理财规划基础试卷

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1、理财规划基础试卷单选题1•下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是：VABCD个人理财规划就是投资理财规划个人理财规划就是生活理财规划投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报正确答案：D2•在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是：VABCD分析客户当前和预期的收入状况了解客户的教育需求和子女的基本情况。分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具正确答案

2、：D3.个人税务筹划面临的最多的风险是：VBCD金融风险法律风险健康风险环境风险正确答案：B3.退休计划开始的最好时间是：VABCD退休之后退休前几年退休前几十年退休当年正确答案：C4.个人理财规划业首先出现的国家是：VA美国B加拿大C日本D中国正确答案：A6•世界上最早提供个人理财规划服务的人员是：VA银行理财师B保险营销人员C证券服务人员D经济分析师正确答案：B7.CFP资格认证制度的国际化运动始于：VA20世纪70年代B20世纪80年代C20世纪90年代D21世纪初正确答案：C8•美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询

3、服务的主要生活事件中，所占比例最大的是：A意识到退休的临近B婚姻的转变C孩子的出生D潜在或实际的失业正确答案：A9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是：VA养老金、退休计划VB遗产规划C投资策划、咨询D老年人护理规划或其他长期护理规划正确答案：C10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是：VA专业化的服务B银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系C个人理财规划客户经理的专业素养D银行的形象和实力正确答案：B判断题9.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法：V正确错误正确答案：错误12•面谈是

4、与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法：V正确错误正确答案：正确13.当理财规划师与客户岀现争端时，要提交仲裁机构,或交给法院判决。此种说法：正确错误正确答案：错误14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法：正确错误正确答案：错误JJ13.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法：V正确错误正确答案：正确理财规划基础考试试题及答案解析一、单选题第1题小田从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富,这反映了的理财规划原则。A整体规划B家庭类型与理财策略相匹配C提早规划D消费、投资与收入相匹配【

5、正确答案】：C【本题分数】：分第2题对共同基金描述错误的是。A具有集合理财的特点B具有专业化、大众化、相对低风险、高收益的特点C投资起点低、比较适合大众投资者D通过非公开募集资金的方式发行【正确答案】：D【本题分数】：分第3题下列对职业道德描述正确的是。A从业人员所应恪守的道德标准B具有强制约束力C通过行业自律机制确立的D依靠自觉和集体约束【正确答案】：B【本题分数】：分第4题理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为“卡奴”，这反映了理财规划的原则。A整体规划B家庭类型与理财策略相匹配C提早规划D消费、投资与

6、收入相匹配【正确答案】：D【本题分数】：分第5题以下哪项属于客户的财务信息？A客户子女情况，B客户收入状况C客户理财目标D客户理财需求【正确答案】：B【本题分数】：分第6题财富管理服务的核心内容是。A家族股权管理B私人服务C财产保护、积累和传承D利润最大化理财规划基础考试试题及答案解析一、单选题第1题非执业理财规划师违反职业道德规范，行业自律机构的制裁措施不包括。A罚款B终生不得执业C取消其理财规划师资格D不得再次参加理财规划师职业资格考试【正确答案】：A【本题分数】：分【答案解析】［解析］一般说来，非执业理财规划师如果违反职业道德规范

7、，通常的制裁措施是取消其理财规划师资格，严重者可能终生无法再次参加理财规划师职业资格考试，或终生无法执业。A项为执业理财规划师违反职业道德规范，行业自律机构的制裁措施。第2题个人理财目标的首要目的是。A个人价值最大化B个人财务状况稳健合理C保障财务安全D实现财务自由【正确答案】：B【本题分数】：分【答案解析】［解析］个人理财的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。第3题财务自由主要体现在。A个人是否有发展的潜力B是否有适当、收益稳定的投资C是否购买了适当的财产和人身保险D投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出【正

8、确答案】：D【本题分数】：分【答案解析】［解析］ABC三项是衡量财务安全的标准。第4题理财规划的必备基础是做好。A现金规划B教育规划C税收筹划D投资规划【正确答案】：A【本题分数】：分【答案解析】［解析］现