建行利得盈业务指导书

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1、一、操作流程（一）产品预约客户提交有效证件（营业执照、税务登记证、组织机构代码证原件或加盖了公章的“三证”复印件及机构法人代表身份证，如为机构法人代表授权其他人员办理的还应提供《理财业务授权书》、授权代理人身份证件等资料）进行预约f经办柜员在CCBS系统中启动“2487-1预约产品”:若需要变更或撤销启动“2487-2预约变更”、“2487-3预约取消”操作；若需要查询启动“2487-4预约查询”。（二）产品交易1.签订协议客户购买产品，先开立银行结算账户（原则上不允许用临时存款账户和贷转存一般存

2、款账户）一经办柜员审核客户相关资料无误后，一启动“2481-1签订协议”一交易成功后，打印协议（一式二份），协议书加盖客户公章、预留印鉴，并在骑缝处加盖公章一签约后，在指定扣款日，系统自动从指定账户扣取认购资金，扣款成功后通过系统打印客户回单。2.追加协议在产品募集期内，客户对已购买的同一期产品进行再次购买时，可选择签定新协议或进行协议追加合并购买金额。选择追加协议合并购买金额：经办柜员审核客户有关证件和资料无误后一启动“2481-2追加协议”一系统下传原协议的具体信息，根据新协议总金额回显“最新

3、优惠条件”，选择确认，系统提示协议签订成功」交易成功后，打印协议（一式二份），交客户签字确认。1.取消协议客户提交有效证件和《中国建设银行股份有限公司理财产品协议变更申请书》一柜员审核无误后f启动“2481-3协议撤销”一交易成功后，系统打印变更申请书（一式二份）,交客户签字确认。2.协议查询启动"2482-2协议查询”一输入客户证件号码，系统显75客户协议信息列表f在列表中选择某一协议后查询该协议的详细信息。3.单户本金扣划系统自动扣划交易资金失败时，需由网点手工处理日始时，查询打印某产品的“本

4、金批量扣划失败清单”一查明自动批量扣划失败原因，进行手工扣划交易f启动“2484-0单户本金扣划”"输入证件号码、协议编号等要素逐笔进行扣划。1.单户资金解冻产品因销售金额未达到募集要求造成募集失败且资金批量返还客户失败时，要进行此交易启动“2484-4单户资金解冻”-＞输入证件号码、协议编号等要素，进行单户资金解冻，系统将协议自动撤销。2.产品申购对于可以在约定申购期内进行申购的产品，在投资期内客户可通过产品申购交易申请购买产品。经办柜员审核客户有效证件资料无误后启动“2481-4产品申购”，具

5、体操作参考“协议签订”流程一扣款成功后向客户提供特种转账借方凭证。3.产品申购撤销客户提交有关证件和资料以及变更申请书一经办柜员审核无误后一启动“2481-5申购撤销”,具体操作参考“协议取消”流程。4.协议信息修改启动“2488协议信息修改”办理。（三）产品收益发放1.系统自动发放每一个收益期的收益支付日，系统自动计算当期投资收益并划入客户账户，同时在产品定义中指定的内部账户挂账一清算收益划付后一网点经办人员手工填制“特种转账贷方凭证”（盖“办讫章”）给客户作为回单。1.手工单户发放若因客户账户

6、状态异常导致自动发放不成功，需手工进行单户发放。客户提供活期账户、客户协议f经办柜员启动“2484-2单户收益发放”一系统回显并打印《中国建设银行股份有限公司理财产品单户发放本金、收益清单》（一式二份），交客户签字确认。2.查询收益情况启动“2482-4收益情况查询”,输入产品编号、协议编号办理查询。（四）产品本金返还1.批量本金返还产品终止（包括到期终止和提前终止），系统按约定时间和方式，自动将投资本金批量划入客户账户。资金划付后,网点经办人员手工填制“特种转账贷方凭证”（盖"办讫章”）给客户作

7、为回单。2.单户本金归还产品终止时，若因客户账户状态异常导致系统批量本金返还不成功，需手工进行单户归还。柜员启动“2484-1本金单户归还”-*交易成功后，打印《中国建设银行股份有限公司理财产品单户发放本金、收益清单》（一式二份），交客户签字确认，加盖业务用章，客户联交客户。归集户模式的产品需手工销记表外账，保证金模式的产品由系统自动销记表外账。（五）特殊业务处理1•变更交易账户客户填制《中国建设银行股份有限公司理财产品协议变更申请书》（一式二份）f经办柜员审核无误后f启动"2483-1变更收益账

8、户”一交易成功后打印变更申请书，交客户签字确认。2.客户协议补发客户填制《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议补发申请书》一经办柜员审核无误后一启动“2483-2客户协议补发”一交易成功后打印协议（打印补发时间），相关凭证加盖业务用章，客户联交客户。3.产品的质押/解除本交易用于对保证金模式产品的协议进行质权设定和解除客户持有效证件及协议到原经办网点申请办理质押或解除一经办柜员启动“2483-3质权设定”办理质权设定或解除一交易成功后打印《中国建设银行股份有限公司理财产品质权设