中小金融机构案件风险防控测试题(三)

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1、辽宁省农村信用社中小金融机构案件风险防控测试题（三）单位：姓名:%1.填空题（每题1分、共10题）1.加强银行风险管理、、、成为防范风险，维护金融稳定的重要基础。2.办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的、或调解书办理。3.目前，虚假授信、、贷款诈骗、违法发放贷款、、账外经营是贷款业务领域的主要案件风险。4•银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、、集中签发、、稳健经营”的管理原则。5•外部对账包括：银银、、与个人对账。6•借记卡按发卡对象的不同分为和两种。7.银行印章主要包

2、括行政印章、、、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。8•重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须移交人、、三方在场，并在有效监控范围内进行。9•安全保卫工作主要包括金库管理、、营业场所的安全以及等内容。10•安全保卫案件主要包括盗窃案、、、涉枪、绑架、爆炸六类。%1.判断题（每题I分、共10题）1.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业,其核心竞争力集中反映在对风险的管控能力上。（）2•客户与银行工作人员熟悉，可以在无证件情况下申请开立账户。（）3.信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款，

3、借款人不需要提供担保。（）成绩：4.借记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。（）5.同一台自助设备的密码、钥匙可由一人管理。（）6.柜员须按各自权限规范使用、妥善保管柜员卡及密码，严禁擅自将柜员卡交由他人保管、使用，或持有他人卡或密码。（）7.操作风险、信用风险、法律风险并称为银行的三大主要风险。（）8.操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。（）9.严格执行银企对账制度，银行对账人与银行经办人员可由同一人承担。（）10.贷款业

4、务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。（）三、单选题（每题I分、共10题）1.（）是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。A.存款业务B.贷款业务C.结算业务D.中间业务1.（）风险是银行“开门即来”的最古老的风险。A.信用B.市场C.操作D.声誉2.金库守卫必须坚持（）小时值班。A.8A.10B.12C.241.下列哪项不是操作风险的主要特征（）A.内生性B.分散性C.对称性D.具体性2.（）是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础。A.风险识别B.风险

5、计量C.风险评估D.风险监测3.下列哪项不是银行内部控制的目标（）A.确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行B.确保风险管理体系的有效性C.确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现D.确保资金、财产和职工的人身安全4.内部控制机制的一般特征不包括（）A.有效性B.具体性C.独立性D.审慎性下列哪项不属于职业操守的内容（A•防范案件B.守法合规C.保守秘密D.诚实信用9.下列哪项不属于突发事件的特征（）A.公共性B.延续性C.处置的紧迫性D.突发性10・下列哪项不属于突发事件处置的基本原则

6、（）A.以人为本、全员参与B.依法规范、预防为主C.统一领导、分级负责D.建立预案、组织落实%1.多选题（每题1分、共10题）1.与一般企业相比，银行风险的主要特征包括（）A.客观性B.隐蔽性C.扩散性D.加速性E.可控性2.存款业务办理一般分为（）等环节A.开户B・续存C.支取D.销户3.对公存款账户按用途可分为（）A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户1.贷款审查的主要风险点包括（）A.审查和调查岗位设置B.审查小组意见C.审查程序D.风险评估E.审查和调查岗位设置2.

7、贷款审批的主要风险点包括（）A.审批制度B.审批人员C.审批程序D.审批权限E.审批意见3.贷后管理的主要风险点包括（）A.资金流向B.风险预警C.贷后检查D.档案管理4.贷款〃三查〃制度是指（）A.贷中复查B.贷后检查C.贷前调查D.贷时审查5.内部账务核对的主要风险点包括（）A.对账人员B.对账频率C.对账方式D.对账内容6.自助设备管理的主要风险点包括（）A.密码B.钥匙C.自助设备管理卡D.现金管理1.贴现业务申请与授理的主要风险点包括（）A.主题资格B.票据要素C.管理制度D.内部制约%1

8、.简答题（每题5分、共4题）1.签发银行承兑汇票的一般流程是什么？2、重要空白凭证都包括哪些?3、银行风险都包括哪些?4、借记卡的风险点包括哪些?%1.案例分析（20分）案件基本情况：L县农村信用合作联社在2007年案件专项治理工作排查中，发现C信用社D分社原负责人丁某于2004年2月至7月，通过伪造于某、陈某（其弟媳）个人资料及丁某（其哥哥）个人担保资料，发放担保贷款2笔，共计8万元。案发后，L县农村信用合作联社向L县公安局报案。2007年8月，L县公安局以丁某涉嫌