周小川：健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系

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1、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系周小川党的十八大报告提出，要深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系。这对进一步深化我国金融改节开放发展，不断提升金融业整体实力和服务水平，促进经济持续健康发展，实现全面建成小康社会奋斗目标具有重要指导意义。我们要认真学习贯彻，坚定不移地推进金融改革开放发展，加快健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系。党中央高度重视发挥金融在现代经济中的核心作用。改革开放以来，特别是党的I•六大以来，坚定不移地推进和完成了一系列具有里程

2、碑意义的重大金融改革。大型商业银行股份制改革顺利完成并成功上市，农村信用社改革全面深化，证券公司规范发展，大型国有保险公司基本完成改制；金融宏观调控体系日趋完善，人民币汇率形成机制和利率市场化改革不断深化，人民币资木项目可兑换有序推进，跨境人民币业务快速发展；股票市场股权分置问题彻底解决，银行间债券市场实现跨越式发展；金融监管的专业性和有效性不断提高，系统性金融风险防范和处置机制不断健全；金融对外开放为合作不断深化，适应大规模外汇管理的经营管理理念和模式基木形成。通过一系列重大金融改革，我国与社会主义市场经济相适应

3、的金融体制基本建立并不断完善，金融业的整体实力和风险抵御能力明显捉高，配登资源和服务实体经济的能力大幅提升，金融宏观调控的科学性、前瞻性和有效性显苦提高，成功经受住了国际金融危机的严峻考验，为我国经济持续健康发展作出了重要贡献。未来相当长的一•段时期，我国发展仍将处于重要战略机遇期，既曲临难得的发展机遇,乂要血対诸多风险和挑战。做好今后一个时期的金融工作，关键是要牢牢把握金融服务实体经济的本质耍求。经济发展是国民福利的源泉，也是金融发展的基石。百业兴则金融兴，百业稳则金融稳。实体经济不仅包括生产实物的农业和制造业，

4、也包括服务业。金融服务屮有多项业务是直接为实体经济服务的，是实体经济的组成部分。当然，也冇一些金融业务创造了自我服务、白我循环，脱离了实体经济。因此，要结合本轮国际金融危机的启示，防止金融交易偏离正确的轨道、导致过度投机和虚假繁荣。金融系统要按照党的十八大决策部署,深入贯彻落实科学发展观，止确处理保持经济平稳较快发展、调整经济结构、管理通胀预期的关系，不断完善开放经济条件下符合屮国国情的金融宏观调控体系，进一步深化金融改革开放，健全支持实体经济发展的现代金融机构体系和市场体系，防范各类潜在风险，促进经济持续健康发展

5、。一、加强和改善金融宏观调控我国仍处于经济转轨的特殊阶段，经济运行中的总聚和结构矛盾十分突出，这无疑加人了金融宏观调控的复杂性和艰巨性。加强和改善金融宏观调控必须把立足国情创新与借鉴国际经验结合起来，发挥好传统货币政策工具的作用，并根据我国经济金融发展水平和现实需要，因时因势、因地制宜地创新工具，不断提高调控的科学性和预见性，增强针对性和灵活性，促进经济持续健康发展。（一）完善金融宏观调控体系优化货币政策忖标体系，更加突出价格稳定目标，关注更广泛意义的整体价格水平稳定,处理好促进经济增长、保持物价稳定和防范金融风险

6、的关系。完善市场化的间接调控机制,创新和丰富货币政策工具和手段，更多运用市场化的工具和手段,保持合理的社会融资规模,避免经济增长出现大的波动。继续深化金融体制改革，完善金融市场体系，提高货币政策传导效率。（二）健全金融宏观审慎政策框架借鉴国际经验并结合我国国情，进一步完善逆周期的金融宏观审慎管理制度框架，引导并激励金融机构稳健经营，主动调整信贷投放，提升风险防范能力。建立和完善広观审慎管理和微观市慎监管协调配合、互为补充的机制。（三）加大对经济社会发展薄弱领域的支持力度不断改进信贷政策实施方式，进一步优化信贷结构，

7、有效促进经济发展方式加快转变和结构调整。大力发展消费信贷，支持扩大内需，促进国际收支基本平衡。加大对“三农”、小微企业、战略性新兴产业、现代服务业、科技口主创新等领域的金融支持，强化对就业和再就业、助学、扶贫开发等环节的金融服务，促进区域经济协调发展。严格控制高耗能、高污染和产能过剩行业的贷款，支持低碳经济发展。（四）加强各项政策的协调配合，增强调控的有效性继续发挥国家发展规划和产业政策在宏观调控中的导向作用和协调作用，建立和实行重大政策和事项的协商处理机制，加强政策协调和行动配合，充分发挥好货币、财政和产业政策的

8、合力，共同促进经济社会又好又快发展。二、进一步深化金融机构改革要坚持金融服务实体经济的木质要求，深化各类金融机构改革，强化内部治理和风险管理，提高创新发展能力和国际竞争力。（一）完善现代金融企业制度，促进经济结构战略性调整积极推动银行业金融机构合理布局，大力发展证券、保险等非银行金融机构，扩大金融对实体经济的服务覆盖面和融资渠道。进一步推动人型金融机构完善公