基金管理有限公司风险管理制度

《基金管理有限公司风险管理制度》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、X基金管理有限公司风险管理制度第一章总则第一条为促进X基金管理有限公司（以下简称“公司”）强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系，促进公司持续、健康、稳定发展，保护投资者利益，特制定本制度。第二条本制度根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》等法律法规规则，以及《X基金管理有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）、《X基金管理有限公司内部控制大纲》和《X基金管理有限公司风险控制制度》，结合行业通行的风险管理惯例和公司实际情况而制定。第三条本制度管辖范包括公司各职能部门及业务单元（以下简称“风险管理单元”）。第四条风险

2、管理与业务发展具有同等重要的地位。公司应当建立科学合理、切实有效的风险管理体系，包括完善的组织架构，全面覆盖公司投资、研究、销售和运营等主要业务流程、环节的风险管理制度，完备的风险识别、评估、报告、监控和评价体系，营造良好的风险管理文化。第二章风险管理目标及原则第五条公司风险管理的总体目标是，建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体目标是:（一）确保公司的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；（二）建立行之有效的风险管理体系，确保公司各项经

3、营管理活动的健康运行，确保基金与公司资产的安全、完整；（三）形成科学合理的决策、执行及监督机制，在有效控制风险的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；（四）保障公司发展战略和经营目标的全面实施，维护公司的信誉和良好形象。第六条公司风险管理工作开展主要遵循以下基本原则：（一）全面性原则。公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，涵盖所有风险类型和岗位，涵盖所有风险类型并贯穿于所有业务流程和环节。（二）独立性原则。公司设立独立的风险管理部门，负责评估、监控、检查和报告公司风险管理状况，并具有相对独立的汇报路线。（三）权责匹配原则。公司的董

4、事会、经理层和各风险管理单元应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明，权责对等。（四）一致性原则。公司在建立全面风险管理体系时，应确保风险管理目标与战略发展目标的一致性。（五）适时有效原则。公司应当根据公司经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变化及时对风险进行评估,并对其管理政策和措施进行相应的调整。第三章风险管理组织架构及职责第七条公司构建科学有效、职责清晰的风险管理组织架构，建立和完善与其业务特点、规模和复杂程度相适应的风险管理体系。第八条董事会负责公司整体风险的预防和控制，对风险管理

5、的有效性承担最终责任。董事会下设合规与风险管理委员会，在董事会的授权下履行相应风险管理和监督职责：（一）确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；（二）审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；（三）检查公司内部风险管理制度的执行情况，对公司出现的风险问题和存在的风险隐患进行研究并提出处理意见；（四）审议公司风险管理报告；（五）指导公司经理层所设立的风险控制委员会的工作。第九条公司设督察长，负责组织指导公司及其基金运作的风险管理工作。督察长由董事会聘任，对董事会负责，履

6、行以下风险管理职责：（一）监督检查公司内部风险控制情况；（二）根据履行职责的需要，参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案;（三）审核公司风险管理制度；（四）对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见；（五）关注员工的合规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提髙及合规文化的形成；（六）定期或者不定期向董事会及全体成员、合规与风险管理委员会报告基金及公司运作的合法合规情况及内部风险控制情况；（七）积极配合中国证监会及其派出机构的监管工作；（A）如发现基金及公司有违法违规行为

7、、基金及公司存在重大经营风险或者隐患、依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会规定的其他情形，应当及时向董事会和中国证监会报告并密切跟踪后续整改措施，将处理情况向董事会和中国证监会报告；（九）对公司风险管理部门进行业务指导，并有权要求其配合工作；（十）法律法规、自律规则、监管要求和《公司章程》规定的其他职责。第十条公司经理层对风险管理有效性承担直接责任，履行以下风险管理职责：（一）根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行;（二）在董事会授权范围内批准重大事

8、件、重大决策的风险批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按《公司章程》或董事会相关规定履行报告程序;（三）根据公司风险管理战略和各风险管理单元职责分工，组织实施风险解决方案;（四）组织各风险管理单元