金融专业知识部分习题整理

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1、金融专业知识1、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（中国人民银行）。2、我国小额贷款公司从很行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（50%）o3、金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（信用中介）。4、具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行•的垄断9集中等特点的商业银行组织制度是（分支银行）制度。5、商业银行经营的核心是（市场营销）。6、投资银行最本源、最基础的业务是（证券承销）。7、投资银行的信用经纪业务是（融资业务与经纪业务）的结合。8、在商业银行的金融业务创新中，贷款证

2、券化属于（资产）业务创新。9、金融深化的原因Z•是经济活动屮存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易-方对交易另一方的信息掌握（不充分）。10、麦金农和肖将金融抑制描述为（利率和汇率等金融价格的扭曲）。11、货币乘数是货币供应量同（基础货币）之比。12、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指（货币流通速度对货币供应量）具有一泄的弹性或适应性。13、国际货币基金组织的货币可兑换主要是指经常项目可兑换。14、《新巴塞尔I办议》在最低资本金耍求中，提出内部评级法，使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。15、

3、建立健全各项内部管理机制丄要包括:建立以资产负债管理为询提的门我调控机制；建立内部授信授权制度，实行统一授信，分级审批；建立对集团性人客户实行统一授信管理的制度等。16、改善我国商业银行经营与管理的条件是：①建立规范的法人治理结构；②建立严密的内控机制;③建立科学的激励约束机制。17、商业银行的超额备付金比率为在央行的超额准备加库存现金与各项存款总额之比，不得低J：2%o18、在国际金本位制下，铸币平价是各国汇率的决定基础，黄金输送点是汇率变动的上下限。19、中国人民银行的职责Z—就是：防范和化解系统性金融风险，

4、维护国家金融稳定。20、资产证券化的工具被称为资产担保证券。它是以住房抵押贷款、应收账款等资产为担保的金融产品。这类证券最早的发端是住房抵押担保证券。21、通货紧缩有可能引发银行危机，其原因是通货紧缩（有利于债权人而有损于债务人）。22、管制制度作为一种公共产殆，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，Id的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的（社会选择论）。23、一国Z所以要对国际收支逆差进行调节，，是因为国际收支逆差会导致（通货紧缩）。24、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（外债规模成正比）

5、。25、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，贝IJ该笔债券发行屈于（欧洲债券帀场）的范畴。26、协议规定，全球各商业银行5年内必须将一级资本充足率的下限从现行要求的4%上调至6%,过渡期限为2013年升至4.5%,2014年为5.5%,2015年达6%。同时，协议将普通股最低要求从2%提升至4.5%,过渡期限为2013年升至3.5%,2014年升至4%,2015年升至4.5%。截至2019年1月1H,全球各商业银行必须将资本留存缓冲提高到2.5%o27、通货膨胀目标制适时的条件主要有：1）中央银行的独立性；2

6、）货币政策的高度透明；3）利率的市场化；4）浮动汇率制。28、日前，我国的利率体系仍是双轨并行的，银行利率与货币市场隔离，货币市场的市场化利率不能够反映到银行存贷款基准利率上。29、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是废止1933年的《格拉斯一斯蒂格尔法案》以及其他一些相关法律中有关限制商业银行、证券公司和保险公司三者跨界经营的条款，准许金融持股公司跨界从事金融业务。30、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。31、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（相关性欠强

7、）。32、我国某企业在出口收汇时止逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。此种情形说明该企业承受了汇率风险中的（交易风险）。33、狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或人部分金融指标一短期利率、资产（证券、房地产、丄地）价格、商业破产数和金融机构倒闭数一的急剧、短暂和超周期的恶化。34、公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，被看成是政府用來改善资源配置和收入分配的一种手段。35、货币性不均衡是山一国的货币供求失衡引起本国通货膨胀率

8、高于他国通货膨胀率，进1何刺激进口、限制出口而导致的国际收支不均衡。36、金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基木的要索，是金融市场形成的某础。37、贷款资产风险控制的主要扭施冇：降低信用贷款的比重，提高担保抵押贷款的比重；严格贷款审批制度，控制信贷风险；全面推行贷款五级分类管理。38、我国投资银行面临的问题有：总资产及管理资产整休规模偏小、行业集中度不足、经纪业务