中小金融机构案件风险防控实务高管测试题(三)

《中小金融机构案件风险防控实务高管测试题(三)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、单位：姓名：职务：考号：………………………………………………………………………………………中小金融机构案件风险防控实务高管测试题（三）一、填空题（本题共10小题，每小题1分，每空0.5分，共10分）1.信贷审查人员应当对审查内容的（）（）负责。2.金库钥匙必须（）、（），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。3.票据贴现业务分为贴现、（）、（）。4.贷款业务领域的主要案件风险有（）、冒名贷款、（）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。5.挂失业务包括（）、密码挂失、（）。6.（）是产生银行案件的主要根源，（）是操作风险的重要表现形式。7.中小金融机构在制定责任追究制度时应把握（）、（）

2、，尽职免责、失职重罚的原则。8.员工管理中的四项制度包括干部交流、（）、强制休假、（）。9.同一台自助设备的密码、钥匙应（），钥匙和密码必须（），并做好交接登记。10.重要空白凭证必须按（  ）使用，非系统自动销号的，应及时（），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。二、单项选择题（本题共10小题，每小题2分，共20分）1.不得受理贷款情形不包括（）A、提供虚假或者不全的贷款资料B、贷款用途不合法C、领导介绍（授意）的贷款D、具有不良信用记录42.信贷调查人员应当对贷前调查的（）负责A、完整性B、合法性C、真实性D、合理性3.贷审会要坚持（）原则严格贷款审批。A、程序简化B、

3、秉公无私C、集体审批D、责任落实4.以下对办理抵押登记说法正确的是（）A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理B、交与合法的中介结构办理C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D、由借款人全程办理抵押登记5.银行承兑汇票是由（）签发A、承兑申请人B、出票人开户银行C、承兑申请人委托银行D、承兑人6.不属于银行承兑汇票业务应遵循的管理原则是（）A、审贷分离B分级管理C保证D、集中签发E、责权分明F、稳健经营7.股金业务不包括（）A、入（扩）股B、股金冻结C、转让D、退股8.个人客户证件信息真伪识别通过（）进行A、上门实地调查B、查询公民身份证系统C、到相关行政机关核实D、信贷人员的沟通了解9.保证

4、金必须及时、足额存入保证金专户，实行（）管理A、专人B、动态C、封闭D、有效10.被列入存款证明书有效期内的存款应进行（）4A、冻结B、扣划C、登记D、支用三、多项选择题（本题共5题，每小题3分，共15分，多选、错选不得分）1.属于风险的基本构成要素的有（）A、风险因素 B、风险事件C、风险控制 D、风险结果 2.银行的三大主要风险是指（）A、声誉风险  B、信用风险C、市场风险 D 、操作风险3.中小金融机构在制定责任追究制度时，应把握一下原则（）A、自查从宽、他查从严B、尽职免责、失职重罚 C、教育惩罚相结合D、处理要公平 4.下列关于银行业描述正确的是（）A、高风险行业 B、经营风险 

5、、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益D、风险管理能力是银行的核心竞争力5.办理社内往来业务，下列岗位应严格分开，相互制约，不得混岗操作（）A、记帐 B、复核C、对帐 D、授权四、判断题（本题共15小题，每题1分，共15分，正确的打√，错误的打×）1.中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。（）2.内部控制五大要素中内部控制措施是内部控制制度的核心和中枢。（）3.因为有监控，柜员在营业期间临时离开岗位，无需将现金、印章、凭证等入箱上锁。（）4.收到客户销户退回的空白重要凭证，剪角后附当日传票装订即可，不需要设置登记薄管理。（）5.银行自身的行政公章及法定代表人

6、印章必须分开保管，并实行平行交接。（）6.余额对账单可根据帐户流水利用办公软件进行编辑后打印发放给客户对账。（）47.对公客户对账一年至少组织一次。（）8.验资帐户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资人印章作为预留印鉴。（）9.客户缴存大额现金柜员受理后，可请客户到休息区等待，待业务办理完毕通知客户前来领取业务回执。（）10.企事业单位申请批量开户，银行应根据其真实的批量开户人员明细表（含身份证件号）即可受理。（）11.在特殊情形下，银行客户经理可代理客户进行对公帐户的开户并转交其印鉴卡。（）12.执行存款实名制只要客户提交了真实的身份证即可为其开户。（）13.案件防控长效机制的

7、核心在于规范化、制度化、常态化。（）14.单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立帐户并启用。（）15.银行业中小金融机构科学薪酬分配制度的核心是业绩，业绩决定员工职级调整、绩效工资分配。（）五、简答题（本题共4题，每小题10分，共40分）1.简述银行内部控制的目标是什么?2.银行内部控制的五大要素都包括哪些?3.简述目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题?4.柜员尾箱出入网点库时，要执