金融理财师-金融理财师的职能和知识结构要求

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1、金融理财师的职能和知识结构要求一、单项选择题1、目前，我国个人理财市场根据不同金融行业分割的特点非常明显，其中最根本的原因在于（）OA.我国实行分业经营、分业管理的金融体制B.金融理财师职业能力有限，无法提供全方位的金融理财服务C.各类金融机构提供个人理财服务的比较优势存在差异D.全国各类金融行业的发展阶段不同E.客户所需的金融理财服务需求不同2、西方国家加强对金融理财师队伍的管理，主要体现在（）oA.树立金融理财师的职业道德意识B.加强对金融理财服务机构的监管力度C.提高金融理财培训机构的专业化程度D.推广从业人员的资格认证E.面向公众普及金融理财知识，提高社会监管力量3、在以行业自律为主的

2、国家，理财规划师准人考试主要由（）举行。A・行业监管机构B.国家或地方职业能力考试院C.行业协会D.国家教育部E.提供金融理财服务的从业机构4、人生理财规划的基轴是（）。A.个人在不同时期的财富状况B.个人经济生活的目标设计C.个人的风险承受能力D.个人所处的年龄段E.宏观经济环境5、以下不属于保险理财规划（设计）实务的是（）oA.保险公司的信用风险及对保单屮顾客权利的保障评估B.人生各阶段最低保障额的计算方法C.家庭成员及个人的保险设计和风险管理D.健康保险、护理保险的结构和种类E.保险法等相关法规及每年的修订动向和说明6、个人和法人税务筹划的共同目标都是追求（）。A・规避税收风险B.税后收

3、入最大化C.税后资产存量最大化D.缴税成本最小化E.税后现金流量表最大化7、理财规划师对客户现有的财务状况分析，不包括（）oA.客户婚姻、子女状况B.客户资产负债表分析C.客户现金流量表分析D.客户损益表分析8、下列关于理财规划安排，正确的步骤应该是（）<>A.收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务B.建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务C.收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务D.建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财

4、计划、持续理财服务9、针对当前社会上出现的大规模抢购'、基金〃的情况，金融理财师对客户最需要进行的是（）oA.保险理财规划与风险管理B.不动产理财规划C•现金规划D.金融资产理财规划E.个人理财规划二、多项选择题10.以下屈于金融理财师基本职能的是（）oA・确保家庭财务规划具有安全性B.为客户资产提供保值和增值服务C.金融理财产品的创新、推广与销售D.面向客户普及金融理财知识E.提供全方位的理财建议11＞目前，我国金融理财从业人员存在的突出问题是（）oA.职业道德的观念不强B.提供金融理财规划和服务的内容和方式单一C.专业素质不高D.缺乏统一的职业资格认证E.金融理财业务的风险防范能力不高12

5、、金融理财师应具备的基础知识包括（）。A.生活家庭基础知识B.金钱教育基础知识C.经济金融基础知识D.法律法规基础知识E.业务流程和操作的基础知识13、个人理财是以实现个人和家庭的人生幸福为目标的（）oA・财富管理学B.资产筹划论C.保存继承论D.资产形成学E.理财规划论14、金融理财师的综合服务内容主要包括（）oA.人生设计B.金钱计划C.人生计划D.理财冃标E.资产保全15、以下属于''人生理财规划〃专业知识的是（）。A・个人或家庭的风险管理和理财A.金融产品的设计和提案说明B.人生重要资金项目的筹划C.人生理财规划的相关知识和制度A.人牛理财规划的基础16、以下不属于''金融资产理财规划

6、〃专业知识的是（）oA.股票类投资商品的设计思路（收益构造）B.不动产投资分析C.寿险和财险的结构（收益构造）及整合D.金融资产投资组合的理论E.理财行为和投资心理17、金融理财的根本任务是关于（）。A・资产保值B.资产的投资组合C.资产管理D.资产转移E.资产增值18、单身期的理财目标是（）。A.购买保险B.满足口常支出C.储蓄D.建立应急基金E.租赁房屋答案:一、单项选择题1>A2>D3、C4、BD二、多项选择题10>ABE11>BCD12、ABCBC17>ACE18^BCE5、D6>E7、A8>B13>CD14、AE15>CDE9、16、