《投资与理财》课程标准[详]

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1、.....《投资与理财》课程标准一、课程概况课程编码：E050423学分：2课程类别：专业选修课计划学时：36学时适用对象：金融管理专业　第四学期实践学时：8学时前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。二、专业对课程要求本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的

2、主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。三、课程培养目标1、总体目标通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销

3、能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。2、知识目标通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。3、能力目标学习参考.....能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为

4、其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；能为投资者决策提供有价值的参考意见。4、素养目标通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。四、课程设计思路本课程作为金融管理专业的专业基础课程，总体设计思路是以就业为导向，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析，以实际工作任务为引领，以

5、业务流程中涉及的常用知识为主线，以职业资格考证为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容，通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。该课程内容突出对学生理财职业能力的训练，理论知识的选取以项目任务的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。五、课程内容设计1、课程整体设计章/模块主要教学内容实践项目教学内容的取舍及依据与前导、后续课程的关系与处理学时分配理论学时实践学时项目一理财规划的基础工作理财规划的内容和流程、货币时间价值、理财目标评价方法根据国家理财规划师（CHFP）的

6、考证要求以及“够用、实用”的原则对内容进行重难点把握和取舍。《理财规划实务》所涉及的专业知识很广泛，如经济学、财政学、金融学、会计学等相关的知识，因此该课程是在《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等30学习参考.....基础之上。关于后续课程方面，在《理财规划实务》的后续学习中，可以选择《证券投资理论与实务》、《税务规划》等课程作为知识的拓展及延伸。项目二个人或家庭财务管理个人或家庭财务管理基本原则，资产负债表、现金流量表、收支预算的编制与分析、编制资产负债表、现金流量表、收支预算表32项目三投资规划投资规划概念、程

7、序、投资收益与风险的衡量、投资规划工具、资产配置与调整计算投资收益与风险，权衡投资资产的利弊32项目四住房规划决策购房还是租房30住房规划概述、购房与租房决策、购房规划、换房规划、住房贷款规划、个人住房投资项目五教育金规划教育金规划的必要性、教育金规划的步骤、教育金规划工具角色模拟，为客户提供教育金规划的建议32项目六保险规划风险管理与保险、保险规划工具、保险规划程序案例模拟，为客户提供保险规划建议32项目七纳税规划个人收入所得税、纳税规划的原则和方法、纳税规划实务案例模拟，为客户提供纳税规划40项目八退休规划退休规划概述、退休规划与养老规划、退休规划流

8、程30项目九遗产规划遗产的法律特征、遗产税制框架、遗产规划30合计2882、教学