财务管理07级学生作品009民生银行筹资之路与资本结构分析1.ppt

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1、民生银行筹资之路与资本结构分析小组成员：黄振壮，朱永福，李健，范月光，白桦，周涛，陈国锦，陈勇，余红迪一、民生银行简介二、09年中报主要财务数据三、筹资之路分析四、资本结构分析五、经验，问题，建议公司简介中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立。公司是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行。中国民生银行在全国设立了二十三家分行，机构网点达到287家。主营业务吸收公众存款发放短期、中期和长期贷款发放委托贷款办理国内外结算发行金融债券代理发行、代理兑付、承销政府债券买卖政府债券等在2001年中国人民银行对全国

2、10家股份制商业银行的全面评估中，民生银行的综合发展力位居第一；2002年，民生银行被评为全国十佳“蓝筹股”企业，在全国上市公司50强评比中排名第八。英国《银行家》(TheBanker)2006年7月发布的全球1000家银行第247位,在该杂志对中国大陆的银行排名中,位列第8位。银行资本结构从单一向多元化方向转变民生银行是国内唯一一家由民营企业投资的股份制商业银行，开创了民营资本介入银行业的先河。民生银行非流通股均为企业法人股，且股权分散，民生银行最大的股东所占股份也不过7％，不存在一股独大的问题。随着民生银行可转债逐步转股

3、以及H股的发行，民生银行的股权将进一步分散。这种多元化、清晰的股权结构和运行规范，确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。民生银行子公司（1）民生金融租赁股份有限公司本公司出资人民币26亿元人民币，占注册资本的81.25%。民生金融租赁股份有限公司已于2008年4月18日正式开业。（2）民生加银基金管理有限公司本公司出资人民币1.2亿元人民币，占注册资本的60%。民生加银基金管理有限公司已于2008年11月18日正式开业。（3）彭州民生村镇银行本公司出资人民币2,000万元，占注册资本的36.36%。民生银行子公司

4、（4）慈溪民生村镇银行本公司出资人民币3,500万元，占注册资本的35%。慈溪民生村镇银行已于2008年12月30日正式开业。（5）参股中国银联股份有限公司本公司持有中国银联股份有限公司8,000万股，持股比例约为2.8％。（6）投资成立信用卡公司前十名无限售股东持股情况截至2009年9月30日股东名称（全称）期末持有无限售条件流通股的数量种类新希望投资有限公司1111322354A股中国人寿保险股份有限公司959422762A股中国船东互保协会754803754A股东方集团股份有限公司740808520A股中国中小企业投资有

5、限公司614962526A股福信集团有限公司586521241A股中国泛海控股集团有限公司582449263A股四川南方希望实业有限公司474035782A股交通银行－易方达50指数证券投资基金282304488A股中国人寿保险股份有限公司202273800A股（单位：人民币百万元）2009年6月30日2008年12月31日2007年12月31日资产总额1,410,0141,054,350918,837贷款总额903,934658,360554,959其中：中长期贷款410,668298,171272,212贷款损失准备13,

6、25611,8857,663负债总额1,351,962999,678868,650存款总额1,075,309785,786671,219其中：长期存款95,391103,608128,924其中：企业存款855,348625,652545,499储蓄存款178,600136,268107,534其他存款41,36123,86618,186同业拆入10,44231,99220,47209年中报主要财务数据稳定增长，持续发展。。。。09年中报主要财务数据（单位：人民币百万元）2009年1－6月2008年1－6月增减变动幅度（%）利

7、息净收入13,95014,696-5.08手续费及佣金净收入2,2983,072-25.20投资收益4,879-299业务及管理费7,1126,45510.18资产减值损失2,8511,61576.53利润总额9,5868,15617.532009年1－6月2008年1－6月2007年1－6月利息净收入13,95014,69610,077手续费及佣金净收入2,2983,072985营业收入21,24817,67111,290报告期内，集团实现营业收入212.48亿元，比上年增加35.77亿元，增幅为20.24%。其中利息净收入

8、是集团业务收入的主要来源。2009年上半年本集团实现利息净收入139.50亿元。在营业收入中占比为65.65%。实现手续费及佣金净收入22.98亿元，在营业收入中占10.82%。（单位：人民币百万元）筹资之路分析权益资本的筹集债务资本的筹集200340亿元可转换公司债券200