实施“走出去”和一路一带战略的政策性金融支持与风险防范实务

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1、实施“走出去”和“一路一带”战略的政策性金融支持与风险防范各位领导、各位企业家：大家好！“走出去”和“一带一路”战略是我国经济发展新常态下实现平稳增长的重要举措。为了帮助我国企业更好地利用政策性银行融资渠道实施“走出去”和“一带一路”战略，并在实施过程中规避各种风险，下面简要介绍中国进出口银行支持实施“走出去”和“一带一路”战略的主要贷款品种以及“走出去”和“一带一路”项目的风险种类及防范建议。中国进出口银行作为我国原有的三家政策性银行之一，其主要职责是支持我国进出口贸易的发展和我国的国际经济合作，经过二十一年

2、的发展，概括起来主要有以下优势：业务功能比较齐全（一）信贷业务1、境外投资贷款（境外投资前期费用贷款、境外投资固定资产类贷款、境外投资流动资金类贷款）；2、对外承包工程贷款贷款（对外承包工程贷款是指中国进出口银行对我国企业实施对外承包工程项目所需资金提供的本、外币贷款。对外承包工程贷款可采用单一商务合同贷款、多个商务合同合并贷款和多个商务合同合并流动资金贷款三种形式）；393、船舶出口卖方信贷（指中国进出口银行对我国境内企业出口船舶、改装或修理国外船舶、生产用于出口船舶的相关船用设备及开展船舶技术和工艺研发所需

3、资金提供的本、外币贷款。船舶出口卖方信贷可采用单一商务合同贷款、系列商务合同贷款、营运资金贷款三种形式。采用代理出口方式的，在不重复贷款情况下，也可申请船舶出口卖方信贷）；4、设备出口卖方信贷（指中国进出口银行对我国境内企业出口设备（包括成套设备或大型单机）以及对外提供相关技术服务所需资金提供的本、外币贷款）；5、高新技术产品出口卖方信贷（指中国进出口银行对我国境内企业出口除船舶、设备类产品以外的高新技术产品、“两自一高产品”和软件产品出口所需资金提供的本、外币贷款。6、一般机电产品出口卖方信贷（指中国进出口银

4、行对我国境内企业出口除船舶、设备和高新技术类机电产品以外的机电产品出口所需资金提供的本、外币贷款。7、出口买方信贷（在大型机电产品和成套设备贸易中，由出口商所在国银行向进口商（或进口国银行）提供贷款，进口商用该项贷款以现汇形式向出口商支付货款的一种信贷方式。8、对外优惠贷款业务（指中国政府指定中国进出口银行独家对外提供的具有政府援助性质的人民币中长期低息贷款。“39对外两优贷款”主要用于中国政府与借款国政府确认的项目。贷款主要支持借款国建设有经济效益或社会效益的项目，或用于采购中国的机电产品、成套设备、技术服务

5、以及其他物资。支持受援国建设有经济效益或社会效益的生产性项目、基础设施项目及社会福利性项目，或采购中国的机电产品、成套设备、技术服务以及其他物资）；9、优惠出口买方信贷（为配合国家政治、外交需要，推动与重点国家和地区的经贸合作，对外提供的具有一定优惠条件的特定出口买方信贷贷款。进出口银行负责优惠出口买方信贷项目的贷前调查、评估审查、对外谈判、贷款协议签订、贷款发放、贷后管理和贷款本息回收等工作）。（二）对外担保（保函）业务（对外担保业务指以中国进出口银行名义，用保函或备用信用证形式出具的对外保证（下称保函），即

6、以我行名义向中国境外机构或境内的外资金融机构（下称受益人）承诺，当债务人（下称申请人）未按照合同约定偿付债务时，由我行履行偿付义务）391、非融资类保函（担保银行为保函申请人的非融资行为承担担保责任的保函，中国进出口银行可出具的非融资类保函主要包括贸易和承包工程项下的投标保函、履约保函、预付款保函、质量保函、关税保付保函、维修保函以及一年期以内的延期付款保函和其他非融资性的担保等）；2、融资类保函（担保银行根据债务人的申请，以保函或备用信用证形式出具的融资类保证。中国进出口银行出具的融资类保函主要包括借款保函、

7、融资租赁保函、补偿贸易保函、延期付款保函及其他为申请人融资行为而承担保证责任的保函）（三）贸易融资业务1、定单融资2、打包放款3、进口押汇、出口押汇（四）保理业务1、福费廷（银行本票）2、应收账款（货款）买断项目贷款金额大单个项目贷款不受资产负债比例管理约束；贷款期限比较长流动资金贷款1-3年，项目贷款特别是境外投资等“走出去”项目贷款期限长达15-25年；39贷款利率（费率）相对优惠“走出去”项目贷款利率通常比中国人民银行公布的一年期基准利率低1.7-2.5个百分点。保函业务等中间业务收费相对较低；业务做法相

8、对灵活。可给予信用等级比较高的客户一定的免担保信用额度；在所在国法律许可的范围内可接受我国企业在境外的资产（矿权等）作为抵质押；在项目经济效益好还款有保证的前提下可接受我国企业在境外的全资子公司作为借款人；在项目经济效益好信贷风险可控前提下对境外投资（或境外承包工程）的大型项目可接受项目融资方式，解决贷款担保难的问题。一、境外投资贷款（一）支持范围：1、境外（包括港澳台地区）投资项目主