商业银行经营管理复习大纲

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1、商业银行经营管理复习大纲第一章总论一、基本概念信用中介；支付中介；流动性二、基本理论与基本知识1.商业银行经营的三原则（或经营目标）及其关系2.全能银行与职能分工型银行的含义及其优缺点第二章资本金管理一、基本概念核心资本（一级资本）；附属资本（二级资本）；次级债务；巴塞尔协议二、基本理论与基本知识1.银行资本金的构成2.《巴塞尔协议Ⅱ》规定的银行资本充监管三大支柱3.《巴塞尔协议Ⅲ》规定的银行资本充足率标准公式（三个层次）4．银行资本管理的对策（分子对策与分母对策）的具体内容第三章负债业务一、基本概念通知存款；可转让定期存单；回购协议；同业拆借二、基本理论

2、与基本知识1.存款成本的构成；2.银行短期借款的主要渠道3.银行资本性金融债券的主要类型第四章现金资产业务一、基本概念现金资产；资金头寸；基础头寸；可用头寸；可贷头寸；超额存款准备金；同业存款二、基本理论与基本知识1．银行现金资产的构成，现金资产的作用2．银行现金资产管理的原则第五章贷款业务一、基本概念担保贷款；保证贷款；质押贷款；不良贷款；贷款呆账准备金；票据贴现二、基本理论与基本知识1.审贷分离制度（简称贷款三查制度）2.贷款分级审批制度1.银行贷款按保障条件分类有哪几种？2.抵押贷款和质押贷款的区别3.贷款价格的构成内容4.影响贷款定价的主要因素5.

3、“5C”、“5P”信用分析法的内容6.贷款按风险分类的主要标准（贷款五级分类法）7.贷款呆账准备金的三种类型一、基本技能1、票据贴现利息和付款额的计算方法；2、企业信用分析的财务指标的公式构成及计算（流动性、盈利能力、财务杠杆、资产运作效率四大类指标），根据计算结果能够简单评价企业信用状况。第一章证券投资业务一、基本概念央行票据；市政债券；梯形期限策略；杠铃结构策略；二、基本理论与基本知识1.银行证券投资的目的（或功能）；2.银行证券投资的对象；3.证券投资的风险类型4.银行证券投资的策略第二章表外业务一、基本概念表外业务；狭义表外业务；备用信用证；贷款承

4、诺；贷款出售二、基本理论与基本知识1.表外业务的主要类型2.表外业务的特点第三章资产负债管理一、基本概念资产负债管理；商业贷款理论；利率敏感性资金；利率敏感性缺口（融资缺口）；利率敏感性比率；持续期（或久期）二、基本理论与基本知识1.资产负债管理理论的三个阶段2.利率敏感性资产和利率敏感性负债的主要种类3.利率敏感性缺口的三种状态及其内含4.利率敏感性比率的三种状态及其内含考试题型与分值：一、单项选择题（1×10，10分）二、多项选择题（2×5，10分）三、判断（1×10，10分）四、名词解释（3×5，15分）五、问答题（6×6，36分）六、案例分析题（1

5、2+7，共19分）