上海保险客户需求分析问卷(佘卫荣).doc

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1、上海保险客户需求分析问卷承诺：本问卷基于上海保险同业公会制作的公益性软件上海保险客户需求分析系统而设计，您的所有信息仅用作需求分析。基本信息姓名：佘卫荣性别：男出生年月：1971.10.22职业：经理是否参加社保：是家庭成员：夫妻需求分析（必选项）(一)家庭经济责任赡养年老的父母、抚养年幼的子女、照顾生命中的另一半，人生总是要承担很多的责任。而生活总是伴随着许多的风险，面对危机您是否已经为您的家人准备了足够的保障？家庭经济责任(重心期)19年(取现年龄到60岁或子女年龄到25岁)1、家庭成员日常生活费用家庭目前月生活开支2500元/月合计日常总开支5700

2、00元合计所需总开支＝家庭目前月生活开支x12x家庭经济责任(重心期)2、贷款余额住房贷款余额0元汽车贷款余额0元其他贷款余额元3、父母赡养费用每月赡养父母的费用2000元/月预计父母赡养年限(可按预计最低年限填写)20年合计父母赡养总开支480000元父母紧急医疗预备金100000元4、已有的寿险保额10000元(一)合计需保额1140000元注:(一)合计需保额＝+++++-(二)紧急预备金人生在世，意外、疾病风险无处不在，您为自己可能发生的各种风险准备了足够的应急现金吗？5、住院50000元6、已有的住院费用保障10000元7、意外150000元8、

3、已有的意外治疗保障0元9、重大疾病200000元10、已有的重大疾病保障0元需住院保障40000元（注：需住院保障＝5－6）需意外保障150000元（注：需住院保障＝7－8）需重大疾病保障200000元（注：需住院保障＝9－10）需求分析（可选项）(一)子女教育规划常常听到身边的爸爸妈妈们抱怨，孩子的学费太贵，孩子成了家庭最大的消费品！水滴石穿的道理同样适用于理财规划。虽然孩子的教育费用总值看起来很庞大，但只要有计划地储蓄，您就能在预定的时段内，完成理财目标，实现给孩子最好的教育这一梦想。孩子现在的年龄岁11、孩子使用这笔教育金的年龄岁12、预计这笔教育金

4、需要的数额元13、已经为其准备的教育金元(三)合计您孩子需要的教育金为元（注：需要的教育金＝12－13）(三)合计存入期限为年（注：存入期限＝11－现在的年龄）（四）养老规划据统计，在世界上大多数国家，人们的退休后支出都是一生中数目最大的支出之一。您退休以后每个月领到的钱够用吗？如何保障退休后的生活质量呢？14、您每月的日常生活费用3000元/月15、退休后社会保险每月能为您提供的养老金1000元/月16、退休后商业保险每月能为您提供的养老金0元/月(四)合计您退休后每月需补充的养老金为2000元/月（注：退休后每月需补充的养老金＝14-15-16）建议保

5、险支出家庭年收入(含工资和其他收入)的5%－15%12000元