银行业上市公司效率研究【文献综述】

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1、毕业论文文献综述工商管理银行业上市公司效率研究在现代汉语中，“效”指功效。效率作为经济学领域的热门话题，不同的经济学家对其有不同的见解。新古典经济学家帕累托认为，如果当前的配置使得经济主体中的每一个人的情况都较原有状况没有退步，而且至少有一个人比当初的情况更好了，且生产上不存在其他可能的配置，那么此时的资源配置就是最优的。而效率就是指对某种资源的配置。萨缪尔森认为，效率意味着不浪费的利用经济资源来满足人们的需要。当经济处在不减少生产一种物品，且不能增加生产另一种物品的状态时，它的运行就是有效率的。作为经济学研究的核心问题，效率一般指的是投入与产出之间的关系，而效率的高低可以

2、直接反映出一个经济单位的综合运行状况，成为绩效分析的一个有效方法。在经济学上，一个经济单位有效率与否，在于它是否用一定的技术和生产资源为人们提供了最大可能的满足。效率反映了成本与收益或投入与产出间的关系，能够反映企业资源的利用效果和整个的经营装款。因此，效率是衡量经济单位经营业绩的重要指标，而效率分析成为也是一种行之有效的业绩评价方法。总的来说，银行效率就是指银行能够合理有效的配置银行资源，最大限度地推动社会经济资源的流动，且保持自身的盈利性、安全性和流动性。银行业作为金融业的支柱行业，对于效率问题的研究显得至关重要。对银行效率的研究可以从微观和宏观两个角度进行。微观角度的

3、银行效率，指的是银行内部运营状况达到最优，也就是通常所说的银行效率;宏观角度的银行效率，指的是银行这一金融组织对社会经济在总的资源配置上的推动程度，也可以叫做银行的外部配置效率。国外研究现状及综述早期对银行效率的研究主要是从规模经济和范围经济的角度出发来研究。Alhadeff[1]用财务指标法对美国加利福尼亚州210家银行在1938-1950年间的银行效率问题进行了研究，得出了银行业存在递增的规模效率和递减的成本规模效率的结论。在1981年的研究中，Benston,Hanweck和Humphrey[2]认为，中等银行的规模效率要优于巨型银行和小型银行，因为银行的成本曲线呈现

4、出相对平坦的U型状态。Benston[3]研究了银行业的规模经济效应：在其它条件不变的前提下，无论银行自身规模有多大，每当规模扩大1倍，平均成本大约能下降5%-8%，即存在规模经济效应其后，对银行效率的研究的焦点转移到了生产效率问题上。Fare[4]等人把微观层面上的效率分解为技术效率、配置效率和成本效率。技术效率反映在给定投入的情况下企业获得最大产出的能力;配置效率反映给定投入价格时企业以适当的比例使用各项投入的能力;上述两种效率的乘积就是成本效率。技术效率又可以分解成纯技术效率和规模效率，纯技术效率是当规模报酬可变时，被考察企业与生产前沿面之间的距离;而规模效率衡量的是

5、规模报酬不变的生产前沿与规模报酬可变的生产前沿之间的距离。Berger和Humphrey[5]就1997年间的122篇文献进行了研究，其中69篇使用了非参数技术，60篇使用了参数方法。69篇文章中，62篇使用的是DEA方法，5篇使用的是FDH方法，2篇使用的是其它方法;60篇使用参数方法的文献中，24篇使用的是SFA方法，20篇使用的是DFA方法，16篇使用的是TFA模型。国外大量的实证研究的结果对于我国进行效率研究具有一定的借鉴意义。国内研究现状及综述相较国外较为成熟的效率研究，我国对银行效率的研究相对比较滞后。90年代以前，由于我国还未脱离计划经济体制，银行由国家统一调

6、控，此时的对银行研究很少牵涉效率问题。随着国家对银行效率的逐步重视，对银行效率的理论研究也取得快速的发展。尤其是在加入WTO后，很多国内学者在借鉴国外研究思路和方法的基础上，从不同角度，利用不同方法对银行效率研究进行了探索尝试;总体而言，对银行效率的研究方法上也经历了从传统的财务分析方法向现代数理统计方法转变。在2002年以后关于银行效率的研究在方法和研究方向上都对同时期的研究成果有很重要的影响。这之后几年国外研究进展不太大，国内却出现了这方面的研究热潮。赵怀勇和王越[6]是我国较早研究银行规模效率的，虽然他们对银行规模效率进行了相对全面的论述，但遗憾的是并未进行实证定量分

7、析。杜莉和王锋[7]对中国银行业1994-1995年的范围经济分析结果显示，国有商业银行存在显著的范围经济，而其他股份制商业银行几乎都存在范围不经济现象，且范围经济系数与银行资产规模呈正相关关系。于良春和高波[8]利用生存竞争法和超越对数成本函数对我国银行业的规模效率进行了考察，结果显示，规模经济在我国银行业中的确存在，但国有商业银行呈现出一种规模不经济状态。刘宗华[9]运用广义的超越对数成本函数研究了我国商业银行的规模经济和范围经济，结果也发现我国银行业整体上都存在着不同程度的范围经济。王聪，邹朋飞[10]在定性