投资理财基础知识.ppt

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1、投资理财基础知识目录您为什么要投资您怎样投资基金投资攻略2您为什么要投资？抵御通胀实现梦想投资保值增值3通胀——一种不可避免的风险1986年100元的购买力=2005年1093元的购买力一只雪糕：1980’s0.11元今天1.00元；一场电影：1980’s2.00元今天30-60元一个富翁：1980’s万元户今天4通胀——财富的无形杀手谁偷走了你的80万？注：假设年通货膨胀率为5%今天的100万10年后变61.39万30年后变23.14万20年后变37.69万5只有投资，才能抵御通货膨胀——美国负利率不可怕可怕的是面对负利率却无动于衷6只有投资，才能抵御通货

2、膨胀——中国通胀前的名义收益率扣除通胀的实际收益率股票11.70%10.01%1年期国债2.24%0.55%1年期定期存款税后收益率3.39%1.70%持有现金0.00%-1.69%数据来源：股票收益率以上证指数计，取自天相投资分析系统；债券收益率以02-05年交易所1年期国债收益率曲线计，取自红顶债券分析系统；定期存款数据取自人民银行网站。表1996-2005年各资产类别的年均收益率7只有投资，才能助您实现梦想人生两大梦想子女成才安度晚年8您想过怎样的退休生活？三种养老水准，需要的费用不同9为体面的退休生活，您需要储备多少钱？假设：每年通胀率为3%；预期寿

3、命85岁，60岁后过着每月开支5000元（现值）的生活2530354045504,220,7943,640,8943,140,6672,709,1672,336,9512,015,875不同年龄人士在60岁退休时需要储备的退休金101,6302,2103,0484,3266,46510,7217,2217,6358,2979,38611,31915,34502,0004,0006,0008,00010,00012,00014,00016,00018,00025岁30岁35岁40岁45岁50岁投资基金定期存款体面养老，你可以做到！注：基金收益率8.49%：以1

4、998-2005年股票型基金（含混合型基金）年算术平均收益率计；定期存款1.8%：以一年期定期存款税后实际利率计不同投资回报率下储备退休金需要的月投入额11如果你开始更早呢？开始投资年龄需要每月投入35岁3,04840岁5,01545岁8,68950岁16,703假定：投资回报率以1998-2005年我国股票型基金（含混合型基金）年算术平均收益率8.49%计开始投资时间不同情况下储备退休金需要的月投入额12想给您的孩子一个美好未来吗？——教育，改变人生受过初等教育的体力劳动者（占有收入人口30%）年均收入20000万年均收入15000元年均收入11000万元

5、年均收入8000-10000元年均收入不足6500元受过初等教育的技术人员、办事人员以及自雇者（占有收入人口30%）受过中等教育的技术人员、办事人员以及初等教育的管理人员（占有收入人口12%）受过高等教育的办事人员、中等教育的管理人员（占有收入人口8%）受过高等教育的管理人员、技术人员（占有收入人口12%）摘自《2005中国社会发展研究报告》13子女教育—生命不可承受之重注：通胀率以3%计算，根据《理财周刊》相关文章整理，仅供参考费用考虑通胀后费用幼儿园（2-5岁）57600（4年）61108小学（6-10岁）2100（5年）2100初中（11-14岁）22

6、40（4年）2240高中（15-17岁）9516（3年）14826大学（18-24岁）154000（7年）262175其他130000130000合计35545647244814如果您的孩子希望出国——普通版注：以人民币计算。各地通胀率取截至2005年底之10年平均通胀率（澳大利亚取2002-2005年平均通胀率），英国.62%；美国2.83%；加拿大2.26%；澳洲1.92%，新西兰2.22%。资料仅供参考。国家年制学费（元/年）生活费（元/年）总计18年后费用英国38100060000423,000564,892美国416000080000960,000

7、1,586,457加拿大45400045360397,440594,259澳大利亚36300040000309,000435,139新西兰34150040000244,500363,015各国本科留学费用表（仅供参考）15如果您的孩子希望出国——名校版注：以人民币计算。各地通胀率取截至2005年底之10年平均通胀率（澳大利亚取2002-2005年平均通胀率），英国1.62%；美国2.83%；加拿大2.26%；澳洲1.92%，新西兰2.22%。资料仅供参考。部分国际名校本科留学费用表（仅供参考）大学现在18年后哈佛大学（美国）1,445,4002,388,60

8、9剑桥大学（英国）517,000690,424多伦多