中小金融机构案件防控测试题1

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1、辽宁省农村信用社中小金融机构案件风险防控测试题单位：姓名：成绩：一、填空题（每题1分、共10题）1、安全保卫责任状每年签（）次。2、省联社通报批评的员工，从通报批评之日起（）年内，取消评先资格。3、现金业务区应安装不少于（）路独立防区的紧急报警装置。4、储蓄机构不允许任何单位和个人（）、冻结或扣划储蓄存款，国家法律、法规，另有规定的除外。5、作废的重要空白凭证不得损毁，剪角并加盖（）章后，附在当日传票内备查。6、营业机构储蓄临柜人员必须保证（）人以上。7、信贷业务的主要责任人，造成60万元（含）以上经济

2、损失的，一律给予（）处分。8、农村信用社抵押贷款抵押率原则上不超过（），最高不超过70%。9、监控录像至少要保存（）天。10、严格执行案件发生（）小时以内报告制度，特重大案件立即报告。二、判断题（每题1分、共10题）1、银行对账包括银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账。对账岗位应由记账岗位兼任。（）2、会计、储蓄业务管理人员发现员工异常行为后，及时向上级报告。（）3、长款不入账，短款垫款平账。（）4、密码挂失、印鉴挂失可由任一营业机构受理。（）5、当日对外营业时间内受理的收、

3、付款凭证．必须当天进行账务处理。（）6、背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。（）7、紧急报警装置线路上可以挂接电话机和传真机。（）8、“赔罚”、“走人”和“移送”三种责任追究方式，可视案件及严重违规违纪行为的情节、性质和后果，单独处罚或并处。（）9、信用社主任与辖内网点、柜组负责人要签订安全保卫工作责任状。（）10、授权应适当、明确，并采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补发。（）三、单选题（每题1分、共10题）1、信用社出纳管理人员（）至少要查库一次，信用社主任每月至少

4、要查库一次。信用社出纳主管人员和信用社主任不得找人代为查库。A、每天B、每周C、每旬D、每月2、执行调缴款任务必须使用（）运送。A、专用押款车B、普通车C、装甲车D、警用车3、信贷业务主责任人和经办责任人的责任承担比例为（）A、5:5B、4:6C、7:3D、6:44、贷审会小组实行记名投票表决，采取一人一票的表达方式，（）以上成员同意方可通过。A、三分之一B、二分之一C、三分之二D、四分之三5、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？()A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小

5、额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的6、基层信用社（营业部）发生经济案件，单个案件涉案金额在（）万元（含）以上的，信用社主任将被撤职。A、10B、20C、30D、407、流动资金贷款主要用于（）。A、购买主要机器设备B、弥补临时性资金短缺C、对外投资D、进行技术改造8、金库必须要安装（）等安全设备。A、笔录电视监控设备B、防潮、灭火设备C、防爆灯D、应急照明设备9、张某是银行的信贷员。2009年张某不按规定审核贷款材料，向个人和汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损

6、失无法追回。构成何种犯罪？()A、职务侵占罪B、违法发放贷款罪C、违法向关系人发放贷款罪D、玩忽职守罪10、基层信用社副主任（）检查一次辖内网点负责人执行国家法律法规、各项规章制度和案件防范责任制落实情况。A、每星期B、每月C、每季度D、每年四、多选题（每题1分、共10题）1、异常行为工作中的表现形式有（）A、有窃取客户资料和密码嫌疑B、有越权处理业务的行为C、对专业业务不熟悉D、经常有违反业务操作规程的行为2、营业期间如遇上级安全保卫检查时，应出示的证件有（）A、检查证B、身份证C、工作证D、介绍信3

7、、贷款“三查”制度是指（）A、贷前检查B、贷时检查C、贷后检查D贷中复查4、解款押运的风险包括（）A、押运人员与车辆B、押运计划C、装车途中交接D、押运监控E、防弹背心5、贷款发放的主要风险点内容包括（）A、贷款手续审核B、审批意见落实C、印鉴齐全D、借款凭证签发6、下列哪些做法是不正确的？()A、为客户垫款、提取现金、购汇B、不得长款不入账、短款自垫款平账C、可以为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码D、不得借用银行名义私自对外担保7、下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查？()A

8、、有犯罪前科的小王B、经常出入高档娱乐场所的老李C、贷款购买了一套两室一厅住房的小刘D、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴8、银监会案件防控包括以下哪一种类型的案件：（）A、银行员工挪用客户资金B、某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件C、银行员工家属遭遇的抢劫案D、银行员工在双休日交通肇事9、贷款按风险程度分为（）A、正常类贷款B、关注类贷款C次级类贷款D、可以类贷款E、损失类贷款10、甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万