投资理财课程标准

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1、《投资理财》课程教学大纲课程代码:0505038B课程名称：投资理财课程类型:职业拓展课参考学时：64参考学分：4适用对象:高职专三年级—市场营销第一部分前言一、课程性质与地位从专业角度讲：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。由此可见，个人理财的根本目的

2、是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍

3、个人理财基本产品的功能。是面向各类学生、各界人士的通识课程。二、课程任务通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。第二部分课程目标（一）总体目标着重培养学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能

4、掌握理解投资的一般知识。（二）具体目标1、情感、态度、价值观或专业能力通过本课程的学习，树立诚实守信、求真务实的职业道德观念，养成严谨、踏实、认真负责的工作作风，培养创新意识。2、方法能力培养学生必须掌握投资理财的基本原理、基本知识和基本技能及方法，而且应学会分析和解决实际业务问题的能力。具体要求是：熟悉理财工具；具有投资理财理论与实务一般认识能力；具有对投资理财工具的具体操作能力。3、知识社会能力具有投资理财基础知识，掌握投资理财实务应用的基本理论和基本方法，理解投资理财各环节操作应用的实现过程。第三部分课程教学内容教学单元学习（任务）课时目标（任务）描述内容拓

5、展（作业）11.投资理财的初步手探析1.1为什么要提倡投资理财1.2投资大师的投资理财秘诀1.3我国投资理财高手实例1.4我国投资者的特点与投资工具8让学生掌握投资理财的理论和必要性1.1投资理财的初步探析（1）稳健优化型投资理财的好处（2）风险与平均收益1.2投资大师的投资理财秘诀（1）李嘉诚的理财三秘诀（2）巴菲特的投资秘诀1.3我国投资理财高手实例（1）三桶金（2）投资理念1.4我国投资者的特点与投资工具（1）我国投资者的特点（2）我国投资理财产品的类别及其相应市场的特点P13复习思考题22.投资理财收益与风险2.1投资理财收益与风险概述2.2投资理财收益的

6、度量2.3投资理财风险的度量6让学生理解投资理财收益与风险的关系，以及收益与风险的度量计算方法2.1投资理财收益与风险概述（1）投资组合与风险关系（2）各个理财品种的收益与风险2.2投资理财收益的度量（1）投资收益的含义（2）投资收益的度量2.3投资理财风险的度量（1）风险的概念与分类（2）风险的度量P25案例分析题33.债券3.1债券及其特征3.2债券的分类3.3债券的价格及决定因素5重点掌握债券投资的投资原则、方法以及债券的价格决定因素3.1债券及其特征3.2债券的分类3.3债券的价格及决定因素3.4债券收益度量3.5债券投资的投资原则、方法和操作要点（1）投

7、资原则(2)投资方法(3)操作要点P52案例分析44.股票4.1投票概述4.2股票的投资价值分析4.3股票投资的策略和技巧5掌握股票的投资价值分析及股票投资的策略和技巧4.1投票概述（1）股票的定义（2）股票的基本特征（3）股票的种类4.2股票的投资价值分析（1）股票内在价值的几种主流评估模型（2）股票收益的计算方法4.3股票投资的策略和技巧（1）股票投资的基本原则（2）股票投资时机的选择（3）股票对象的选择（4）股票投资的操作策略P75案例思考题55.投资基金5.1投资基金概述5.2证券投资基金的投资价值分析与策略5掌握基金投资的价值分析与策略5.1投资基金概述

8、（1）投资