理财师的心得范文

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1、理财师的心得范文　　　　他说：“理财的首要任务是保本这是第一要务如果连这个都做不到还谈什么理财我觉得银行、证券、信托与老百姓交换的都是趋利性的产品只有保险是避害性质的产品只有先做好这个才能再谈其他投资过程中的任何失败都不会影响全盘这才是稳妥的”　　　　这是一个特殊的群体：虽然为保险公司销售产品但却不是保险公司的劳动用工;因为交营业税他们属于个体经营户但他们又不在工商局登记注册　　　　自上世纪90年代美国友邦将保险营销员制度引入中国后保险营销员群体就一直处在这种尴尬的境况很多人只能成为这个行业的匆匆过客而近年由于竞争激烈不少在业界打拼多年的老营销员也开始转行原因是

2、“保险现在太难干了”　　　　1月5日北京仍被包裹在寒流之中崇文门外大街也因此少了许多车水马龙的喧嚣惟有寒风恣意追赶着瑟缩的路人但就在这条大街西边的一条小街上新华保险崇文分公司的办公楼内却呈现着另一番热闹的场面　　　　在这里墙上贴满了各式有关业绩的色彩标记业务员们或埋头填单或三三两两商讨事宜一种浓烈的情绪搅动着每个角落这是保险公司每年初都会上演的“开门红”冲刺　　　　“您好我是王宝军”一位穿着红色唐装态度沉稳的中年男士向记者伸出了手　　　　采访前记者对其略知一二：现年43岁的王宝军毕业于北京师范大学数学系当过老师开过影视公司今年是他入行的第15个年头销售业绩一直稳

3、居前列年薪超过百万元　　　　他为何能在高淘汰率行业中成为“剩”者?又是如何“炼”成这个行业的精英的呢?　　　　10万元与小男孩的生命　　　　15年前王宝军还是中直机关某培训机构的一名讲师一天王宝军接到朋友的电话说自己在“兴华国际投资集团公司”工作因要完成公司的招聘任务请王宝军帮忙充个数对于朋友的请求王宝军一向爽快应承但去看了才知道这是保险公司在招人入行王宝军顿感受骗愤怒中一把掀翻了桌子　　　　这一掀掀开了他新的人生　　　　王宝军还是改行做了保险开始是一边销售一边打理自己的影视公司不过后来的一件事完全改变了他的想法　　　　有一年王宝军女儿生病住院同病房住的是一个患

4、脑干瘤的小男孩医生说手术没有风险但需要10万元医疗费让家长去筹钱几天过去了小男孩的家长只筹到3万元挽救孩子的最后机会丢失了　　　　“事后我想如果这个孩子有大病保险10万元的保额也就是2000元保费在当时可能对这个家庭来说要紧一紧但这10万元的救命钱就不会凑不齐孩子也能得救了”王宝军说“这件事对我冲击很大它改变了我的人生观和对保险价值的认识”　　　　在随后的日子王宝军做起保险来竟一发不可收拾长期占据销售“霸主”地位年薪也从当初的几万元到几十万元再到现在的上百万元　　　　“保险的机制也是吸引我的地方保险销售的受众广人人都需要保障而且这个行业相对自由比较公平你想做到什

5、么职级由你自己决定我喜欢这种自由的感觉”　　　　15年的行业磨砺王宝军已经成为一个很有想法的保险理财师　　　　“我从不认为保险是保死、保残我们每个人都是家庭的ATM机我们每天出去工作会产生源源不断的现金流所以保险保的是我们每个人宝贵的劳动力如果有一天我们不能生产钱了保险可以将我们没有印制的钞票提前印制出来保证我们家人的生活”　　　　3年半时间20万元“财富规划师”的入场券　　　　即便是在今天手持国际认证财富管理规划师证书的保险代理人仍是凤毛麟角而王宝军10年前就拿到了证书而且是当年拿到LOMA(国际金融保险管理学院)证书的20个中国人之一　　　　LOMA的财富管

6、理规划师教育培训计划(FFSI)涵盖了金融服务产品、设计、支持、营销和管理各个领域的专业知识考试需要通过包括个人理财规划等7门核心课程和3门选修课程而且考试方式是一门一门通关　　　　“我是个金融的门外汉学起来真是相当困难当时也没有LOMA考试的中文辅导班只有英文的我不停地报名参加一些与证书考试有关的学习班上课时拿着录音笔将老师讲的录下来回家再重新整理遇到不懂的就自己上网查资料直到弄懂为止经常是通宵达旦”　　　　“我记得有一门叫‘投资原理和机构投资’的课程我连考3次才通过如果再不通过就需要等待较长时间后才能考了”从王宝军的语气中仍能捕捉到当年屡败屡战的苦涩　　　　

7、“我这人比较轴一件事情愿意一气呵成考证书人家用半年或者一年的时间我用了3年半而且花费了20万元学费虽然很辛苦但觉得特别值不仅自己的视野被打开了金融知识结构完善了而且让我在后来可以无障碍地与银行、证券界人士交流”　　　　一张证书改变了王宝军的知识结构一种持续的学习力让这位普通的保险代理人储备了日后“蝶变”成金领阶层的某种能量创富的路径就是这么简单　　　　协和医院“泡”出来的“准医师”　　　　近年来随着人们对健康生活的重视购买健康保险的人越来越多健康保险的增速远远超过其他险种然而健康保险却是保险纠纷的重灾区　　　　偌大的健康保险金库为何相伴着巨大的销售风险这其中重要

8、的原因就是营销人员素质欠