电子银行柜员操作指南

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1、柜员操作指南一、交易名称：电子银行客户注册交易代码：970101(一)使用场景一：客户首次在柜面注册电子银行。(二)使用场景二：客户已自助注册电子银行，但从未在柜面注册过电子银行，首次到柜面进行电子银行注册。注意事项：1.此交易需客户持本人实名证件、本外币活期结算账户（卡、折、卡折合一户）以及信用卡账户在柜面通过此功能注册成为电子银行客户。2.仅限于首次柜面注册电子银行，一个客户只能注册一次，不可重复注册。3.如果客户在申请表“认证方式”上选择“UK+短信”，柜员操作时需要将【客户类型】选择【UK客户】。4.注册成功后，客户可以在相应的电子渠道办理转账汇

2、款、缴费、支付等账务类交易，加办理财类业务的账户可以进行投资理财交易。5.如果客户申请开通转账、汇款功能，要询问客户“是否需要开通大额转账，如果不开通，在网银上做行内转账交易单笔不能超过5万元，做跨行汇款交易日累计不能超过5千元”。6.在客户设置电子银行登录密码时，要提示客户“登录电子银行时使用此密码”。7.客户注册柜员在录入凭证编号时，UK录入16位数字、电子令牌录入11位数字。8.若开通电话银行，客户要求进行指定转账功能则需柜员做“电子银行客户指定信息维护（970106）”交易。二、交易名称：电子银行客户渠道开通交易代码：970102(一)使用场景一

3、：客户已在柜面注册过电子银行的任一渠道，要开通其他电子渠道时。注意事项：1.此交易需客户持本人实名证件、已签约电子银行账户以及新开通渠道账户在柜面通过此功能开通其余电子渠道。。2.仅限于已在柜面注册过的电子银行客户开通其余电子渠道，一次只能开通一个渠道。3.选择是否办理同一账户，如选“是”则自动回显当前账户的相关信息，如选“否”则选择卡折类别、通过刷卡/折、IC卡读入读取账（卡）号，自动回显关联的账/卡号。4.选择开通渠道：选择是否开通个人网银/手机银行/电视银行/电话银行；回显已开通渠道不可选。5.如果客户选择新开通的渠道使用的认证工具与已有凭证类型一

4、致，系统自动设为共用且屏幕回显凭证印刷号，收费金额为“0”；如不一致，则输入凭证印刷号，收费金额回显为“0”，且交易结束后联动凭证收费交易。6.客户输入登录密码仅对新开通渠道有效。(二)易混淆交易：1.电子银行客户注册（970101）当客户已经注册为电子银行客户，如果申请开通其他电子银行渠道，柜员不能通过电子银行客户注册（970101）交易实现，而需要通过电子银行客户渠道开通（970102）交易开通其他电子银行渠道。一、交易名称：电子银行客户信息修改交易代码：970103(一)使用场景一：客户修改电子银行的基本客户信息时。注意事项：1.此交易须柜面注册客

5、户持已签约账户办理。2.回显当前值（性别、传真、固定电话、地址、邮编、邮箱），若要进行修改，当光标跳到该框时，在原输入框内进行修改，其中“性别”项不能为空值；若不修改，直接回车。二、交易名称：电子银行客户手机号码修改交易代码：970104(一)使用场景一：客户修改本人电子银行手机号码。注意事项：1.此交易须柜面注册客户持已签约账户办理。2.新手机号码输入两次，必须一致，且手机号码必须为11位3.手机号修改后各电子渠道统一使用新手机号。三、交易名称：电子银行客户查询交易代码：970105(一)使用场景一：客户要查询本人电子渠道客户开通电子渠道的相关信息，可

6、通过1-客户基本信息及所有账户信息。注意事项：1.柜面注册客户只能持本人的签约账户查询1-客户基本信息及所有账户信息。2.支持对客户开通电子渠道的相关信息进行查询。(二)使用场景二：若客户忘记哪个账户是已签约账户，可通过2-账户加办信息。1．柜面注册客户可持本人名下的任一账户查询本人已签约账户的渠道开通信息。2．支持查询柜面注册客户名下所有签约账户在各电子渠道的开通状态。四、交易名称：电子银行客户指定信息维护交易代码：970106(一)使用场景一：客户想进行电话银行指定转账信息的维护。注意事项：1.此交易需客户持开通电话银行的签约账户，仅限人民币活期结算

7、户办理。2.指定转账信息最多预留5条；指定转账转出最高限额为5万(二)使用场景二：客户想修改或删除已维护的指定转账信息。1．此交易自动查询并回显已有指定转账信息。2．在回显的指定转账信息上可进行维护、新增或清除指定转账的户名及账号信息。五、交易名称：电子银行客户渠道注销交易代码：970107(一)使用场景一：客户想注销相应的电子银行渠道。注意事项：1.此交易通过该功能为柜面注册客户关闭相应电子渠道。2.选择注销渠道时如果为未开通则不可选，可同时注销多个渠道。3.所有渠道注销后，关联电子银行客户注销。4.支持客户在储蓄系统修改实名证件后的客户渠道注销。一、

8、交易名称：电子银行自助注册客户渠道注销交易代码：970108(一)使用场景一：客