷信息管理3风险控制（5）重大风险事项报告315风险管理部重大风险事项跟踪管理3风险管理部预警客户跟踪管理跟踪覆盖率（KPI）3公司业务部未及时预警跟踪客户（KPI，补充）3公司业务部预警客户跟踪例会管理3公司业务部、风险管

3、理部综合贡献（1）贷后管理创新33公司业务部管理效果（6）对公贷款不良率315风险管理部资产质量提升度3风险管理部风险分类偏离度2风险管理部近三年新发放贷款不良率指标（KPI，补充）3风险管理部非应计贷款率指标（KPI，补充）2风险管理部承兑垫款清收（KPI，补充）2公司业务部28指标体系总分100100对公客户贷后管理工作评价方案1.基础管理评价指标机构、人员设置本指标用于评价二级行或者经办行是否按规定设置贷后管理团队或岗位，并根据业务量配备相应专职贷后管理人员（信贷经理）。评价依据来源为各二级行报告内外部审计、检查情况

4、、提供相应文件资料，省分行检查验收。由省分行评价实施工作组办公室根据收集整理有关情况报评价实施工作组评分。对公客户贷后管理工作评价方案1.基础管理评价指标制度建设本指标用于评价二级行对国家、有关监管部门及总行、省分行发布的有关加强贷后管理的相关政策、法规、制度的落实、执行、转发、制订细则等情况。评价依据来源为各二级行报告和省分行组织检查，各行制定的相关制度、办法等应及时上报省分行，由省分行评价实施工作组办公室负责收集整理报评价实施工作组评分。对公客户贷后管理工作评价方案1.基础管理评价指标检查组织本指标用于评价二级行对公信

5、贷业务的检查组织情况，包括总行、省分行及外部监管部门要求的各项检查任务，各二级行每年必须至少组织一次信贷业务检查或专项检查，各经办机构每年必须至少组织一次全面自查，检查面要达到100%。各行应在检查或自检查工作结束后及时将上述各项检查的检查报告上报省分行作为评价依据，由省分行评价实施工作组办公室负责收集整理报评价实施工作组评分。对公客户贷后管理工作评价方案1.基础管理评价指标组织管理本指标用于评价二级行对总行、省分行布置的贷后管理相关工作完成时效与质量情况。省分行相关部门在布置各二级行有关贷后管理方面的工作时，应明确告知各

6、二级行，该项工作将纳入对公信贷业务贷后管理评价体系考评，每项工作满分100分，由经办部门在各行完成工作后填制《组织管理指标评价工作底稿》,经部领导审核后提交评价实施工作组办公室（公司业务部），年度内多项工作分别填写，及时移交。指标得分=各项工作的平均得分/100*指标分值对公客户贷后管理工作评价方案1.基础管理评价指标管理指标本指标用于评价评价期内省分行下达的总行除资产质量以外的各项与贷后管理直接相关的指标计划完成情况，包括：对公客户信用评级覆盖率、退出类行业客户贷款退出计划完成率、不良贷款处置计划完成率、内外部检查发现问

7、题整改率、对公贷款押品不足值率等，每项指标得分均不超过设定的指标分值。指标管理部门在年终时根据各二级行的计划和完成情况填写《贷后管理相关指标完成情况表》，经部门领导审核后交省分行评价实施工作组办公室整理归档，并作为该项指标的评价依据。对公客户贷后管理工作评价方案1.基础管理评价指标对公客户信用评级覆盖率本指标用于评价各二级行对公客户信用评级的未覆盖程度，考核时取年内12个月末对公客户信用评级未覆盖率的平均数。指标数据来源于“内部评级系统”，由风险管理部提供。计算公式为：对公客户信用评级未覆盖率=（全部对公客户信贷余额-已评

8、级对公客户信贷余额）/全部对公客户信贷余额指标得分=（1-对公客户信用评级未覆盖率）*指标分值注：公式的分子分母均剔除仅办理低风险和速贷通业务的客户对公客户贷后管理工作评价方案1.基础管理评价指标退出类行业客户贷款退出计划完成率本指标用于考核各二级行退出类行业客户贷款退出计划的完成情况，指标数据来源于C