财务策划讲座.ppt

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2、务策划师的功用理财入门需知金钱的时间链利息的运算方法风险与回报的概念风险的类别回报的计算个人理财策划主要流程确立理财目标及优先次序收集相关资料及数据分析资料及评估财务状况提交理财计划/建议执行财务计划监察执行及定期检讨储蓄及投资银行储蓄银行以外的储蓄计划债券/定期投资工具股票、证券、基金楼房、地产、信托衍生工具、另类投资投资入门需知投资工具及产品投资宏观环境投资地域及市场主要经济数据/指标投资年期与回报基金投资基金的发展基金的分类如何选择基金分析基金风险保险策划人身保险财产保险保险与风险管理制定保险计划的程序保险与投资税务策划税

3、制、税收、税率节税、避税、逃税个人所得税的计算（香港）薪俸税（就业所得）利得税（独资、合投企业东主）物业收益税（物业持有人）退休策划退休前的储蓄计划年金强积金退休后的财务管理遗产策划财务的世代相传遗产税和分配规定遗嘱及其执行信托、信托受托人节省遗产税的安排个人信贷私人信贷产品服务信贷条款：金额、利息、年息、费用信用卡的使用借贷及投资的互助楼房、地产房地产市场分类投资房地产的风险与回报置业投资的理财策划房地产的融资及再融资衍生工具另类投资认股权证、商品合约期指、期权、期汇贵重金属、珠宝收藏品、古董、名画海外置业、投资、创投基金从个

4、人理财到企业理财个人理财、企业理财之比较企业财务范畴：盈利及支出管理资产与负债管理财务风险管理企业融资企业融资内部贷资：种子资金、盈利拨备、股东贷款对外融资：银行信贷私人配售、创投基金公众集资、发行债券、新股上市财务策划：技巧与实践建立客户关系及人际网络销售流程与循环客户的搜寻、约见销售、沟通、跟进、成交财务策划公司的成功要素财务策划行业：香港培训经验市场参与者/竞争者银行相关部门保险公司/中介人证券商/经纪人独立财务顾问政府规管专业水平及操守