资金时间价值的计算评价报告.ppt

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1、资金时间价值的计算评价报告第二小组连锁1313班一、银行存款计算（一）整存整取三个月F=5000*（1+3.15%/12*3）=5039.375万元半年F=5000*（1+3.51%/12*6）=5087.75万元一年F=5000*（1+3.87%）=5193.5万元两年F=5000*（1+4.41%*2）=5441万元三年F=5000*（1+5.13%*3）=5769.5万元五年F=5000*（1+5.58%*5）=6395万元（二）零存整取、整存零取、存本取息一年F=5000*（1+3.15%

2、）=5157.5万元三年F=5000*（1+3.51%*3）=5526.5万元五年F=5000*（1+3.87%*5）=5967.5万元（三）定活两便按一年以内定期整存整取利率打6折一年F=5000*（1+3.87%*60%*1）=5116.1万元二、购买国债计算2008年10月国家国债发行公告：本期国债发行总额200亿元，其中3年期140亿元，票面年利率5.53%；5年期60亿元，票面年利率5.98%。三年期F=5000*（1+5.53%*3）+5000（1+5.98%*5）=5829.5万元五

3、年期F=5000（1+5.98%*5）=6495万元综合F=140/200*5000*（1+5.53%*3）+60/200*5000（1+5.98%*5）=6029.15万元三、商品买卖计算钢材买卖一年周转三次，经营费用为毛利的35%。公式：毛利=收入-费用对于12mm和14mm费用5000/4710*(5010-4710)*35%=111.46毛利5010*（5000/4710）-费用=5207.04万元对于16mm和18mm费用5000/4580*（4780-4580）*35%=76.42毛利

4、4780*（5000/4580）-费用=5141.92万元四、综合评价与结论三种方案综述最优方案为:购买国债银行存款购买国债商品买卖6395万元6495万元5207.04万元小组成员分工罗安丽：分配任务、最终审核与完善屈雪城：银行存款的计算（整存整取）卢雄梅：零存整取、整存零取、存本取息张永亮：商品买卖的计算（12mm和14mm）隆孟娟：商品买卖的计算（16mm和18mm）唐东娅：国债的计算朱黎黎：评价与总结王福生：资料填补谢谢观赏！