供应链金融与互联网金融创新.ppt

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1、供应链金融与互联网金融创新2015年一、开启供应链金融之门二、供应链金融与中小企业融资三、互联网金融创新四、供应链金融与核心企业竞争力打造五、典型案例集萃目录第一部分开启供应链金融之门提要:模块一、经典报表案例的启示模块二、供应链金融概述模块一：典型报表案例及启示案例：一张典型报表6企业的三种圈：1、投资经营圈；2、生产经营圈；3、圈。启示一：“世纪的竞争不是企业和企业之间的竞争,而是供应链和供应链之间的竞争”——克里斯多夫启示二：模块二：供应链金融概述1.供应链金融概念供应链金融是指对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用贸易融

2、资的信贷模型，并引入核心企业、物流监管公司、等新的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其它结算、理财等综合金融服务。境外原材料生产商境内原材料生产商核心企业终端产品生产商境外买家终端产品生产商离岸代理企业物流企业进口商供应商一级经销商零部件生产商二级经销商二级经销商一级经销商最终用户最终用户供应链的全景图二级供应商二级供应商二级供应商一级供应商核心企业供应链的主导者经销商个人消费者中小公司买家大型公司买家货物与信用帐期-物流供应链订单与现金流-财务供应链供应链的流向图：12物权、债权链条的法律根源链条的生态原因物质利

3、己主义的偏好一个有待破解的案例2.全球化与供应链全球化：信息技术技术3.供应链金融产生过程全球化竞争方式产业模式金融服务单体企业供应链纵向一体化组织传统金融服务供应链金融服务17传统金融服务4.传统金融服务和供应链金融服务供应商核心企业经销商银行苛刻很少融资很少融资苛刻优惠供销供销企业是银行很少关注的区域。单独、孤立的银行业务，不关注贸易流程和交易过程。从出发提供服务18供应链金融服务供应商核心企业经销商战略联盟银行大力支持交易信息优惠优惠战略联盟以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式,关注交易过程，整合物流、流

4、和资金流。根据产业特点，跨地提供金融服务。19供应链中的融资光环效应买家供应商供应链方案光环效应对供应商和买家信用水平的支撑作用5.供应链金融系统构成由于涉及到众多利益主体，供应链金融形成了一个相对封闭、具有明确边界的金融生态系统，具体见下图：供应链金融系统构成供应链中小企业成员行为主体（供应链金融产品和服务的生产者和消费者）供应链金融外部环境供应链金融产品体系银行支持型主体核心企业制度环境技术环境法律法规司法体系金融监管体系供应链金融技术电子信息技术应收帐款类产品存货类产品预付帐款类产品21第二部分供应链金融和中小企业融资模块一：供

5、应链金融的信用捆绑机理问题一：信贷合同的最大特点是什么？问题二：法律赋予银行的最大法律权利是什么？报表中隐藏的兵器柜信用捆绑技术：（1）商票；(案例)（2）先票后货；（3）金银仓（保兑仓）；（4）国内保理；（5）定向保理（反向担保）；（6）应收帐款质押。问题：核心企业为什么会让你捆绑呢？例2.应收帐款保理业务：（国内明保理业务流程）银行买方客户1转让应收帐款4出账确认通知转让325支付款项3确认2通知转让定向保理（反向保理）基于应付帐款的商业模式创新例1.先票/款后货授信业务流程银行核心客户中小企业抵押+监管2支付货款交纳保证金1追加

6、保证金46放货发货35通知放货问题：先票后货业务向下延伸是什么？金银仓（保兑仓）授信业务流程银行卖方客户2支付货款3出具提单5通知发货6发货1交纳保证金4追加保证金模块二:供应链金融的元件、模块和系统集成一.供应链金融的元件：元件一：存货类产品1、静态抵质押授信；2、动态抵质押授信；3、抵押；4、标准仓单质押授信；5、普通仓单质押授信静态抵质押授信业务流程银行监管方客户出账2追加保证金34发货指令5放货1交付抵质押物动态抵质押授信业务流程银行监管方客户2出账4追加保证金5发货指令1交付抵质押物3最低限额让抵质押物自由进出6发货标准仓单

7、质押授信业务流程期货交易所银行期货经纪公司客户2办理质押手续1交付仓单3出账4追加保证金5释放仓单6委托交割7交割款偿还贷款普通仓单质押授信业务流程银行仓库客户3交付仓单4出账5追加保证金6释放仓单8放货2出具仓单1交付仓储货物7通知放货元件二：应收账款融资1、国内明保理2、国内暗保理3、国内保理池融资4、定向保理5、票据池授信6、出口应收账款池融资7、出口信用险项下授信8、应收帐款质押融资出口应收账款池融资业务流程银行境外买方……境外买方境外买方客户1赊销2转让应收账款5出账3通知转让4寄单6回款出口信用险项下授信业务流程客户进口商

8、/开证行保险公司银行1、投保出口信用保险2、三方签定《权益转让协议》5、提示单据6、到期付款2、三方签定《权益转让协议》3、申请/单据4、押汇款入账元件三：预付款类1、先票（款）后货授信；2、金银仓（保兑仓）授信；3、进