个人理财 第一章 个人理财概述

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1、第一章个人理财概述【章节测试】一、单项选择题1．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（　）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。A．综合理财业务B．个人理财业务C．理财计划D．私人银行业务2．个人理财业务是建立在（　）基础之上的银行业务。A．法定代理关系B．委托代理关系C．存款业务关系D．贷款业务关系3．宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是（　）。A．积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格B．中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升C．提高股票交易印花税能刺激股价上涨D．降低股票交易印

2、花税能刺激股价上涨4．关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有（　）。A．主体是商业银行B．服务的目的是实现客户资产增值C．是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议D．是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理5．与理财计划相比，私人银行业务的核心是个人理财，更加强调（　）。A．风险性B．收益性C．建议性D．个性化6．下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（　）。A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种D．私人银行业务不是个人理财业务7．2007年以来，由于国内的消费物价指数屡创新高，中国

3、人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息，金融机构一年期存款基准利率由2．52％升至4．14％，预期未来利率水平仍将上升，此时的理财策略调整建议可以采取（　）。A．增加股票配置B．增加外汇配置C．增加股票型基金配置D．增加存款配置8．影响金融市场长期走势的唯一因素是（　）。A．宏观经济因素B．行业发展状况C．企业经济效益D．国际经济形势9．高通胀下的GDP增长将导致金融市场行情（　）。A．上升B．下跌C．不变D．都有可能10．GDP是指一个国家(或地区)所有（　）在一定时期内生产活动的最终成果。A．本国公民B．国内居民C．常住居民D．不包括外国人的常住居民11．当某个国家发生严重

4、的通货膨胀时，理财产品价格将（　）。A．上升B．下跌C．不变D．大幅波动12．反映一个国家经济是否具有活力的基本指标是（　）。A．国内生产总值B．人均生产总值C．消费物价指数D．工业增加值13．商业银行由于资金周转的需要，以未到期的合格票据再向中央银行贴现时所适用的利率是（　）。A．贴现率8．转贴现率C．再贴现率D．同业拆借率14．当GDP在宏观调控下减速增长时，证券价格将（　）。A．快速上升B．加速下跌C．平稳渐升D．大幅波动15．当经济处于通货紧缩状况下，证券价格将（　）。A．上升B．下跌C．不变D．大幅波动16．当宏观经济处于通货膨胀时，央行通常会（　）法定存款准备金率。A．降低

5、B．提高C．不改变D．变动17．下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确的是（　）。A．一般来说，利率下降时，股票价格将上升B．如果中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨c．如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格趋于上涨D．如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下跌18．商业银行业务金字塔的塔尖是（　）。A．理财计划服务B．私人银行业务C．理财顾问服务D．综合理财服务19．某银行近期推出“非凡理财外汇201009期理财计划”，理财期限为l2个月。产品说明书明确说明，银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100％本金，但投资者可能面临零收益的投资风险，这款理财计划是()

6、。A．保证收益理财计划B．保证最低收益理财计划C．保本浮动收益理财计划D．非保本浮动收益理财计划20．财政政策手段不包括（　）。A．税收B．国债C．转移支付制度D．基础货币供给量二、多项选择题1．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（　）等专业化服务活动。A．财务分析、财务规划B．外汇理财、人民币理财C．投资顾问、资产管理D．保险规划、财产信托E．储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐2．以下关于境内个人理财的说法正确的有（　）。A．个人理财业务服务的对象是个人和家庭B．个人理财业务是一般性业务咨询服务C．个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代

7、客理财服务D．个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务E．个人理财业务是一种个性化、综合化服务3．以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有()。A．允许国内投资者投资港股B．财政部发行特别国债C．医疗制度改革深入D．股指期货的推出E．人口老龄化4．与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在()。A．综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B．综合理财服务活动是客户授权银行代表客