中国银行出口融信达产品方案.doc

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1、中国银行股份有限公司广州东山支行出口融信达产品服务方案出口融信达业务是指我行针对贵司出口贸易（跟单托收（D/P、D/A）项下、信用证（L/C）项下、赊销（O/A）项下）项下的应收账款，由贵司向特定保险公司投保出口信用保险，我行凭借贵司提供的单据、投保出口信用保险的有关凭证、应收账款转让协议/赔款转让协议等资料，向贵司提供短期资金融通业务。1、产品演示广东某出口企业A公司主要经营成衣出口，其与下游境外客户结算方式主要为远期信用证或货到付款，一般出口后30天左右收回货款。业务瓶颈：由于部分国外客户银行授信支持较少资金压力较大，其向A公司提出增加赊

2、销天数或延长远期信用证付款时间要求。A公司面临不断扩大的市场，希望把业务做大做强。但同时考虑到当前的国际市场环境下赊销结算收汇风险（目前人民币升值压力，远期收到货款时结汇牌价可能远低于目前结汇牌价），且对公司自有资金压力越来越大。解决办法：针对A公司面临的困难，我行推介出口融信达业务。2、业务流程（1）贵司根据下游客户合作时间，向保险公司提交投保申请及拟投保下游客户清单，保险公司收到资料后通过其内部审核系统为下游客户核定信用额度。（2）贵司与下游客户重新改用新约定的结算方式签署销售合同。（3）我行将根据贵司经营情况核定授信敞口额度，贵司需将保

3、险公司承保的合格应收账款转让我行，我行将根据贵司提供的相关出口资料为贵司提供短期信用融资。针对每笔融资申请，我行在扣除相关费用和利息后，将融资款支付给贵司并根据贵司授权及时办理结汇等手续。（1）融资到期前，由贵司提醒海外下游客户支付相应货款并用于我行融资款归还。3、产品优势(1)迅速变现未到期的应收账款，有效加快贵司资金周转，避免资金被大量占用在应收账款上，最大限度地扩大效益，扩大市场销售。（2）帮助贵司规避进口商信用风险，提升贵司信用等级。（3）融资申请手续简单、便利。目前外币资金融资成本远低于人民币融资成本，有效降低公司融资财务压力。