商业银行经营管理课程实验大纲.doc

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1、《商业银行经营管理》课程实验大纲实验名称：商业银行经营管理英文名称：CommercialBankOperation&Management课程代码：5050090实验学时：8学时基本原理及课程简介：本课程将系统讲解当今商业银行的各种经营业务和未来的发展趋势，重点介绍商业银行现代化的管理技术和管理工具，使学生掌握、具备毕业后有关银行工作的业务知识和能力。实验的地位、作用：商业银行经营管理实验课是金融学专业的专业实验课程，要求学生了解商业银行的各类经营业务，掌握商业银行现代化的管理技术和管理工具，培养学生结合我国商业银行经

2、营的特殊性，学会分析实际问题的能力。实验目的：本实验利用先进的银行模拟实验软件系统，构建模拟银行的实时交易过程，让学生有一个完善、实用、真实的实践环境，使他们能够熟悉银行业务的操作过程，真实地理解银行的业务特点，掌握最新银行业务管理方法。同时还要求学生查询交易结果，进行日终处理，生成各种营业报表、资产负债表、利润表等，对银行业务进行综合分析对比，增强课程教学的实战效果。实验要求：根据每一个不同的实验项目，提出不同的实验要求实验项目及内容：商业银行经营管理实验课共包括4个子实验，它们分别是商业银行的业务流程实验、商业银

3、行的存款业务实验、商业银行的贷款业务实验及贷款的风险管理实验。实验环境：金融分析实验室，智盛商业银行业务模拟系统实验指导书（教材）：自编实验指导书。考核方式：提交研究成果报告或实验报告。《商业银行的存款业务》实验项目大纲实验名称：商业银行的存款业务英文名称：savingoperationofCommercialBank实验学时：2学分实验类型：演示型实验类别：专业实验实验目的：让学生掌握银行的各类存款业务的种类和操作，学会具体的开销户工作，了解代理业务与主要结算业务，让学生通过联机交易，扮演银行实际工作中的各种存款和

4、结算工作，体验到银行的实际业务环境，从信息化的高度全面把握银行的业务流程，达到现代化商业银行从业人员就具备的高素质。实验要求：根据实验内容，在金融实验室进行模块熟悉和模拟操作实验内容：1、熟悉商业银行开办的各类存款业务种类2、熟悉商业银行开办的各类代理业务种类3、要求掌握开销户工作4、进行日终处理，生成相应的营业报表5、能具体操作银行的存款业务和结算业务。6、掌握存款业务的计息方法和技术7、从模拟系统中，查看典型的存款业务案例，总结经验，提出存款业务风险防范策略实验环境：金融分析实验室智盛商业银行业务模拟系统实验指导

5、书（教材）：自编实验指导书考核方式：根据定义的每一项操作的得分，在设置的时间段内给学生的操作实验作出综合评价，并输出实验报告。《商业银行的贷款业务》实验项目大纲实验名称：商业银行的贷款业务英文名称：loanoperationofCommercialBank实验学时：3学分实验类型：演示型实验类别：专业实验实验目的：1、掌握银行商业银行信贷业务管理的基本思路、基本流程2、了解贷款人资质审查的5C原则3、掌握宏观分析、行业分析、企业分析的基本方法和原理。实验要求：根据实验内容，在金融实验室进行模块熟悉和模拟操作实验内容：

6、1、了解已经或即将与银行建立信贷关系的客户，银行需要搜集哪些信息用于信贷决策2、掌握对申请贷款客户进行定性、定量分析的基本方法3、根据系统已有客户资料或由老师提供贷款企业的相关信息，由学生录入该系统，作定性、定量分析4、以企业流动资金贷款为例，学生分别扮演支行信贷员、支行信贷科长、支行分管行长、支行行长等角色，从贷款业务启动到打印放款通知书，体验银行信贷审批流程5、从模拟系统中，查看典型的贷款业务案例，进行总结分析实验环境：金融分析实验室智盛商业银行业务模拟系统实验指导书（教材）：自编实验指导书考核方式：根据定义的每

7、一项操作的得分，在设置的时间段内给学生的操作实验作出综合评价，并输出实验报告。《贷款的风险管理》实验项目大纲实验名称：贷款的风险管理英文名称：riskmanagementofloan实验学时：3学分实验类型：演示型实验类别：专业实验实验目的：1、掌握贷款风险的五级分类标准：正常、关注、次级、可疑和损失2、了解贷款分类程序，以及每一程序所考虑的因素3、了解贷后调查涵盖的内容4、关注问题贷款的预警信号，掌握问题贷款的发现和处理5、了解贷款人黑名单的审批和确认，熟悉呆账的认定与核销实验要求：根据实验内容，在金融实验室进行模

8、块熟悉和模拟操作实验内容：1、熟悉贷款客户信用等级评定的流程及必须考察的偿债能力、盈利能力、资产管理能力等财务指标以及相关的背景材料2、熟悉贷款五级分类业务的启动，了解贷款客户基本信息、贷款基本信息、分类保证人信息、债务人背景材料对五级分类的影响3、了解黑名单业务的启动、审批与总行认定流程4、熟悉贷后调查所涉及的基本内容，包括客户基本情况及变化