理财经理销售话术参考11.17

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1、理财经理销售话术参考一、销售接触与说明客户经理：您好，xxx先生/女士，我是大大集团理财经理xxx，现在公司有一款非常不错的投资产品，收益在XX%您抽出时间了解一下？客户：（1）客户：不做投资回答：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年期利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、客户：买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过有限合伙基金。但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款

2、要高出一些，而且我们大大集团都是按期支付收益，是非常有保障的。为了保持收益的持续性和稳定性，我们需要做合理的理财规划，建议您可以考虑选择有限合伙基金……（我们分为线上及线下，都能满足你不同大小金额的投资起点，10万以下的可以上我们大大宝官网下单，或下载APP应用，安卓，IOS的都可以）（2）客户：都放在银行回答：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。但现在物价那么高，通货膨胀压力比较大，您得考虑在找到一个稳健的取得较高收益的理财途径。其实，一些理财产品，比如有限合伙基金产品，在融资项目好的情况下，也是非常安全的，收益远超一般的理财产品，比信托还高……（3）

3、客户：有限合伙基金是什么东西回答：有限合伙基金，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平。（大大集团所投的项目都经过严格的风控体系）有限合伙基金都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的……（4）客户：普通基金和有限合伙基金有什么区别回答：普通基金，一般是将募集的资金投入股票市场，这类风险较高，而收益还得看股票市场表现；还有就是将募集资金投入债券市场，这类风险相对较低，但表现也得看债券

4、走势，现在流动性不好，收益很低。而有限合伙基金是通过控制股权，进行的类似债权投资，收益稳定，风险可控……（5）客户：PE与有限合伙基金有什么区别回答：PE是真正的股权投资，只有这些股权投资上市后，PE才能获利，而且收益非常高，一般都有数倍以上的收益，有的甚至有更多倍的收益。但其时间和风险都很大。有限合伙基金是通过控制股权，进行的类似债权投资，收益稳定，风险和时间可控……（简单的讲就是能人出力，富人出钱。）二、客户的拒绝处理方式：（1）忙，不方便A.好的，那您先忙，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会儿先将信息发送到您手机里或加您微信吧。B.那打扰了，

5、祝您工作愉快，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便？（2）没钱，没兴趣，没需求A.其实投资理财并不是有钱人的专利，谁都不愿意放在银行里面贬值，相信您也是一样希望增长财富，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，也不收您任何费用，您就相当于多了一个平台去了解而已。B.那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢？是做银行理财还是基金、股票呢？请问您对哪种理财产品有兴趣呢，是固定类还是浮动类收益的呢？C.相信您也是一样希望您的财富能够持续增长，作为大大集团专业的理财师，也许我可以给您一下理财建议，可以帮到您。D.我非常理解您，因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要

6、的，您需要一个了解的过程，待您了解后再决定需求也可以的呀！（3）不懂，不了解A.确实，您平时忙于工作，或者没什么渠道了解产品，所以我们才应该帮助您了解这些产品……（4）暂时没做投资，以后再考虑吧A.没关系，我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前多做些了解，有哪些基金产品适合您，市场行情怎样，以后决定投资理财时，就非常便利了。（5）朋友在帮我做A.您可能平时是没时间或者对产品不了解才会让朋友帮忙做，那您现在收益能有多少？朋友做并不能长期帮您解决理财问题，而且时间长了做的好或者不好，都容易起摩擦。如果您没有时间或者精力学习，我们大大集团的产品最适合您，一期产

7、品一般是一年或者以上，也并不太复杂，懂一次就成专家了……（当然我们也有短期的1个月，3个月，6个月期的）不同的周期不同的选择。（6）我只做股票A.可能您的股票操作比较好，但在目前的市场环境下，赚到钱还是很不容易的呢。我们的产品也可以帮您稳定获得较高的收益，并且风险可控……B.从资产配置的角度上看，您的股票资产属于高风险的权益类型投资，更应该把一部分资产配置在固定收益类投资中，而我们的产品风险可控，收益较高，正适合您……B（科学分析基金，引入基金话题）如果您股票的平均年收益不到10%，花那么大精力在股票上是很不合算的。如果您股票收益尚可，那么也应该考虑下配置一部

8、分资产在风险可控，收益较高的产品上。我