五矿金融保险板块发展研究分析

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1、提要：1．五矿金融保险板块发展现状综述1．1五矿金融板块业务已经形成了相当规模五矿集团公司以总公司和各级单位作为投资主体的金融类投资企业目前共有20家，涵盖了商业银行、保险、证券、期货和租赁等6个金融业领域。其总投资额超过11亿元，权益价值超过20亿元，占到总公司投资总额的51%以上，成为五矿集团不可或缺的金融服务中心与利润中心。1．2五矿现有金融投资的项目情况1．2.1小结论：平均盈利、盈利公司数、分散状况在这20家以总公司和各级单位作为投资主体的金融类投资企业中，商业银行2家，交通银行和香港第一太平银行；保险公司1家，上海金盛人寿保险公司；其余17家为非银行金融机构和投资控股公司，

2、规模较大的证券类企业有大鹏证券有限责任公司、国泰君安证券、深圳金牛证券经济有限责任公司；租赁类企业有中国外贸金融租赁公司、友联租赁有限责任公司；期货类企业有金牛期货经纪有限责任公司、上海东方期货经纪有限公司、深圳实达期货经纪有限公司、金鹏国际期货经纪有限责任公司、天津鑫国联期货有限责任公司等；此外还有集团财务公司、有色香港财务公司、香港企荣财务公司、美国资本证券公司、中国金信投资有限公司和深圳金牛投资有限公司等机构。先将对我公司金融板块影响较大的投资项目总结如下：(详情见附录)公司名称控股状况备注中国外贸金融租赁公司100%投资额超过1亿人民币集团财务公司100%投资额超过1亿人民币金

3、信投资公司50%投资额超过1亿人民币第一太银16．875%投资额超过1亿人民币金盛人寿保险49%投资额9800万人民币，我方占股49%并派任董事长大鹏证券4%投资额8280万人民币，经营状况较好深圳金牛投资有限公司37%有色工贸集团控股金牛证券经济75%相对控股上海东方期货51%绝对控股地位深圳实达93．33%绝对控股地位天津鑫国联期货经纪70%绝对控股地位从运作情况看，除有色工贸集团期货类企业外，其它投资项目均经营正常。一些企业还取得了良好的回报，如香港第一太平银行已累计回收红利7000万港币，集团财务公司累计回收红利4328万元。通过统计所有公司的盈利状况可以看出，产生盈利的公司共

4、有XX家，平均盈利XXX。而对于金盛保险公司，由于投资时间短，还未进入投资回报期，但其前景看好。1．1五矿在六大金融领域的投资比较表二：五矿在不同领域的投资比例1．2五矿金融板块的现有组织1．2.1五矿总公司及五矿多个部门下均管理有金融投资项目从图中我们可以看到，五矿金融板块体系庞大，且分属于多个部门管理，因此在管理过程中存在多个决策中心，使得总公司必须对将金融业务实行分权管理，并且，由于缺少统一的监管制度，为金融板块的信息汇总和全局调控带来了一定难度。总公司财务公司五矿发展财务部有色工贸交通银行大鹏证券外贸租赁中创公司国泰证券金信投资友联租赁五矿证券企荣财务国际有色有色香港第一太平金

5、盛保险金鹏期货实达期货东方期货鑫国联期货金牛投资海勤期货有色香港财务金牛证券金牛期货非金融投资公司/部门全资控股参股金融业务分散，管理较困难1．1.1企业内部在金融板块业务上的管理模式由于五矿金融板块的分散特性，目前，对金融板块的管理方式，沟通手段和监管技术手段的运用都极为有限。模式手段已参加董事会、我方管理人员口头与书面汇报等方式为主，缺乏量化管理和制度监管技术手段。1．2金融板块在五矿集团多元化战略中的作用1．2.1金融板块的资产、利润、人才的数量及人均利润。五矿金融板块总共投资额超过11亿元人民币，占公司投资总额的51%以上。年均利润额为XXX。而在五矿，从事金融板块业务的人员有

6、XXX人，平均每年的人均回报达到了XXX元，以较高的效率为五矿带来了相当高的回报。1．2.2金融板块与五矿主业的关系分别研究租赁、期货、财务公司与五矿主业的关系——协同效应-融资支持-交叉销售/共享客户资源-提供产品组合/促进贸易业务-内部资金配置2大型企业集团金融业务发展趋势研究2．1国外大型企业集团发展金融业务是普遍趋势形式、公司数量（Fortune500）、时间、背景（创新、官僚、互联网、资本市场）1．1GECS是大型企业集团发展金融控股公司的成功典范1．1.1GECS成立的最初目的是支持主营产品的销售1．1.2历经70年的发展，GECS已同GE的其它业务形成了巨大的协同作用，并

7、成为GE最重要的价值来源之一1．1.3XXX、XXX是GECS最重要的成功要素1．2贸易性企业发展金融控股公司同样有成功的范例1．2.1XX是一家有XX年历史的大型贸易企业1．2.2发展金融控股公司及对主业形成了有力支持，自身也成为重要利润来源1．2.3XX的经验提供了几点有益启示1．3国内一些大型企业集团已经启动了建立金融控股公司的计划1．4金融混业经营的总体趋势和国家相关政策为建立金融控股公司提供了机遇与条件1．4.1国外金融业经历了由混业