艳满论文提纲

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1、艳满论文提纲摘要随着改革开放的不断深入，我国的个体经济和民营经济不断发展，对资金的需求量已达到一个前所未冇的水平。但是,一方面，由于我国现行金融体制不能充分满足个体与民营企业对资金的短、频、快需求;另一方而，我国益猖獗的毒品、走私、贪污、受贿、挪用公款、恐怖活动以及黑社会性质的冇组织犯罪的犯罪嫌疑人又急切需耍通过各种渠道将其非法所得披上“合法”的外衣。于是，一种既能满足个体和民营经济的资金需求，又能使非法所得“合法化”的民间非法“金融机构”——地下钱庄便应运而生，并随着上述两种需求的不断增长而逐步

2、稳固、发展和壮人。虽然，地下钱庄的出现能在短期内解决个体和民营企业的资金短缺问题,但它不仅严重扰乱了国家的金融管理秩序，而口还助长了洗钱等犯罪的嚣张气焰。鉴此，木文在对我国地下钱庄的现状、成因及其所涉及的各种违法犯罪问题进行阐述的基础上,具体分析了目前我国打击地卜-钱庄所而临的现实难题，并据此捉岀了一些遏制地下钱庄产生和发展的具体建议。ABSTRACTS导言第一章我国地下钱庄的现状第一节地下钱庄的概念和特征一、地下钱庄概念的界定二、地下钱庄的基本特征第二节我国口前地下钱庄的类型一、按业务往来内容划

3、分二、按组织结构划分第二章我国地下钱庄产生和发展的原因第一节低成木高收益的盈利模式第二节现实供需孑盾的存在第三节现有金融体制方而的不足笫四节刈•地下钱庄的打击难度大第三章地下钱庄的社会危害笫一节地下钱庄対我国金融秩序的危害第二节地下钱庄対我国货币政策的危害一、洗钱犯罪二、非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪三、非法经营犯罪四、赌博犯罪五、其他违法犯罪行为第四章打击地卜钱庄而临的现实难题和防治对策第一节打击地下钱庄而临的现实难题一、金融机构及其工作人员对地下钱庄的危害性认识不足二、地下钱庄作案方式多样，资

4、金交易隐蔽，证据提取难三、地下钱庄跨地区、甚至跨国境作案，给収证带來了困难四、立案标准不同造成行政和司法机关打击障碍第二节地下钱庄的防治对策一、加快金融改革二、加人宣传教育，加强对地下钱庄违法犯罪活动的舆论打击三、加强部门Z间的协调与配合，适时开展专项治理四、建立健全打击机制和手段五、加强国际、区际警务合作结朿语参考文献笫一章我国地下钱庄的现状1.1地下钱庄的概念和特征1.1.1地下钱庄概念的界泄地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形式。现在的地下钱庄与淸朝风

5、行一时的票号、钱庄有着千丝万缕的历史渊源。二者在经营本质上并没有什么区别,都是由于商品经济的发达，民间资本的活跃而兴起的。道光初年，票号最先由民间商铺转化而来，刚开始只是兼营汇兑，后来业务从汇兑扩充为办理存放款活动，成为全社会最完整形态的金融组织,在调拨资金、为开展埠际贸易服务起了促进商品流通的重要作用。后來由于清政府的人肆借贷，外国银行的排挤,票号逐渐走向衰落。在新中国成立后，很长一段时间内国家实行计划经济体制，对商品、资源实行严格管制，民间资本缺乏发展空间。改革开放后，国家放开市场,搞活商品经

6、济，社会对资金的需求刺激了民间资木的流动。由于国家有关金融政策的限制,经济人追求资木利益最人化的原因，使得地下钱庄应运而牛。根据1998年6月30H国务院颁布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第三条规定：“非法金融机构,是指耒经中国人民银行批准，把H设立从事或者从事吸收存款，发放贷款融资担保，外汇买卖等金融业务活动的机构”。1.2地下钱庄的基木特征冃前存在的地下钱庄的4大特点：经营手段隐蔽；往往依托合法金融机构的结算网络进行非法交易；跨境交易多，涉及经营金额巨人；地下钱庄已经成为贩毒、走

7、私、贪污贿赂等违法犯罪活动转移资金的重要工具1.2我国目前地下钱庄的类型1.2.1按业务往来内容划分按业务往來内容划分为木币型、外汇型和综合型三种1、木币型地下钱庄主要从事吸收公众存款、借贷拆借、高利转贷以及典当、私募基金等非法金融活动,经营币种为人民币。该类型地下钱庄在全国人多数省份均冇出现,尤其以民营企业发展迅速的浙江、江苏等省表现突出。2、外汇型地下钱庄主要从事买卖外汇、跨境汇款非法金融活动及洗钱等违法犯罪活动,经营币种为外汇和人民币（川于换汇），主要分布在外向型经济发达、外资企业众多或者华

8、侨比较集屮的沿海地区及边境地区，如广东、福建、山东、黑龙江等地。3、综合型地下钱庄既从事吸收公众存款、发放高利贷等人民币业务，也从事外汇买卖、洗钱等活动。1.2.2按组织结构划分地下钱庄的组织模式有家族型、壳公司型和网络型三种1、家族型地下钱庄以个体户为多，经营点大都设在家屮或商业区，以开设-个小店为掩护,家庭成员伞职或兼职从事非法汇兑活动。在境外的合作伙伴也多数是该家族的直系亲属。2、壳公司型地卜•钱庄往往以咨询公司、五金交电公司等名义为掩护，租房办公,靠一部电话、一部传真机从事